建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行，蘇州、三峽分行：

　　為進一步規范全行國際結算業務管理，提高工作效率，根據建總發[1997]160號文件，關于貿易融資業務的分工要求以及建總函字[1997]第570 號、建外字[1997]第153號文件，關于加強遠期信用證風險管理的精神，現將總行對各分行超權限貿易融資業務報總行審批的程序和有關要求通知如下：

　　一、關于上報形式

　　分行向總行上報超權限貿易融資業務審批應按照以下程序進行：

　　（一）按總行有關授權規定，并遵照內部審批程序逐級審查，明確各級審查意見。

　?。ǘ┮苑中行邪l文形式上報總行。

　　（三）考慮到貿易融資業務時效性強的特點，有關文件可以先通過傳真方式報送。傳真發出后，即與總行國際部代理行處聯系確認。正式文件以快郵方式寄送總行。

　　二、關于上報內容

　?。ㄒ唬┥蠄髢热菀赃M口開證為例，其他貿易融資業務參照執行。

　?。ǘ┌l文內容：

　　1.信用證的基本情況，包括信用證的金額、種類、期限，信用證報批原因，付款方式，涉及幾方當事人的關系。

　　2.申請人、委托人（或最終用戶）、擔保人基本情況，包括公司性質、注冊資本、實收資本、資信等級、基本賬戶行、生產經營規模及范圍、目前生產及銷售、經營管理、財務效益和未來市場預測等。

　　3.進口信用證業務情況，包括進口產品來源、用途，進口許可、市場銷售（使用）落實情況，市場進銷價格和國內銷售風險預測，還款資金來源、時間及用于對外支付信用證款項資金的收匯控制情況；信用證受益人基本情況，與進口商相互業務往來歷史與現狀、以往履約情況和通知行、議付行名稱等。

　　4.申請人、擔保人與我行業務合作情況。在我行負債余額，包括貿易融資筆數、金額，結清多少、余額多少、有否欠款；人民幣及外匯存、貸款余額，在我行有否不良記錄。擔保人已經對外提供的擔保情況。

　　5.保證金與擔保措施落實情況：

　?。?）保證金金額、所占比例。

　?。?）以房地產或設備作抵押的，應分析說明抵押物價值及市場可銷售性，有關抵押物手續須經公證。

　　（3）以存單、承兌匯票等有價證券做質押的，證實其真實可靠性，以提貨單等物權做質押的，應分析其真實性、貨物可銷售性及市場價格的調查分析情況。

　?。?）屬于第三方信用保證的，要對擔保人能力進行分析。以銀行金融機構擔保作為付款保證形式的，須是信譽良好我行比較了解的銀行金融機構；境外金融機構須是我行代理行。

　?。?）貸款承諾：采用我行分（支）行貸款的承諾作為付款形式的，須取得分行有關部門出具的信用證到期對外付款的貸款承諾書。

　　上述5種保證形式可單獨或混合使用，但必須等值于或超過信用證開證金額。

　　6.屬項目項下進口設備信用證（項目屬于新建、擴建或技改），須提供該項目的合法性文件，包括審批部門的文件和項目評估報告，說明最終用戶的項目投資情況與設備付款資金的籌措來源及還款準備。

　　7.一級分行對申請人、委托人、擔保人及本筆信用證業務的評價，該業務帶給我行的相關效益、存在的風險及防范措施，并按下述格式填寫申請人、擔保人（如有）開證前最新財務指標：

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　　（三）打包貸款上報內容包括（二）中除1、3、6項外的其他條款，同時參照建總發（1997）第139號文件中關于流動資金貸款的有關規定執行。
　?。ㄋ模└郊?。分行以發文形式上報總行時，必須附有相關文件，具體包括：
　　1.客戶開證申請書。
　　2.分行信用證內部審批表。
　　3.進口商務合同涉及信用證付款條款和價格條款的復印件。
　　4.繳存保證金的會計憑證復印件。
　　5.擔保文件（第三方保證、抵押、質押證明文件）。
　　6.申請人與委托人的代理開證協議書。
　　7.申請人、擔保人上一年及當年最新資產負債表、損益表。
　　8.建設項目合法性文件：
　　（1）計委、經貿委立項批件；
　?。?）進口許可批件（如有）。
　　9.1年期以上（不含1年）遠期信用證的申報還需提供：
　　（1）納入國家利用外資計劃的證明文件；
　?。?）借款項目立項批準文件；
　　（3）外管局批件。
　　10.總行認為必要的其他文件和材料。
　　三、關于報批時需要注意的問題
　?。ㄒ唬┩豢蛻粼俅伍_證的，有關企業背景情況的內容可以從簡；但需補充資信、業務往來情況與財務方面的新情況。
　?。ǘ┮患壏中胁坏脤⑵髽I或二級行說明情況的文件、數字材料照抄照轉，分行應提供調查核實意見。
　　四、總行審批時間及批復方式
　?。ㄒ唬┛傂袊H部設立貿易融資業務審批小組，負責對3億元人民幣（等值外幣）以內（不含3億元，以下同）的業務進行審批；3億元以上、5億元以內（不含 5億元）的，由國際部提出審查意見，報分管行長審批；5億元以上的，國際部提出審查意見后，報總行信貸管理委員會審批。
　?。ǘ徟鷷r間：自分行將所需審批材料報送齊全后，屬國際部審批權限以內的，審批時間不超過7個工作日；超過國際部權限的，視具體情況而定。
　?。ㄈ﹪H部審批及分管行長審批的項目，總行國際部先以傳真方式批復一級分行，隨后正式發文；總行信貸管理委員會審批的項目，由信貸管理委員會辦公室擬文批復。
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