保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號　　 各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司： 　　為加強(qiáng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險(xiǎn)資產(chǎn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全，根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》和《保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 　　特此通知 　　 二○○七年五月三十日 　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引 　　　第一章　　總則 　　 　　第一條　　為維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（以下簡稱《應(yīng)急處理規(guī)定》）和《保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（以下簡稱《應(yīng)急預(yù)案》），制定本指引。 　　第二條　　本指引所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突然發(fā)生，已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資金巨額損失，危及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理正常運(yùn)行的重大事件。 　　第三條　　本指引所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。 　　第四條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“預(yù)防為主、積極應(yīng)對”原則，協(xié)同有關(guān)機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，并將應(yīng)急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險(xiǎn)資產(chǎn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。 　　第五條　　中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）依法對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理組織體系、預(yù)案管理、監(jiān)測預(yù)警、應(yīng)急處理等進(jìn)行監(jiān)督管理。 　　 　　第二章　　突發(fā)事件 　　 　　第六條　　除符合《應(yīng)急處理規(guī)定》第十條第七項(xiàng)規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件，造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)重大損失的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告： 　　（一）金融市場劇烈波動(dòng)等不測事件的； 　　（二）市場環(huán)境及相關(guān)政策發(fā)生變化，或者受其他突發(fā)事件關(guān)聯(lián)影響的； 　　（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)交易對手、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)和債務(wù)人倒閉或者發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)的； 　　（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因內(nèi)部人控制、關(guān)聯(lián)交易、對外擔(dān)保等行為，導(dǎo)致保險(xiǎn)資金被非法侵占的； 　　（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營的； 　　（六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員、關(guān)鍵崗位工作人員，違反管理程序運(yùn)用保險(xiǎn)資金的； 　　（七）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員或者有關(guān)人員，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用保險(xiǎn)資金謀取非法利益的； 　　（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導(dǎo)致投資交易系統(tǒng)故障、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失的； 　　（九）其它可能對保險(xiǎn)資產(chǎn)造成重大損失的情形。 　　第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件實(shí)施分級管理。 　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)突發(fā)事件等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮資本實(shí)力、償付能力、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)承受程度，制定定性和定量標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。 　　第八條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)初步預(yù)測及評估結(jié)果，及時(shí)將已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)損失超過5000萬元或者超過該機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)1‰的重大突發(fā)事件，上報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。報(bào)告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。 　　已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)損失，金額雖未達(dá)到前款規(guī)定，但性質(zhì)嚴(yán)重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)及時(shí)上報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。 　　 　　第三章　　組織管理 　　 　　第九條　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的組織管理，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，納入保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的應(yīng)急管理組織體系。 　　第十條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理負(fù)最終責(zé)任。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未設(shè)立董事會(huì)的，經(jīng)營管理層負(fù)最終責(zé)任。 　　第十一條　　保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門，具體負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理，并與其他部門共同實(shí)施應(yīng)急管理。 　　委托管理資產(chǎn)的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司或者保險(xiǎn)公司，其資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等受托機(jī)構(gòu)，共同做好保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理。 　　第十二條　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司等委托機(jī)構(gòu)的要求，建立受托資產(chǎn)應(yīng)急管理制度，指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合委托機(jī)構(gòu)做好保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理。 　　 　　第四章　　預(yù)案管理 　　 　　第十三條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評估狀況，制定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并納入公司總體應(yīng)急預(yù)案，實(shí)施預(yù)案管理。 　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照公司總體應(yīng)急預(yù)案和實(shí)際需要，制定分級應(yīng)急預(yù)案。 　　第十四條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，定期不定期向董事會(huì)或者經(jīng)營管理層提交資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 　　（一）報(bào)告期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的重大突發(fā)事件及風(fēng)險(xiǎn)變化； 　　（二）報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生但未來可能發(fā)生的突發(fā)事件預(yù)測； 　　（三）已發(fā)生或者未來可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對保險(xiǎn)資產(chǎn)的影響； 　　（四）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評估； 　　（五）預(yù)案編制計(jì)劃和應(yīng)急管理措施； 　　（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。 　　第十五條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 　　（一）應(yīng)急預(yù)案編制目的依據(jù)、重大突發(fā)事件分級、定性定量標(biāo)準(zhǔn)、適用范圍和處置原則； 　　（二）應(yīng)急管理組織體系、領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、工作機(jī)構(gòu)及責(zé)任部門和人員的應(yīng)急管理職責(zé)； 　　（三）應(yīng)急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式、應(yīng)急預(yù)案框架圖、處置工作流程圖、分級預(yù)案目錄等； 　　（四）本指引第六條規(guī)定情形，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應(yīng)對措施； 　　（五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監(jiān)測范圍、監(jiān)測變量和監(jiān)測指標(biāo)等； 　　（六）未來可能發(fā)生突發(fā)事件的監(jiān)測警戒線、預(yù)警措施和預(yù)警報(bào)告制度等； 　　（七）應(yīng)急處理報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告頻次及報(bào)告方式等； 　　（八）重大突發(fā)事件終止后的風(fēng)險(xiǎn)化解及跟蹤評估等； 　　（九）應(yīng)急保障、預(yù)案演練、宣傳培訓(xùn)、責(zé)任追究、獎(jiǎng)懲措施等相關(guān)配套管理規(guī)定； 　　（十）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。 　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)上述內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)變化狀況，及時(shí)修訂、補(bǔ)充原有預(yù)案或者制定新的預(yù)案，增強(qiáng)預(yù)案可操作性。 　　第十六條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理應(yīng)急預(yù)案，上報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)為受托管理資產(chǎn)制定專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，送委托機(jī)構(gòu)備查并報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。 　　 　　第五章　　監(jiān)測預(yù)警 　　 　　第十七條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，制定資產(chǎn)管理監(jiān)測計(jì)劃，科學(xué)設(shè)置監(jiān)測變量、監(jiān)測指標(biāo)和監(jiān)測警戒線等，綜合評價(jià)監(jiān)測數(shù)據(jù)。 　　第十八條　　監(jiān)測預(yù)警內(nèi)容主要包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的類別、預(yù)警級別、起始時(shí)間、警示事項(xiàng)、影響程度、預(yù)警措施和預(yù)警報(bào)告制度。 　　第十九條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)測信息，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢，及時(shí)發(fā)出預(yù)警，并按組織管理規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門和中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。 　　任何人員發(fā)現(xiàn)未履行或者未按照規(guī)定履行監(jiān)測預(yù)警職責(zé)的，有權(quán)向上級機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門及中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。緊急狀態(tài)下，可以越級報(bào)告。 　　 　　第六章　　應(yīng)急處理 　　 　　第二十條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，規(guī)范資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理流程。 　　應(yīng)急處理流程主要涵蓋應(yīng)急響應(yīng)、信息報(bào)送、實(shí)時(shí)監(jiān)測、應(yīng)急處理、信息發(fā)布、善后處置等環(huán)節(jié)。 　　第二十一條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)立即采取下列措施： 　　（一）迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)，組織相關(guān)部門核實(shí)確認(rèn)并進(jìn)行分析評估； 　　（二）責(zé)任單位和責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在2小時(shí)內(nèi)，立即組織現(xiàn)場調(diào)查，逐級向上級機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門和中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。情況危急可以越級上報(bào)； 　　（三）實(shí)時(shí)監(jiān)測事件擴(kuò)散速度、預(yù)測損失程度，分析變化趨勢，組織有關(guān)專家查找事件原因，評估事件損失程度和危及范圍，形成事件發(fā)展態(tài)勢報(bào)告； 　　（四）根據(jù)事件發(fā)展?fàn)顩r，按照應(yīng)急預(yù)案或者分級預(yù)案確定的應(yīng)急措施和處置方案，實(shí)施應(yīng)急處理； 　　（五）根據(jù)預(yù)案規(guī)定及公司相關(guān)信息披露制度，對外發(fā)布有關(guān)信息； 　　（六）其他必要的應(yīng)急管理措施。 　　第二十二條　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)急處理終止： 　　（一）金融市場環(huán)境、相關(guān)政策或者其他突發(fā)因素變化，對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的中長期影響趨于合理狀態(tài)； 　　（二）采取相關(guān)防范措施，改變交易對手、出售資產(chǎn)、增加擔(dān)保、彌補(bǔ)損失等，控制資產(chǎn)損失，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生； 　　（三）強(qiáng)化公司內(nèi)控、規(guī)范操作流程、加強(qiáng)人員管理、完善交易系統(tǒng)等措施，控制事件發(fā)展態(tài)勢和資產(chǎn)損失，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生； 　　（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它情形。 　　第二十三條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件終止后，分析事件誘發(fā)原因，評估損失程度及其潛在影響，跟蹤資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)化解情況，針對有關(guān)管理問題，修訂和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 　　 　　第七章　　報(bào)告制度 　　 　　第二十四條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報(bào)告制度。 　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為報(bào)告責(zé)任人。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)報(bào)告保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，不得瞞報(bào)、緩報(bào)、謊報(bào)。 　　第二十五條　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報(bào)告，分為初報(bào)、續(xù)報(bào)和處理結(jié)果報(bào)告。 　　事件初報(bào)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)報(bào)告，主要內(nèi)容包括重大突發(fā)事件初步原因、基本情況、損失程度估計(jì)及初步應(yīng)對措施等。初報(bào)可通過電話、書面報(bào)告或者其他方式直接報(bào)告； 　　事件續(xù)報(bào)應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的頻次持續(xù)報(bào)告，主要內(nèi)容包括事件主要原因、資產(chǎn)損失數(shù)據(jù)、持續(xù)發(fā)展情況、已經(jīng)采取措施及效果等。續(xù)報(bào)可通過電子網(wǎng)絡(luò)或者書面形式報(bào)告； 　　事件處理結(jié)果報(bào)告應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急事件終止后上報(bào)，主要內(nèi)容包括事件原因分析、采取主要措施、應(yīng)急處理過程、最終結(jié)果，以及應(yīng)急事件終止后，潛在或者可能造成的間接危害、社會(huì)影響和遺留問題。處理結(jié)果報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用書面形式。 　　第二十六條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統(tǒng)一發(fā)布信息。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人員不得擅自對外發(fā)布信息。發(fā)布信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，無誤導(dǎo)性陳述。 　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案后，應(yīng)當(dāng)實(shí)行24小時(shí)值班制度，確保信息暢通，直至應(yīng)急終止。　第八章　　監(jiān)督管理 　　 　　第二十七條　　中國保監(jiān)會(huì)依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》、《應(yīng)急預(yù)案》及本指引規(guī)定，對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理實(shí)施現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查。 　　中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)了解或者要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理過程、采取有關(guān)措施、階段處理結(jié)果和資產(chǎn)保全情況等信息，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕和推諉。 　　第二十八條　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其有關(guān)責(zé)任人員違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)將依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》，對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話或者采取其他行政處罰措施。 　　第二十九條　　本指引由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂，自發(fā)布之日起實(shí)施。