第一章總則第一條【制定目的】為規范保險公司治理結構，加強保險公司合規管理，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》，制定本辦法我國《保險公司管理條例》等法律、法規和規章。第二條【合規的相關定義】本辦法所稱合規，是指保險公司及其保險從業人員的保險經營管理行為應當遵守法律法規、監管規定、行業自律標準，公司內部管理制度，誠實守信的道德標準。

本辦法所稱合規風險，是指保險公司及其保險從業人員的保險經營管理行為不符合規定，造成法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。第三條合規管理是保險公司通過建立合規治理機制、制定和實施合規政策、開展合規審計、合規檢查等，防范、識別、評估、報告和應對合規風險的行為，合規風險監控、合規評估和合規培訓。合規管理是保險公司全面風險管理的重要組成部分，也是實施有效內部控制的基礎性工作。保險公司應當按照本辦法的規定，建立健全合規管理制度，完善合規管理組織架構，明確合規管理職責，構建合規管理體系，推進合規文化建設，有效識別和積極防范化解合規風險，確保公司穩定運行。第四條保險公司應當倡導和培育良好的合規文化，努力培養全公司保險從業人員的合規意識，把合規文化建設作為公司文化建設的重要內容。

保險公司董事會和高級管理人員應在公司倡導誠實守信的倫理原則和價值觀，倡導積極合規、合規創造價值的合規理念，促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。第五條保險集團公司應當建立集團整體合規管理體系，加強對集團整體合規管理的規劃、領導和監督，提高集團整體合規管理水平。各成員公司應執行集團的整體合規管理要求，并對自身的合規管理負主要責任。第六條中國保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理工作進行監督檢查和評價。第二章董事會、監事會和總經理的合規責任第七條保險公司董事會對公司的合規管理負最終責任，并履行下列合規職責：職責：

（1）審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估；

（2）審議批準公司年度合規報告，報中國保監會，采取措施解決年度合規報告中反映的問題；（3）決定合規負責人的任免和報酬；（4）決定公司合規管理部門的設置和職能；（五）確保合規負責人獨立與董事會和董事會專業委員會溝通；

（六）公司章程規定的其他合規職責。第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】保險公司董事會可以授權專業委員會履行下列合規職責：（一）審核公司年度合規報告；（二）聽取合規報告向合規負責人和合規管理部門報告合規事項；

（3）監督公司合規管理工作，了解合規政策的執行情況和存在的問題，并向董事會提出意見和建議；

（4）其他公司章程規定或董事會決定的合規責任。第九條保險公司監事或者監事會履行下列合規職責：（一）對董事、高級管理人員的合規職責進行監督；（2） 監督董事會決策和決策過程的合規性；（3）對造成重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免建議；（4）有正當理由向董事會提出更換公司合規董事的建議；

（五）依法調查因公司經營活動造成的合規風險異常情況，并請求公司有關高級管理人員和部門協助；

（六）公司章程規定的其他合規責任。第十條保險公司總經理履行下列合規職責：（一）根據董事會的決定，建立健全公司合規管理的組織機構，設立合規管理部門，為合規負責人和合規管理部門履行職責提供充分條件；

（2）審議公司合規政策，報董事會審議實施；

（3）確定合規政策每年至少對公司合規風險進行一次評估，審查公司年度合規管理計劃；

（4）審查公司年度合規報告，并提交董事會或其授權的專業委員會；（五）發現公司存在不符合經營管理行為的，應當及時制止并采取相應的補救措施，追究違法責任人的相應責任，并按規定報告；

（六）其他合規責任公司章程規定，董事會決定。保險公司分支機構和中心分支機構的總經理應當履行前款第（三）項、第（五）項規定的合規職責以及保險公司確定的其他合規職責。為進一步加強保險公司合規管理，中國保監會發布了《保險公司合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自2017年7月1日起施行，2008年1月施行的《保險公司合規管理指引》（保監發[2007]91號）同時廢止。

結合近年來保險市場的發展和相關保險監管規則的變化，《辦法》對《保險公司合規管理指引》進行了修訂，主要涉及以下四個方面：一是，明確“三道防線”合規管理框架。要求公司各業務部門及分支機構、合規管理部門及合規崗位、內審部門共同構成合規管理的“三道防線”，履行相應的合規管理職責。二是完善公司合規部門設置和合規人員配置要求。規定保險公司省級分公司應當設立合規管理部門，對專職和兼職合規人員的配備提出明確要求。三是完善合規管理績效保障。完善保險公司合規管理部門職責，建立合規審計機制，加強合規信息系統建設，增強合規工作的獨立性。四是加強合規外部監督。我們應該明確合規原則