各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸操作規(guī)程》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中如有問題，請(qǐng)與總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）聯(lián)系。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸操作規(guī)程

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)財(cái)政部下發(fā)的《關(guān)于外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸管理的暫行規(guī)定》（財(cái)債字〔1999〕230號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)外國(guó)政府貸款第二類項(xiàng)目〈還款保證書〉標(biāo)準(zhǔn)格式的通知》（財(cái)債字〔2000〕7號(hào)）、《外國(guó)政府貸款手續(xù)費(fèi)收取辦法（試行）》（財(cái)債字〔2000〕74號(hào)）、《外國(guó)政府貸款項(xiàng)目常規(guī)工作規(guī)程》（財(cái)金〔2000〕183號(hào)），為進(jìn)一步規(guī)范我行外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱二類項(xiàng)目）的轉(zhuǎn)貸工作，特制定本規(guī)程。

　　第二條　二類項(xiàng)目是指項(xiàng)目單位作為借款人，承擔(dān)貸款的還本付息責(zé)任，由銀行轉(zhuǎn)貸，省級(jí)財(cái)政部門提供還款保證的外國(guó)政府貸款項(xiàng)目。銀行轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目時(shí)，原則上不需對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，只按財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)，不收利差。

　　第三條　國(guó)際業(yè)務(wù)部是我行二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸工作的主管部門。

　　（一）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)：

　　1．審批省級(jí)分行（包括省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，直屬分行，以下同）上報(bào)的二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)。

　　2．向財(cái)政部確認(rèn)轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目，與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)談判和簽訂二類項(xiàng)目的貸款協(xié)議。

　　3．辦理二類項(xiàng)目貸款的提款和對(duì)外還本付息手續(xù)。

　　4．為分行提供二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸的政策指導(dǎo)和信息服務(wù)。

　　（二）省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)：

　　1．審核經(jīng)辦行（二類項(xiàng)目所在的二級(jí)分行或支行）上報(bào)的二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)。

　　2．協(xié)調(diào)同本轄區(qū)財(cái)政部門的關(guān)系。

　　3．協(xié)助總行辦理二類項(xiàng)目貸款的提款工作。

　　4．為轄內(nèi)分支行提供二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸款的政策指導(dǎo)和信息服務(wù)。

　　第四條　各級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等部門要密切配合，做好二類項(xiàng)目的客戶開拓工作。

　　第二章　轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目的申報(bào)程序

　　第五條　二類項(xiàng)目須按以下程序予以確認(rèn)：

　　（一）省級(jí)財(cái)政部門向財(cái)政部上報(bào)項(xiàng)目貸款申請(qǐng)，并明確項(xiàng)目的性質(zhì)為二類項(xiàng)目；

　　（二）財(cái)政部對(duì)省級(jí)財(cái)政部門的二類項(xiàng)目貸款申請(qǐng)進(jìn)行批復(fù)。

　　第六條　二類項(xiàng)目按以下程序委托銀行轉(zhuǎn)貸：

　　（一）項(xiàng)目單位將擬進(jìn)行項(xiàng)目貸款轉(zhuǎn)貸的銀行上報(bào)省級(jí)財(cái)政部門；

　　（二）省級(jí)財(cái)政部門確認(rèn)同意后將轉(zhuǎn)貸銀行上報(bào)財(cái)政部；

　　（三）財(cái)政部審核后發(fā)函轉(zhuǎn)貸銀行的總行，要求確認(rèn)是否辦理項(xiàng)目的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

　　第七條　我行轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目的申報(bào)和審批程序如下：

　　（一）經(jīng)辦行收到項(xiàng)目單位的轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)，在對(duì)以下情況審核后，將轉(zhuǎn)貸意見上報(bào)省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部：

　　1．項(xiàng)目單位作為借款人的法人資格。

　　2．政府計(jì)劃部門對(duì)項(xiàng)目的審批文件。

　　3．按第五條規(guī)定將項(xiàng)目列為二類項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件。

　　4．項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告等項(xiàng)目材料。

　　5．其他要求提供的材料。

　　（二）省分行審核后，以行發(fā)文向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部上報(bào)貸款項(xiàng)目的基本情況及轉(zhuǎn)貸意見，委托總行國(guó)際業(yè)務(wù)部開展對(duì)外工作，并隨文報(bào)送下列文件的復(fù)印件：

　　1．省級(jí)財(cái)政部門上報(bào)財(cái)政部的二類項(xiàng)目貸款申請(qǐng)。

　　2．財(cái)政部對(duì)省級(jí)財(cái)政部門使用二類項(xiàng)目貸款申請(qǐng)的批復(fù)。

　　3．省級(jí)財(cái)政部門按照財(cái)政部財(cái)債字〔2000〕7號(hào)文件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)格式向我行出具的、同時(shí)抄報(bào)財(cái)政部的《還款保證書》。

　　（三）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部在收到財(cái)政部的委托轉(zhuǎn)貸函后于2個(gè)工作日內(nèi)傳真給省級(jí)分行，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部經(jīng)過對(duì)省級(jí)分行上報(bào)的貸款項(xiàng)目有關(guān)文件和轉(zhuǎn)貸意見的審核，原則上在收到財(cái)政部的委托轉(zhuǎn)貸函后的30天內(nèi)完成以下工作：

　　1．向省級(jí)分行下發(fā)轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目貸款的批復(fù)（見格式1）。

　　2．向財(cái)政部發(fā)送是否同意轉(zhuǎn)貸二類項(xiàng)目貸款的回復(fù)函。

　　第三章　貸款協(xié)議的簽署

　　第八條　總行根據(jù)轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府貸款的需要和國(guó)外銀行與我行的業(yè)務(wù)合作情況，與合適的國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽訂政府貸款（包括軟貸款和出口信貸）框架協(xié)議，以建立業(yè)務(wù)關(guān)系，確認(rèn)工作程序及具體業(yè)務(wù)發(fā)生后雙方的義務(wù)和權(quán)利。框架協(xié)議按照我行簽字樣本規(guī)定的權(quán)限，由總行有權(quán)簽字人與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽署。

　　第九條　對(duì)單個(gè)項(xiàng)目，總行按以下程序與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽訂單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議：

　　（一）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款條件談判。

　　（二）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)談判達(dá)成的貸款條件意向經(jīng)省分行通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行將貸款的條件以及我行收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)率、違約費(fèi)用等轉(zhuǎn)貸條件征求項(xiàng)目單位意見，項(xiàng)目單位予以書面確認(rèn)。

　　（三）省級(jí)分行要求省級(jí)財(cái)政部門確認(rèn)貸款的條件（見格式2）。省級(jí)財(cái)政部門書面確認(rèn)后，其出具的《還款保證書》正式生效。

　　（四）按對(duì)外簽字樣本規(guī)定的權(quán)限，總行有權(quán)簽字人與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽署單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議。

　　第十條　總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議及生效通知等有關(guān)文件的復(fù)印件經(jīng)省級(jí)分行寄交經(jīng)辦行。經(jīng)辦行與項(xiàng)目單位簽署《外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目借款合同》（見格式3）。如貸款分為軟貸款和出口信貸兩部分，經(jīng)辦行應(yīng)與項(xiàng)目單位分別簽訂軟貸款和出口信貸借款合同。

　　第十一條　經(jīng)辦行在簽署《外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目借款合同》后的5個(gè)工作日內(nèi)，將復(fù)印件報(bào)送總行國(guó)際業(yè)務(wù)部、省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部、省級(jí)財(cái)政部門備案。總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將借款合同復(fù)印件連同財(cái)政部規(guī)定的《外國(guó)政府貸款項(xiàng)目金融協(xié)議生效通知》報(bào)送財(cái)政部備案。

　　第十二條　除非經(jīng)項(xiàng)目單位、省級(jí)財(cái)政部門和總行一致同意，經(jīng)辦行與項(xiàng)目單位簽訂的借款合同不得改變總行與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽署的單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議的貸款條件。

　　第十三條　經(jīng)辦行與項(xiàng)目單位簽署的借款合同中應(yīng)明確墊付資金費(fèi)用的收取辦法為：借款人不按本合同的約定造成貸款人對(duì)外墊付本息和有關(guān)費(fèi)用，貸款人對(duì)墊付的資金按照國(guó)內(nèi)同期、同檔次、同幣種貸款利率收取利息。如國(guó)內(nèi)無同幣種貸款，采用美元貸款利率。

　　第十四條　經(jīng)辦行按財(cái)政部規(guī)定收取二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)，并在借款合同中明確費(fèi)率。轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)按貸款余額在項(xiàng)目單位還本付息日同時(shí)計(jì)收，并按當(dāng)日的貸款幣種匯率折合人民幣收取。

　　第十五條　借款合同簽署后15日之內(nèi)，項(xiàng)目單位應(yīng)持該借款合同及外匯管理部門要求的其他文件到當(dāng)?shù)赝鈪R局進(jìn)行外債登記。

　　第四章　貸款的提取

　　第十六條　二類項(xiàng)目貸款采用直接支付方式提款，即國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)根據(jù)我行的提款申請(qǐng)書將貸款直接支付給供貨商，然后書面通知我行貸款起息日。

　　（一）代理項(xiàng)目單位引進(jìn)設(shè)備的進(jìn)出口公司（代理公司，以下同）應(yīng)于單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議生效后第一次提款之前，向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交付款確認(rèn)書中代理公司及項(xiàng)目單位有權(quán)簽字人的簽字樣本（見格式4）。

　　（二）代理公司在北京的，按以下程序進(jìn)行貸款的提取：

　　1．總行國(guó)際業(yè)務(wù)部簽收國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)提交的進(jìn)口設(shè)備單據(jù)，通知代理公司取單、審單（見格式5）。如單據(jù)無誤，代理公司需在簽收單據(jù)20日之內(nèi)向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交經(jīng)有權(quán)簽字人簽字的付款確認(rèn)書（見格式6）。

　　2．總行國(guó)際業(yè)務(wù)部在簽收國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)提交的設(shè)備單據(jù)30日之內(nèi)，向國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)提交提款申請(qǐng)書。

　　3．總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將設(shè)備單據(jù)、代理公司的付款確認(rèn)書、總行的提款申請(qǐng)書等復(fù)印件交省級(jí)分行存檔。

　　（三）代理公司在項(xiàng)目所在省的，總行通知國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)將單據(jù)寄交省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部，并按以下程序進(jìn)行貸款的提取：

　　1．省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部收到國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)寄交的設(shè)備單據(jù)，通知代理公司取單、審單（見格式5）。并將簽收的國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)面函正本及單據(jù)復(fù)印件寄交總行國(guó)際業(yè)務(wù)部，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將省級(jí)分行簽收的面函交國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)。

　　2．如單據(jù)無誤，代理公司需在簽收單據(jù)20日之內(nèi)經(jīng)省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交付款確認(rèn)書（見格式6）。省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部可先將付款確認(rèn)書傳真至總行國(guó)際業(yè)務(wù)部，再郵寄正本。

　　3．總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)提交提款申請(qǐng)書。

　　（四）國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)根據(jù)提款申請(qǐng)書將貸款直接撥付供貨商后，書面通知總行國(guó)際業(yè)務(wù)部該筆貸款的起息日。總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將通知傳真至省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部，省級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部通知經(jīng)辦行。

　　（五）如代理公司認(rèn)為單據(jù)不符，必須在簽收我行轉(zhuǎn)交的單據(jù)15日之內(nèi)通過總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)說明原因。所有商務(wù)糾紛由代理公司、項(xiàng)目單位、供貨商按照商務(wù)合同的有關(guān)條款解決。

　　第十七條　經(jīng)辦行按照總行下發(fā)的有關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，在單個(gè)貸款項(xiàng)目完成提款后向代理公司收取跟單托收手續(xù)費(fèi)。

　　第五章　貸款的還本付息

　　第十八條　總行國(guó)際業(yè)務(wù)部在貸款還本付息日之前15日內(nèi)，通知省級(jí)分行還本付息金額，在還本付息日主動(dòng)借記省級(jí)分行賬戶對(duì)外還款。

　　第十九條　如項(xiàng)目單位和省級(jí)財(cái)政部門未能有效履行還款和擔(dān)保責(zé)任而導(dǎo)致不能按期對(duì)外還款時(shí)，省級(jí)分行必須先予以墊付，同時(shí)按以下程序追償墊付款：

　　（一）省級(jí)分行書面通知省級(jí)財(cái)政部門履行擔(dān)保義務(wù)，若省級(jí)財(cái)政部門不能在收到通知30日之內(nèi)履行有關(guān)義務(wù)，省級(jí)分行應(yīng)將墊付的本金、利息、有關(guān)費(fèi)用，以及借款合同中規(guī)定的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)、墊付資金費(fèi)用、違約費(fèi)用等列成明細(xì)清單及時(shí)上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部，由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將墊款清單上報(bào)財(cái)政部并抄送有關(guān)省級(jí)財(cái)政部門。

　　（二）財(cái)政部審核無誤后，將在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按實(shí)際墊款的金額，加上借款合同中規(guī)定的其他費(fèi)用，以相同幣種或按撥付日銀行外匯賣出價(jià)折算成人民幣撥付總行國(guó)際業(yè)務(wù)部，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部于當(dāng)日撥付省級(jí)分行。

　　第二十條　項(xiàng)目單位提前歸還貸款，需根據(jù)總行與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽訂的框架或單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議的有關(guān)規(guī)定由項(xiàng)目單位支付提前還款的貼水。

　　第六章　貸款項(xiàng)目的管理

　　第二十一條　經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督和管理，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級(jí)行匯報(bào)，并與省級(jí)財(cái)政部門溝通。出現(xiàn)重大問題時(shí)，省級(jí)分行要及時(shí)向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部報(bào)告，由總行向財(cái)政部反映。

　　第二十二條　經(jīng)辦行、省級(jí)分行必須在每半年后的20日內(nèi)向上級(jí)行提交項(xiàng)目執(zhí)行情況的報(bào)告及項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。省級(jí)分行、總行國(guó)際業(yè)務(wù)部在每半年后的30日之內(nèi)，分別向省級(jí)財(cái)政部門和財(cái)政部報(bào)送項(xiàng)目執(zhí)行情況。

　　第七章　會(huì)計(jì)核算辦法

　　第二十三條　貸款的提款、發(fā)放及還本付息的會(huì)計(jì)核算按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外資貸款會(huì)計(jì)核算手續(xù)》（農(nóng)銀函〔1999〕426號(hào)）執(zhí)行。

　　第二十四條　根據(jù)二類項(xiàng)目貸款的性質(zhì)，作以下特殊規(guī)定：

　　（一）經(jīng)辦行向項(xiàng)目單位收取的應(yīng)對(duì)外支付的利息、承諾費(fèi)、管理費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)（擔(dān)保費(fèi)）等，通過應(yīng)付利息和其他應(yīng)付款科目核算。

　　（二）經(jīng)辦行可不對(duì)二類項(xiàng)目貸款計(jì)提呆賬準(zhǔn)備。

　　第八章　附則

　　第二十五條　本操作規(guī)程今后將根據(jù)財(cái)政部頒布的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行修改。

　　第二十六條　本操作規(guī)程由總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　格式1：

　　總行國(guó)際業(yè)務(wù)部批復(fù)

　　轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府二類項(xiàng)目貸款格式

　　農(nóng)銀外〔　〕號(hào)

　　關(guān)于轉(zhuǎn)貸××項(xiàng)目利用××國(guó)政府貸款的批復(fù)

　　分行國(guó)際業(yè)務(wù)部：

　　你行上報(bào)的《關(guān)于轉(zhuǎn)貸××項(xiàng)目××國(guó)政府貸款的申請(qǐng)》（行發(fā)文號(hào)）收悉。經(jīng)研究，同意你行轉(zhuǎn)貸該項(xiàng)目

　　元××國(guó)政府貸款。請(qǐng)你行嚴(yán)格按照財(cái)政部《關(guān)于外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸管理的暫行規(guī)定》的要求，督促項(xiàng)目單位抓緊辦理相關(guān)手續(xù)，同時(shí)做好轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目的管理工作。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部印章

　　年　月　日

　　格式2：

　　省級(jí)財(cái)政部門貸款條件確認(rèn)函格式

　　省（區(qū)、市）財(cái)政廳：

　　我行轉(zhuǎn)貸的××項(xiàng)目××國(guó)政府貸款條件如下：

　　國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)的貸款條件：

　　貸款金額：

　　貸款的提款期：

　　貸款年利率：

　　貸款期限：

　　貸款償還方式：

　　承諾費(fèi)率及計(jì)收方式：

　　擔(dān)保（保險(xiǎn)）費(fèi)率及計(jì)收方式：

　　管理費(fèi)率及計(jì)收方式：

　　提前還款應(yīng)支付貼水的方式：

　　我行的轉(zhuǎn)貸條件：

　　轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)率及計(jì)收方式：

　　墊付資金費(fèi)用收取方式：

　　轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)滯納金收取方式：

　　如你廳對(duì)上述條件無不同意見，請(qǐng)?jiān)谙旅嫔w章予以確認(rèn)。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　省（區(qū)、市）分行

　　（蓋章）

　　年　月　日

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　省（區(qū)、市）分行：

　　我廳對(duì)上述貸款條件及你行的轉(zhuǎn)貸條件無不同意見，現(xiàn)予以確認(rèn)。我廳

　　年　月　日向你行出具的《還款保證書》（文號(hào)）正式生效。

　　省（區(qū)、市）財(cái)政廳

　　（蓋章）

　　年　月　日

　　格式3：

　　外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目借款合同格式

　　外國(guó)政府貸款二類項(xiàng)目借款合同

　　編號(hào)：

　　借款人（全稱）：

　　貸款人（全稱）：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行＿＿＿＿＿＿

　　根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，財(cái)政部有關(guān)文件、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽署的貸款框架協(xié)議和單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議，經(jīng)借、貸雙方當(dāng)事人充分協(xié)商一致，特訂立本合同，共同遵守。

　　第一條　貸款人同意向借款人發(fā)放以下內(nèi)容貸款

　　1．借款種類：＿＿＿＿＿＿國(guó)政府貸款

　　2．借款用途：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　3．借款幣種及金額（大寫）：＿＿＿＿＿＿

　　4．借款與還款期限：

　　（1）本合同項(xiàng)下貸款本金分＿＿次償還，償還方式為＿＿＿＿＿＿（等額償還／非等額償還），每次償還金額為＿＿＿＿。償還日為每年的＿＿月＿＿日和＿＿月＿＿日。第一次償還日在＿＿＿＿后第＿＿個(gè)月，但不遲于＿＿＿＿年＿＿月＿＿日。還款計(jì)劃表將在第一次償還后確定，并作為本合同的組成部分（或根據(jù)國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)的還款計(jì)劃表執(zhí)行）。

　　（2）本合同記載的借款金額、借款日期、還款日期如與借款憑證記載不相一致時(shí)，以借款憑證記載為準(zhǔn)。借款憑證為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

　　（3）借款人應(yīng)當(dāng)按期主動(dòng)以原幣種歸還到期貸款本金和利息。

　　（4）借款人提前還款，應(yīng)當(dāng)向貸款人提出書面申請(qǐng)，并征得貸款人同意，提前還款時(shí)利率不變。但需根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽訂的貸款框架協(xié)議或單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議的規(guī)定，向國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)按貸款余額的＿＿％支付提前還款貼水。

　　5．利息及有關(guān)費(fèi)用的計(jì)付：

　　（1）本合同項(xiàng)下貸款利率為＿＿％，為（固定／浮動(dòng)）利率（浮動(dòng)利率按國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)當(dāng)期通知利率執(zhí)行）。

　　（2）本合同項(xiàng)下借款的結(jié)息日為每年的＿＿＿＿＿＿。

　　（3）借款人應(yīng)按已提取未償還的貸款余額的＿＿％向貸款人支付轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)，支付日與本合同項(xiàng)下借款的結(jié)息日相同。

　　（4）貸款人將按國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)的通知，在規(guī)定的日期向借款人劃收以下費(fèi)用：

　　①管理費(fèi)：指國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)向借款人收取的為辦理本合同項(xiàng)下的貸款所發(fā)生的費(fèi)用。本合同生效后＿＿天之內(nèi)，借款人應(yīng)按貸款總額的＿＿％一次性支付。

　　②承諾費(fèi)：指借款人對(duì)已承諾但尚未提取的貸款向國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。按未提借款金額的＿＿％／年，每＿＿＿＿支付一次，直至提款完畢。支付日與本合同項(xiàng)下借款的結(jié)息日相同。于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)簽署的單個(gè)項(xiàng)目貸款協(xié)議（簽定／生效）后＿＿天開始計(jì)算。

　　③保險(xiǎn)費(fèi)（擔(dān)保費(fèi)）：指借款人應(yīng)向?yàn)楸竞贤?xiàng)下貸款提供保險(xiǎn)的貸款國(guó)貸款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。借款人應(yīng)按已提取未償還的貸款余額的＿＿％／年支付保險(xiǎn)費(fèi)，支付日與本合同項(xiàng)下借款的結(jié)息日相同（或借款人應(yīng)在＿＿＿＿之前，支付金額為＿＿＿＿的保險(xiǎn)費(fèi)）。

　　第二條　除非滿足以下先決條件，否則貸款人有權(quán)拒絕提供本合同項(xiàng)下貸款：

　　1．每次提款時(shí)，借款人已填妥有關(guān)借款憑證，并根據(jù)貸款人要求提供有關(guān)文件、資料、信息。

　　2．借款人已按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，辦妥與本貸款有關(guān)的批準(zhǔn)、登記及其他法定手續(xù)。

　　3．若本合同項(xiàng)下貸款有抵押、質(zhì)押擔(dān)保，則借款人已根據(jù)貸款人要求辦妥登記及／或保險(xiǎn)等法律手續(xù)，且該擔(dān)保、保險(xiǎn)持續(xù)有效。

　　第三條　貸款人權(quán)利和義務(wù)

　　1．貸款人有權(quán)了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫存和貸款的使用等情況，要求借款人按期提供財(cái)務(wù)報(bào)表等文件、資料和信息。

　　2．按照本合同規(guī)定收回或提前收回貸款本金、利息、罰息、逾期利息、復(fù)利和其他借款人應(yīng)付費(fèi)用時(shí)，貸款人均可直接從借款人任何賬戶中劃收。

　　3．在借款人履行本合同規(guī)定義務(wù)的前提下，按期足額向借款人發(fā)放貸款。

　　第四條　借款人權(quán)利和義務(wù)

　　1．有權(quán)按照本合同約定取得和使用貸款。

　　2．在貸款人處開立＿＿＿＿賬戶，并通過該賬戶辦理與本合同項(xiàng)下貸款有關(guān)的往來結(jié)算和存款。

　　3．按時(shí)到外匯管理局辦理外匯貸款登記、還本付息核準(zhǔn)及其他手續(xù)。

　　4．按期歸還貸款本金。如遇特殊情況，借款人不能在借款到期日歸還借款而需展期的，應(yīng)在借款期限屆滿15日前向貸款人提出書面展期申請(qǐng)，經(jīng)貸款人同意后，簽訂借款展期協(xié)議。

　　5．借款人應(yīng)在結(jié)息日向貸款人支付應(yīng)付利息。

　　6．按本合同規(guī)定用途使用貸款，不擠占、挪用貸款。

　　7．按月向貸款人提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表或其他相關(guān)資料、信息，并積極配合貸款人對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)及本合同項(xiàng)下貸款使用情況的檢查。

　　8．借款人在本合同項(xiàng)下貸款本息全部還清之前如采取承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營(yíng)、合并、兼并、分立、合資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、申請(qǐng)停業(yè)整頓、申請(qǐng)解散。申請(qǐng)破產(chǎn)以及其他足以引起本合同之債權(quán)債務(wù)關(guān)系變化或影響貸款人貸款債權(quán)實(shí)現(xiàn)的行動(dòng)，應(yīng)當(dāng)提前書面通知貸款人，并經(jīng)貸款人同意，同時(shí)，落實(shí)債務(wù)清償責(zé)任或提前清償債務(wù)，否則不得采取上述行動(dòng)。

　　9．借款人發(fā)生除上款所述事件之外對(duì)其正常經(jīng)營(yíng)構(gòu)成危險(xiǎn)或?qū)ζ渎男斜竞贤?xiàng)下還款義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，如停產(chǎn)、歇業(yè)、被注銷登記、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人從事違法活動(dòng)、涉及重大訴訟活動(dòng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重困難、財(cái)務(wù)狀況惡化等，均應(yīng)立即書面通知貸款人，并落實(shí)還款措施。

　　10．在本合同有效期間內(nèi)，借款人為他人債務(wù)提供保證或以其主要財(cái)產(chǎn)向第三人抵押、質(zhì)押，可能影響其償還本合同項(xiàng)下借款能力的，應(yīng)當(dāng)提前書面通知貸款人并征得貸款人同意。

　　11．借款人及其投資者不得抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或擅自轉(zhuǎn)讓股份，以逃避對(duì)貸款人的債務(wù)。

　　12．借款期間借款人發(fā)生名稱、法定代表人、法定地址、經(jīng)營(yíng)范圍變更等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)提前書面通知貸款人。

　　13．本合同項(xiàng)下借款的擔(dān)保人出現(xiàn)停產(chǎn)、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、破產(chǎn)以及經(jīng)營(yíng)虧損等情形，部分或全部喪失與本借款相應(yīng)的擔(dān)保能力，或者作為本合同項(xiàng)下借款擔(dān)保的抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利價(jià)值減少，借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供貸款人認(rèn)可的其他擔(dān)保措施。

　　14．借款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)與本合同及本合同項(xiàng)下?lián)Ｓ嘘P(guān)的律師服務(wù)、保險(xiǎn)、運(yùn)輸、評(píng)估、登記、保管、鑒定、公證等費(fèi)用。

　　第五條　違約責(zé)任

　　1．在借款人履行本合同規(guī)定義務(wù)的前提下，貸款人未按期足額向借款人發(fā)放貸款，造成借款人損失的，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)付給借款人違約金，違約金數(shù)額的計(jì)算與逾期貸款的利息計(jì)算方式相同。

　　2．借款人違反本合同約定的任一條款，貸款人均有權(quán)采取停止發(fā)放貸款、提前收回已發(fā)放貸款本息或其他資產(chǎn)保全措施。

　　3．借款人不按本合同的約定造成貸款人對(duì)外墊付本息、管理費(fèi)、承諾費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等費(fèi)用，貸款人對(duì)墊付的資金按照國(guó)內(nèi)同期同檔次同幣種貸款利率收取利息。如國(guó)內(nèi)無同幣種貸款，采用美元貸款利率。

　　4．借款人不按本合同約定用途使用貸款，貸款人有權(quán)對(duì)違約使用部分在違約使用期間在執(zhí)行利率基礎(chǔ)上加收＿＿％的罰息。

　　5．對(duì)借款人應(yīng)付未付利息，貸款人有權(quán)按執(zhí)行利率計(jì)收復(fù)利。

　　6．借款人不按本合同的約定日期支付轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)，應(yīng)在應(yīng)付之日至實(shí)付之日期間，按日費(fèi)率萬分之三向貸款人支付滯納金。

　　7．本合同項(xiàng)下借款的任一擔(dān)保人違反擔(dān)保合同約定義務(wù)，經(jīng)貸款人指出仍不改正的，貸款人有權(quán)對(duì)借款人采取停止發(fā)放貸款、提前收回已發(fā)放貸款或其他資產(chǎn)保全措施。

　　8．因借款人違約致使貸款人采取訴訟方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)的，借款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)貸款人為此支付的律師費(fèi)、差旅費(fèi)及其他實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。

　　第六條　借款擔(dān)保

　　本合同項(xiàng)下借款的擔(dān)保方式為＿＿＿＿財(cái)政廳提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。＿＿＿＿財(cái)政廳根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和財(cái)政部《關(guān)于外國(guó)政府貸款第二類項(xiàng)目〈還款保證書〉標(biāo)準(zhǔn)格式》為本貸款出具的《還款保證書》（文號(hào)：　）視同本貸款的擔(dān)保法律文件。

　　第七條　爭(zhēng)議的解決

　　本合同履行中發(fā)生爭(zhēng)議，可由雙方協(xié)商解決；若通過訴訟的，由貸款人住所地人民法院管轄。

　　第八條　其他事項(xiàng)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　第九條　合同的生效

　　本合同經(jīng)借貸雙方法定代表人、負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章或合同專用章之日起生效。

　　第十條　本合同一式＿＿份，雙方當(dāng)事人各一份，擔(dān)保人各一份，＿＿＿＿＿＿，效力相同。

　　第十一條　提示

　　貸款人已提請(qǐng)借款人注意對(duì)本合同各印就條款作全面、準(zhǔn)確的理解，并應(yīng)借款人的要求作了相應(yīng)的條款說明。簽約各方對(duì)本合同的含義認(rèn)識(shí)一致。

　　借款人（蓋章）

　　貸款人（蓋章）

　　法定代表人

　　負(fù)責(zé)人

　　或授權(quán)代理人

　　或授權(quán)代理人

　　＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　簽約日期：＿＿年＿＿月＿＿日　　簽約地點(diǎn)：

　　格式4：

　　代理公司向我行提交的付款

　　確認(rèn)書有權(quán)簽字人簽字樣本格式

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行：

　　＿＿＿＿項(xiàng)目進(jìn)口合同（合同號(hào)：　）付款確認(rèn)書有權(quán)簽字人簽字樣本如下。今后每筆該合同項(xiàng)下的付款應(yīng)有以下簽字并加蓋公章。

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　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　進(jìn)口代理單位（合同　｜
　　｜單位名稱　｜　提款（借款）單位××　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　　買方）××公司　　｜
　　｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
　　｜簽字人姓名｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜簽字式樣　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜公章式樣　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ××進(jìn)出口公司
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日

　　格式５：　　　　我行通知代理公司取、審設(shè)備單據(jù)的通知書格式

　　＿＿＿＿＿＿公司：
　　現(xiàn)將＿＿＿＿＿＿項(xiàng)目（合同號(hào)：　）項(xiàng)下以下單據(jù)（發(fā)票號(hào)：　）交貴公司審核：
　　１．（注明單據(jù)種類及份數(shù)）
　　２．
　　３．
　　付款金額為＿＿＿＿＿＿。如無誤，請(qǐng)?jiān)凇　∧辍≡隆∪罩跋蛭倚刑峤桓犊畲_認(rèn)書。　　如有問題，請(qǐng)于　　年　月　日之前書面通知我行，以便我行向貸款行說明。
　　請(qǐng)?jiān)诖撕炇眨海撸撸撸撸撸?br/>　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日

　　格式６：　　　 代理公司向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交的付款確認(rèn)書格式

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部：
　　貴行＿＿＿＿年＿＿月＿＿日轉(zhuǎn)交的＿＿＿＿＿＿號(hào)合同項(xiàng)下的下列付款單據(jù)收悉：
　　１．無需出口證明　２．發(fā)票　３．預(yù)付款保函　４．提單　５．裝箱單　６．質(zhì)量證書　７．原產(chǎn)地證　８．裝運(yùn)通知　９．運(yùn)輸保險(xiǎn)單　１０．用戶驗(yàn)收證書　１１．驗(yàn)收款保函
　　經(jīng)審核，我司同意支付（幣種／金額　　）給賣方。特此確認(rèn)。
　　我司同時(shí)確認(rèn)：該筆款項(xiàng)是第＿＿次提款，合同總金額（幣種／金額　　）。此次支付后，已支付金額為（幣種／金額　　）。
　　

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　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　｜　進(jìn)口代理單位（合同　｜
　　｜單位名稱　｜提款（借款）單位××｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　｜　　買方）××公司　　｜
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　　｜簽字人姓名｜　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
　　｜－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
　　｜　簽字　　｜　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　蓋章　｜　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜
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　　　　　　　　　　　　　　　　　　××進(jìn)出口公司
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日