注：本篇法規(guī)已被《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（發(fā)布日期：2001年9月15日　實(shí)施日期：2001年11月1日）廢止 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金管理規(guī)章制度的處理辦法（試行） 　（１９９８年１月２６日　農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕２１號(hào)） 　 第一章　總則 　　 　　第一條　為加強(qiáng)資金管理，防止違規(guī)違紀(jì)行為和差錯(cuò)事故的發(fā)生，保障國(guó)家資產(chǎn)的安全，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行稽核處罰暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所指規(guī)章制度的范圍是有關(guān)資金管理的國(guó)家法律、法規(guī)，中國(guó)人民銀行頒布的法規(guī)、制度和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制定的規(guī)章、制度、辦法。 　　第三條　本辦法適用于資金管理工作責(zé)任人員。資金管理工作責(zé)任人員是指各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)（含主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)）、資金計(jì)劃部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員。 　　第四條　對(duì)于工作人員違規(guī)行為，依照本辦法予以下列相應(yīng)處理： 　　（一）批評(píng)教育，通報(bào)批評(píng)； 　　（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣發(fā)獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼、賠償經(jīng)濟(jì)損失、沒(méi)收非法所得； 　　（三）行政處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、降職、撤職、開(kāi)除留用察看、開(kāi)除； 　　（四）其他處理：停職、免職、解聘、下崗待聘、限期調(diào)出、解除勞動(dòng)合同、辭退、除名。 　　以上處理可以并處。 　　第五條　對(duì)違反規(guī)定并已觸及刑律的，移交公安、檢察機(jī)關(guān)，依法追究其刑事責(zé)任。 　 第二章　業(yè)務(wù)人員的違規(guī)處理 　　第六條　業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為主要為： 　　（一）超越同業(yè)拆借授權(quán)權(quán)限拆出、拆入資金（含本外幣，下同）的； 　　（二）在全國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)之外辦理拆借業(yè)務(wù)的； 　　（三）資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序不全，擅自調(diào)撥資金的； 　　（四）擅自調(diào)撥資金，形成事實(shí)上的違規(guī)經(jīng)營(yíng)的； 　　（五）超越總行授權(quán)權(quán)限，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的； 　　（六）非不可抗拒因素形成資金不能按時(shí)出、入賬的。 　　第七條　對(duì)業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）同一年度內(nèi)發(fā)現(xiàn)初次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予批評(píng)教育。情節(jié)較重但未造成后果的，除批評(píng)教育外，扣發(fā)一個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼；再次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予通報(bào)批評(píng)，扣發(fā)兩個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼；情節(jié)較重的，除通報(bào)批評(píng)外，扣發(fā)三個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼。連續(xù)三次違規(guī)或情節(jié)較重，給予行政警告處分，下崗待聘，扣發(fā)獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼。 　　（二）違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，后果較輕的，給予行政警告至記大過(guò)處分；違規(guī)導(dǎo)致１０萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)案件或造成１萬(wàn)元以上５萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失的嚴(yán)重事故，給予行政記過(guò)至降級(jí)處分；違規(guī)導(dǎo)致發(fā)生１０萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)大案或造成５萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政記大過(guò)至開(kāi)除處分。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 　 第三章　資金計(jì)劃部門領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)處理 　　第八條　資金計(jì)劃部門領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為主要為： 　　（一）對(duì)有關(guān)資金計(jì)劃工作的規(guī)章、制度、規(guī)定、通知等，不按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹，貽誤工作的； 　　（二）對(duì)資金計(jì)劃工作狀況不定期分析，存在的問(wèn)題研究解決不及時(shí)，監(jiān)督檢查不力，造成管理混亂，規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實(shí)的； 　　（三）違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及中國(guó)人民銀行同業(yè)拆借的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借活動(dòng)的； 　　（四）年度中間擅自超存貸比例發(fā)放貸款的； 　　（五）對(duì)履行職責(zé)的工作人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的； 　　（六）對(duì)工作人員在業(yè)務(wù)操作中發(fā)生的有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理，重大問(wèn)題不向本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或報(bào)告遲緩，貽誤時(shí)機(jī)的； 　　（七）有令不行，有禁不止，故意違反規(guī)章制度的。 　　第九條　資金計(jì)劃部門領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，給予批評(píng)教育或通報(bào)批評(píng)，扣發(fā)１～３個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼； 　　（二）發(fā)生１０萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)案件或嚴(yán)重事故，造成１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失的，年內(nèi)連續(xù)發(fā)生兩次以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予行政警告至撤職處分； 　　（三）發(fā)生重大、特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件或事故，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》、《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分暫行規(guī)定》等文件規(guī)定處理； 　　（四）一級(jí)分行資金計(jì)劃部門有以上違規(guī)違章行為，視情節(jié)輕重，分別給予終止同業(yè)拆借授權(quán)和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑授權(quán)的處罰。 　 第四章　各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)處理 　　第十條　各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為主要為： 　　（一）對(duì)國(guó)家、中國(guó)人民銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行制定的資金管理方面的法規(guī)制度、辦法不傳達(dá)、不貫徹執(zhí)行的； 　　（二）違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和中國(guó)人民銀行拆借的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借活動(dòng)的； 　　（三）監(jiān)督檢查不力，管理混亂，造成規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實(shí)的； 　　（四）用人失察或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的人員沒(méi)有及時(shí)采取有效措施的； 　　（五）忽視安全防范工作，對(duì)已暴露的重大隱患、漏洞不重視，不及時(shí)解決，造成嚴(yán)重?fù)p失的； 　　（六）指令有關(guān)部門或經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的。 　　第十一條　對(duì)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）未造成嚴(yán)重后果或影響的，給予批評(píng)或通報(bào)批評(píng)，限期改正； 　　（二）發(fā)生１０萬(wàn)～１０００萬(wàn)元違規(guī)問(wèn)題或嚴(yán)重事故，造成１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政警告至記大過(guò)處分； 　　（三）發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件或事故，造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》和《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分暫行規(guī)定》等文件規(guī)定處理； 　　（四）發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)案件并造成５００萬(wàn)元以上損失的，在追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時(shí)，根據(jù)情節(jié)輕重，要追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的行政責(zé)任； 　　（五）一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)有以上違規(guī)違章行為的，視情節(jié)輕重，分別給予終止同業(yè)拆借授權(quán)和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑授權(quán)的處罰。 　 第五章　違規(guī)處理的其他規(guī)定 　　第十二條　違反規(guī)章制度，除按本辦法受到行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰外，對(duì)造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)責(zé)任大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，由于違反規(guī)章制度獲得的非合規(guī)性所得，全部沒(méi)收。 　　第十三條　工作人員共同違規(guī)的，視個(gè)人在違規(guī)活動(dòng)中所負(fù)責(zé)任分別處罰，負(fù)主要責(zé)任的從重處罰，負(fù)次要責(zé)任的從輕處罰。 　　第十四條　因違反規(guī)章制度受到行政處分的，其職務(wù)、工資、專業(yè)技術(shù)職務(wù)按總行有關(guān)規(guī)定處理。 　　第十五條　違反上述各條款，屬于下列情形之一的，從重或加重處罰： 　　（一）明知故犯的； 　　（二）屢查屢犯的； 　　（三）拒不承認(rèn)錯(cuò)誤的； 　　（四）毀滅證據(jù)的； 　　（五）阻礙、抗拒檢查或拒不糾正錯(cuò)誤的； 　　（六）強(qiáng)制業(yè)務(wù)操作人員違規(guī)的。 　　第十六條　違反上述各條款，屬于下列情形之一的，可以從輕或免于處罰： 　　（一）技術(shù)性原因造成的問(wèn)題； 　　（二）初次違規(guī)能承認(rèn)錯(cuò)誤并及時(shí)改正的； 　　（三）違規(guī)情節(jié)輕微，認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的； 　　（四）對(duì)違規(guī)行為抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行的。 　　第十七條　因違規(guī)被處罰的人員對(duì)處罰決定不服，可在收到處分決定或違規(guī)處理通知之日起１５日內(nèi)向上級(jí)行有權(quán)部門書面提出申訴，上級(jí)行有權(quán)部門在收到申訴書之日起３０日內(nèi)作出復(fù)審決定，復(fù)審期間不停止原處罰決定的執(zhí)行。 　 第六章　執(zhí)行與監(jiān)督 　　第十八條　本辦法由各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章行為，由具體組織檢查的部門按照本辦法提出意見(jiàn)，交有權(quán)部門處理。 　　凡違規(guī)違章行為，已構(gòu)成案件的，分別交由監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。 　　凡違規(guī)違章行為，需要給予行政處分的，分別交由各級(jí)行監(jiān)察、人事部門處理。 　　第十九條　受到經(jīng)濟(jì)處罰的個(gè)人，在接到處理通知之日起１５日內(nèi)繳納罰沒(méi)款項(xiàng)，逾期不繳的，由財(cái)會(huì)部門根據(jù)處理通知從被處罰的個(gè)人工資中扣收。 　　第二十條　建立違規(guī)違章登記制度。由各級(jí)行資金計(jì)劃部門負(fù)責(zé)登記保存，詳細(xì)記錄違規(guī)違章的時(shí)間、內(nèi)容、后果、處理情況等，并有行政領(lǐng)導(dǎo)及違規(guī)人員的簽名蓋章。 　　第二十一條　對(duì)違規(guī)處理的各項(xiàng)罰款由各級(jí)行按財(cái)務(wù)制度規(guī)定作非營(yíng)業(yè)性收入。 　 第七章　附則 　 　　第二十二條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定并解釋和修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可根據(jù)本規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第二十三條　本辦法自文件下發(fā)之日起施行。