建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　《中國建設銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務管理辦法》經1996年9月13日中國建設銀行第15次行務會通過，自1996年10月1日起施行。現印發(fā)給你們，請轉知所屬并遵照執(zhí)行。

　　凡經辦該項業(yè)務的分行及有關經辦行，應按照煤代油基建貸款委托代理協(xié)議（建總函字〔1996〕第127號文印發(fā)）和該辦法的規(guī)定，認真辦理該項業(yè)務，并于10月份起報送統(tǒng)計報表。執(zhí)行過程中的情況和問題要及時報告總行。

附件：中國建設銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強煤代油基建委托貸款的管理，根據國家計劃委員會和中國建設銀行簽訂的煤代油基建貸款委托代理協(xié)議的規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　煤代油基建貸款業(yè)務是建設銀行接受國家計委委托開辦的一項代理業(yè)務，由總行統(tǒng)一接受委托，各級建設銀行應遵照本辦法規(guī)定辦理此項業(yè)務。

　　第三條　煤代油資金由國家計委以煤代油專用資金辦公室（以下簡稱“煤代油辦公室”）管理。建設銀行代理該項資金貸款業(yè)務的主要任務是：

　　一、根據國家計委下達的年度煤代油投資計劃，煤代油辦公室下達的煤代油基建貸款計劃通知單和煤代油資金情況下達貸款指標通知單。

　　二、根據國家計委授權與借款單位簽訂煤代油基建委托貸款合同。

　　三、保證資金到位，監(jiān)督貸款的使用。

　　四、協(xié)助煤代油辦公室做好貸款回收工作。

　　五、對借款單位的年度基建財務決算和竣工決算簽署意見。

　　第四條　建設銀行各級行均不得占有、挪用該項委托貸款資金，不得為其墊付資金，不承擔貸款風險。

　　第二章　貸款的發(fā)放

　　第五條　貸款計劃的下達。煤代油辦公室根據國家計委下達的煤代油年度投資計劃和項目情況分次下達煤代油基建貸款通知單。建設銀行總行據此向有關分行下達煤代油基建貸款指標通知單，明確貸款發(fā)放的數額、期限。有關分行在收到總行下達的指標通知單后，應在2個有效工作日內向有關經辦行轉撥貸款指標。

　　第六條　貸款合同的簽訂。經辦行接到上級行下達的煤代油基建貸款指標通知單后，業(yè)務部門應按照煤代油辦公室有關項目文件規(guī)定的期限、利率等，及時與項目單位簽訂借款合同（合同文本使用總行規(guī)定的委托代理業(yè)務參考格式）。合同正本一式兩份，借款單位、建設銀行各持一份，并將合同副本一份及時送煤代油辦公室。

　　第七條　資金的撥付。借款合同簽訂生效后，經辦行業(yè)務部門應立即將合同副本送會計部門，并要求借款單位盡快辦理貸款轉存手續(xù)。煤代油基建貸款必須全額轉存。

　　第八條　監(jiān)督貸款的使用。經辦行要根據有關項目文件和貸款計劃規(guī)定的用途及合同要求監(jiān)督貸款的使用，如發(fā)現非規(guī)定用途使用和挪用等問題，應停止發(fā)放貸款并及時向上級行和煤代油辦公室報告。

　　第三章　貸款本息的回收

　　第十條　貸款回收計劃的下達。煤代油辦公室負責編制年度煤代油基建貸款回收計劃，并與建設銀行總行聯(lián)合行文下發(fā)國務院各有關部門、華能各公司和建設銀行各有關分行。

　　第十一條　回收計劃的落實。建設銀行有關分行收到貸款回收計劃后，應立即轉發(fā)有關經辦行并組織落實。經辦行接到計劃后，應及時與借款單位聯(lián)系，制定還款計劃。對確實有困難而無法收回的貸款，經辦行應及時將有關情況報告上級行；有關分行必須在計劃下達后的兩個半月內將無法收回貸款的項目名單上報總行；由總行匯總后通知煤代油辦公室。煤代油辦公室將據此另行委托第三方收貸。

　　第十二條　到期和逾期貸款的處理。對因各種原因無法按期歸還借款的項目單位，經辦行應督促其向煤代油辦公室報告，并對報告簽署意見。對煤代油辦公室批準展期的貸款，經辦行按文件規(guī)定與借款單位辦理展期協(xié)議，與合同一并歸檔管理。凡未獲批準展期的貸款和到期未還的貸款，均按規(guī)定計入逾期貸款，并按煤代油辦公室的規(guī)定計收逾期罰息。

　　第十三條　收回的貸款本金要及時入帳。借款單位歸還貸款本金，開具還款憑證，會計部門應在2個有效工作日內入帳，不得延誤。業(yè)務部門收到還款憑證，即復印兩份分別報省級分行和總行，以便于上級行掌握資金狀況。

　　第十四條　收回的貸款利息要及時上劃。借款單位歸還利息，經辦行以實收利息為基數按10％計收手續(xù)費，其余90％應在兩個有效工作日內上劃煤代油辦公室在總行營業(yè)部的“煤代油專用資金存款”專戶。

　　第四章　貸款的管理

　　第十五條　建立煤代油基建貸款項目檔案。項目檔案是項目管理的基礎資料，包括與項目有關的各種文件和資料。經辦行應按照檔案管理辦法做好這項工作。

　　第十六條　建立統(tǒng)計報告制度。統(tǒng)計報表將設立貸款發(fā)放和回收、貸款利息回收等指標，由各級行按季度或按月匯總和報送（具體要求見附表）。

　　第十七條　建立重要情況報告制度。凡涉及煤代油基建貸款資金使用、合同簽訂及貸款本息回收等方面的重要情況和問題，各經辦行和分行應及時上報。

　　第十八條　協(xié)助煤代油辦公室做好與煤代油基建貸款有關的各項工作。由于煤代油基建貸款屬于財政性資金貸款，可能會出現貸款改投資（轉為國家資本金），豁免貸款本息等情況，各級行應協(xié)助煤代油辦公室做好帳目清理、核對、劃轉及合同注銷等各項工作。

　　第五章　各級行的工作職責

　　第十九條　凡經辦此項業(yè)務的各級行應根據代理業(yè)務的需要，確立相應機構及專門人員負責辦理煤代油基建貸款代理業(yè)務。

　　第二十條　總行委托代理部工作職責：

　　一、委托代理部是建設銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務的歸口管理部門，負責與國家計委簽訂煤代油基建貸款委托代理協(xié)議；負責協(xié)調與煤代油辦公室的各種工作關系。

　　二、負責向有關分行下達煤代油基建貸款指標；下達煤代油基建貸款回收計劃；轉發(fā)有關政策及利率調整文件等。

　　三、負責研究制定煤代油基建貸款代理業(yè)務的管理辦法；負責全行煤代油基建貸款代理業(yè)務的組織、指導工作；及時答復和處理下級行有關煤代油基建貸款業(yè)務問題的請示；檢查代理業(yè)務工作。

　　四、負責與國務院有關主管部門（公司）簽訂煤代油基建貸款合同，辦理相關業(yè)務。

　　五、負責與煤代油辦公室清算代理業(yè)務手續(xù)費收入，并根據各行代理業(yè)務量和工作情況制定分配方案。

　　第二十一條　分行工作職責：

　　一、根據總行要求，認真做好本地區(qū)煤代油基建貸款代理業(yè)務的組織、協(xié)調、指導和考核工作。

　　二、負責向有關經辦行下達煤代油基建貸款指標；下達煤代油基建貸款回收計劃；轉發(fā)有關政策及利率調整文件等。

　　三、監(jiān)督有關經辦行做好煤代油基建貸款合同簽訂和資金到位工作；檢查代理業(yè)務工作情況。

　　四、組織有關經辦行做好煤代油基建貸款本息回收工作，并監(jiān)督收回本金及時入帳和收回利息及時上劃。

　　五、按時匯總和上報統(tǒng)計報表；負責處理經辦行工作中出現的問題，并及時向總行報告。

　　第二十二條　經辦行工作職責：

　　一、根據煤代油基建貸款計劃、有關項目文件和上級行下達的貸款指標通知單，與借款單位簽訂借款合同，及時撥付資金，監(jiān)督貸款資金的使用，發(fā)現問題應及時報告。

　　二、督促借款方歸還貸款本息。收到煤代油年度貸款回收計劃后，即與借款單位聯(lián)系落實，并將落實情況在一個月內報告上級行及省級分行。

　　三、借款單位歸還貸款本金，經辦行要及時入帳；借款單位歸還貸款利息，經辦行留出10％作為手續(xù)費，其余90％立即上劃至煤代油辦公室在總行營業(yè)部的專戶中。

　　四、做好各項管理工作，包括建立、健全項目檔案；對借款單位的年度基建財務決算和竣工決算簽署意見；按時上報統(tǒng)計報表；及時報告代理業(yè)務中出現的各種問題等。

　　第六章　附則

　　第二十三條　本辦法由建設銀行總行委托代理部負責解釋。

　　第二十四條　本辦法自1996年10月1日起施行。

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　　附表：煤代油基建貸款統(tǒng)計表

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　
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　　｜　　　　　　｜　　貸款發(fā)放　　　｜　　貸款回收　　　｜　　實收利息　　　｜
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　　｜　　　　　　｜　累計　｜　本期　｜　累計　｜　本期　｜　累計　｜　本期　｜
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　　｜　　總　計　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜
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　　｜　××項目　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜
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　　｜　××項目　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜
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　　說明：1．該表報告期為3、6、7、8、9、10、11、12月末。

　　2．該表報送日期：經辦行月后3日報出；省分行月后6日報出。

　　3．“累計”指自年初至報告期末：“本期”指本季或本月，3月、6月報本季數字，7月至12月分別報本月數字。