我們都知道，非法集資主要是指單位或者個人對廣大個體進行非法募股或集資，并承諾予以一定的現(xiàn)金或股份回報。而如今也流行炒外匯，這中間也夾雜了不少灰色環(huán)節(jié)。那么外匯非法集資性質(zhì)是如何判定的?其實需要根據(jù)各種形式，既要符合非法集資的特征，又要有炒外匯的屬性，包括非法辦證辦卡，發(fā)行私人彩票等。具體請看下文。

外匯非法集資性質(zhì)是如何判定的？

1、非法發(fā)行有價證券。中國人民銀行《整頓亂集資亂批設(shè)金融機構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實施方案》(1998年7月29日)規(guī)定：“企業(yè)通過公開發(fā)行股票、企業(yè)債券等形式進行有償集資，必須依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院主管部門批準(zhǔn)。”同時規(guī)定：“未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自突破發(fā)行計劃，不得擅自設(shè)立或批準(zhǔn)發(fā)行計劃外券種。對違反規(guī)定的，要依照《企業(yè)債券管理條例》的規(guī)定，追究法律責(zé)任。”如果對上述《實施方案》進行嚴(yán)格解釋，在現(xiàn)階段我國住房抵押證券操作，在明確具體的規(guī)定出臺之前，很有可能被有關(guān)部門認(rèn)定為涉嫌非法集資。再如，1998年10月6日證監(jiān)會《關(guān)于對擬發(fā)行上市企業(yè)改制情況進行調(diào)查的通知》規(guī)定“先改制后發(fā)行”規(guī)則之后，企業(yè)通過發(fā)行股票或類似股票的“股權(quán)卡”方式募集設(shè)立公司的行為同樣涉嫌非法集資。

2、非法向社會不特定對象發(fā)行債權(quán)憑證。這是非法集資案件比較常見的案型，主要是非法集資者通過向社會不特定對象發(fā)放債權(quán)憑證，承諾到期償付高額回報方式進行集資。

3、非法發(fā)行會員卡、會員證。1993 年4月22日《國務(wù)院辦公廳關(guān)于立即停止利用發(fā)行會員證進行非法集資等活動的通知》發(fā)布之后，法律規(guī)定各種形式的會員證發(fā)行一律屬于非法集資，直到 1998年11月11日，中國人民銀行、國家工商局發(fā)布《會員卡管理試行辦法》規(guī)定了會員卡發(fā)行和交易的批準(zhǔn)程序之后，按照該《試行辦法》辦理批準(zhǔn)程序的會員卡發(fā)行才不屬于非法集資。4、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份化，出售份額處置權(quán)。建設(shè)部《關(guān)于不得給一個平方米單位產(chǎn)權(quán)頒發(fā)“房屋所有權(quán)證”的通知》 ((94)建房管字第09號)規(guī)定，房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)管理部門及房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放一平方米產(chǎn)權(quán)證書的行為，違反我國集資法律規(guī)定，屬于非法集資。2001年《商品房銷售管理辦法》第12條明確規(guī)定：“商品住宅按套銷售，不得分割拆零銷售。”

5、利用民間會社形式進行非法集資。如未按法律規(guī)定批準(zhǔn)設(shè)立基金會、互助會、儲金會、農(nóng)村救災(zāi)扶貧儲金會、“標(biāo)會”等進行非法集資或變相吸收存款等，對此，中國人民銀行《整頓亂集資亂批設(shè)金融機構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實施方案》作出了明確審批程序和業(yè)務(wù)許可范圍等方面的規(guī)定。

6、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。如河南百花集團以與社會公眾簽訂“連鎖營銷協(xié)議書”形式非法集資，又如房地產(chǎn)開發(fā)商通過商品房銷售中的返本銷售非法集資。

7、以發(fā)行私彩或變相發(fā)行彩票的形式集資。《國務(wù)院關(guān)于加強彩票市場管理的通知》(1991年12月9日)規(guī)定：“發(fā)行彩票的批準(zhǔn)權(quán)集中在國務(wù)院。需發(fā)行彩票的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門，應(yīng)提前半年向中國人民銀行報送發(fā)行計劃及發(fā)行辦法，經(jīng)人民銀行審查后，報國務(wù)院批準(zhǔn)。”中國人民銀行《關(guān)于加強彩票市場管理的通知》(1999年1月25日)規(guī)定下屬行為屬于非法集資：“(一)以有獎銷售為名，變相發(fā)行彩票的;(二)私人擅自發(fā)行與銷售彩票的;(三)在境內(nèi)發(fā)行境外彩票的;(四)以傳銷方式發(fā)行彩票的。”

8、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。《國務(wù)院關(guān)于禁止傳銷經(jīng)營活動的通知》(國發(fā)[1998]10號)明確禁止企業(yè)采取傳銷經(jīng)營方式，同時明文禁止如下變相傳銷方式：“(一)將傳銷由公開轉(zhuǎn)入地下的;(二)以雙贏制、電腦排網(wǎng)、框架營銷等形式進行傳銷的; (三)假借專賣、代理、特許加盟經(jīng)營、直銷、連鎖、網(wǎng)絡(luò)銷售等名義進行變相傳銷的;(四)采取會員卡、儲蓄卡、彩票、職業(yè)培訓(xùn)等手段進行傳銷和變相傳銷騙取入會費、加盟費、許可費、培訓(xùn)費的;(五)其他傳銷和變相傳銷的行為。”國家工商局、公安部、中國人民銀行2000年2月17日發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的意見》又明確認(rèn)定了數(shù)種變相傳銷行為為非法經(jīng)營行為。

9、利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。1998年左右部分地區(qū)出現(xiàn)以開發(fā)“果園”、“莊園”的名義非法集資的現(xiàn)象，如某果園開發(fā)公司通過宣傳“只要投入7800元，擁有50年私人果園，33株龍眼樹”進行非法集資，針對上述違法現(xiàn)象，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于加強土地轉(zhuǎn)讓管理嚴(yán)禁炒賣土地的通知》(國辦發(fā)〔1999〕39號)明文禁止利用土地開發(fā)進行非法集資，并規(guī)定： “農(nóng)林開發(fā)用地必須依法進行土地登記，明確規(guī)劃要求和轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)租的限定條件，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自進行分割轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)租。”中國人民銀行《關(guān)于加強農(nóng)林開發(fā)項目信貸管理，嚴(yán)禁利用土地開發(fā)和土地轉(zhuǎn)讓名義非法集資的通知》(銀發(fā)〔1999〕254號)也有相關(guān)禁止性規(guī)定。

以上是中國人民銀行《關(guān)于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(fā)(1999)289號)明文歸納的若干種非法集資案型。

10、教育儲備金。前一階段，各地民辦學(xué)校大量采取教育儲備金的教育收費方式，即要求學(xué)生(家庭)一次性繳納一筆大額資金(10~30萬)，稱為“教育儲備金”，學(xué)校同時承諾學(xué)生在校期間毋須再交納其它費用，并且在學(xué)生離校時可原數(shù)返還所繳“教育儲備金”。隨著番禺、湖南、武漢等地先后爆發(fā)巨額教育儲備金無法返還學(xué)生家長的案件，各地政府向后出臺政策禁止民辦學(xué)校收取任何形式的教育儲備金，如廣東省教育廳粵教策(1999)2號文件等。在此之前，國家教委1991年5月3日發(fā)布的《關(guān)于堅決制止中小學(xué)亂收費的規(guī)定》第9條規(guī)定：“集資辦學(xué)應(yīng)貫徹自愿、量力和群眾受益的原則，按地方人民政府的有關(guān)規(guī)定進行。中小學(xué)校不得自行向群眾和社會硬性攤派費用，也不得向?qū)W生征收集資費。” 《民辦教育促進法》第37條規(guī)定：“民辦學(xué)校對接受學(xué)歷教育的受教育者收取費用的項目和標(biāo)準(zhǔn)由學(xué)校制定，報有關(guān)部門批準(zhǔn)并公示;對其他受教育者收取費用的項目和標(biāo)準(zhǔn)由學(xué)校制定，報有關(guān)部門備案并公示。民辦學(xué)校收取的費用應(yīng)當(dāng)主要用于教育教學(xué)活動和改善辦學(xué)條件。”因此，民辦學(xué)校未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)并公示即向?qū)W生家長收取教育儲備金的，應(yīng)認(rèn)定為非法集資。

11、地方政府發(fā)行或變相發(fā)行地方政府債權(quán)。《預(yù)算法》第28條明文規(guī)定：“除法律和國務(wù)院另有規(guī)定外，地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。因此，《整頓亂集資亂批設(shè)金融機構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實施方案》中明確禁止上述非法集資行為。

12、以“招商”名義從事非法集資。國家工商行政管理局《關(guān)于查處企業(yè)以招商等名義非法集資有關(guān)問題的緊急通知》

一般來說，我國國內(nèi)由于沒有外匯交易制度，所以只有銀行兌換是屬于合法的，而非法集資則還有其他的判定標(biāo)準(zhǔn)，不過涉及金額較大或者人員較多，對社會產(chǎn)生嚴(yán)重危害與影響的則會追究重大刑事責(zé)任。更多法律問題歡迎留言咨詢。

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