洗錢的常用手段

在法律上，“洗錢”中的“錢”在刑法上是指特定來源的非法收入。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條就洗錢罪做出了非常具體的規(guī)定:明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的。(一)提供資金賬戶的;(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;(四)協(xié)助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。洗錢的方式有很多，只有你想不到的方法，沒有不法分子做不到的辦法。但其實(shí)洗錢的過程也很簡單，其實(shí)說白了就是“一入”、“一出”。

1、賭場洗錢

找到一家賭場，前提是合法的賭場，通過秘密的渠道或者是現(xiàn)金購買不可退現(xiàn)的A籌碼，每一把賭注都兩邊同時(shí)下注，不斷輸?shù)舨豢赏爽F(xiàn)的A籌碼，然后贏取可退現(xiàn)的B籌碼最后我離開賭場拿到的錢都是我贏來的，這就是合法收入了。另外不要相信媒體報(bào)道的某貪官在賭場輸了幾個(gè)億，這很有可能是在洗錢，司法機(jī)關(guān)調(diào)查，貪官是在賭場把錢輸光了，所以“非法所得”也就無法追繳，但可不可以是貪官故意把錢輸給某個(gè)人呢?這個(gè)人通過合法的場所、合法的方式，把“非法所得”變成合法收入，司法機(jī)關(guān)也就無法追繳了呢?

2、影視業(yè)洗錢

投資拍一部電影，票房收入兩個(gè)億，但是通過各種手段，票房收入變成五個(gè)億，這不就順便把三個(gè)億的黑錢洗白了嗎?前段時(shí)間極具一部爭議的電影《XX3》，明明票房反響平平，但是上映5天票房收入?yún)s有六個(gè)億，在電影業(yè)引起軒然大波。可是電影院收取的都是現(xiàn)金，現(xiàn)金也不記名，電影一散場，這部電影究竟有多少人看了，又如何查證呢?影視業(yè)投資金額大，投資周期比較短，項(xiàng)目的回報(bào)率比較高，一不小心還真能掙幾個(gè)億。可謂名利雙收、色財(cái)兼得，真乃是洗錢的天堂。

3、藝術(shù)品洗錢

徐*鴻油畫《蔣碧薇》拍出7280萬元后被證實(shí)是美院學(xué)生習(xí)作;2.2億元天價(jià)“漢代玉凳”成為圈內(nèi)笑談;齊*石《松柏高立圖》·篆書四言聯(lián)》2年內(nèi)從2000萬元跳至4.2億元;一些在國際上并無影響的當(dāng)代藝術(shù)家，其作品的拍賣價(jià)動輒數(shù)千萬…………藝術(shù)品市場火爆，一個(gè)很重要的原因是其在國內(nèi)已成為貪官洗錢的最好方式之一。中紀(jì)委剖析稱，贗品也能成為洗錢工具。譬如行賄者首先將贗品通過不合法的鑒定渠道鑒定為真品后，送予受賄者。然后，行賄者再以受賄者名義將該贗品交給拍賣公司拍賣。另有受賄者將歸其所有的贗品存放在某經(jīng)銷商處，有行賄者意圖行賄時(shí)，受賄者或直接或間接地告知自己有收藏雅好，同時(shí)指定特定的經(jīng)銷商。行賄者從該經(jīng)銷商處高價(jià)買得贗品。

4、房地產(chǎn)洗錢

通過網(wǎng)絡(luò)爆光，一系列官員背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”接連而出。這些官員通過房地產(chǎn)市場隱匿身份、漂白黑錢，這說明房地產(chǎn)業(yè)早已成為他們的“洗錢天堂”。而這與實(shí)名購房政策執(zhí)行不力以及城鎮(zhèn)個(gè)人住房信息系統(tǒng)的遲遲難產(chǎn)，有很大的關(guān)系。推行實(shí)名購房政策與構(gòu)建城鎮(zhèn)個(gè)人住房信息系統(tǒng)，說到底都是為了防止貪官洗錢房地產(chǎn)業(yè)。據(jù)美國《紐約時(shí)報(bào)》網(wǎng)站2月18日披露，該系統(tǒng)能夠很方便地查詢公民名下的住房數(shù)量、地址、面積等信息，住建部曾要求全國40個(gè)重點(diǎn)城市的個(gè)人住房信息系統(tǒng)應(yīng)于2012年6月底之前實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，但時(shí)至今日這種系統(tǒng)仍處于難產(chǎn)之中。因?yàn)槟切┳鴵韼滋住⒛酥翈资追慨a(chǎn)的官員不希望打開這個(gè)“黑箱”，并一直阻撓著它的打開。

5、比特幣洗錢

有評論人士指出，比特幣之所以在中國那么火，絕對是因?yàn)樗涿舛悾獗O(jiān)管，可以洗錢跨境交易。玩比特幣的不是什么中國大媽，是中國的貪官夫人和情婦們。在2013年12月5日，央行發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確表示比特幣“并不是真正意義的貨幣”。事實(shí)是，在微博和微信圈中依舊有人在散布一些比特幣洗錢業(yè)務(wù)的招攬信息。

6、股金紅利洗錢

此方式不同時(shí)期有不同的表現(xiàn)形式，如以前的集資利息，現(xiàn)在的坐受干股，引進(jìn)外資的個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)等，將腐敗所得披上合法的外衣。2001年3月，**股票案曾一度震驚全國。**集團(tuán)有限公司(現(xiàn)為黃石市**實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司)高層認(rèn)為，企業(yè)上市必須過五關(guān)斬六將，只要能拿來批文，不惜血本公關(guān)。譬如，在1993年12月，時(shí)任國家經(jīng)貿(mào)委副主任的徐*航應(yīng)**公司要求，出面為**公司股票上市一事做工作，使其被批準(zhǔn)為規(guī)范化股份制試點(diǎn)單位，具有股票優(yōu)先上市資格。之后，**公司先后為其家人購送內(nèi)部職工股加上分紅配股共12.1萬股，股票上市后得溢價(jià)款113萬元(調(diào)查時(shí)已全部退出)。

7、外資銀行存款洗錢

以離岸業(yè)務(wù)和保密工作見長的外資銀行一直是貪官的海外洗錢渠道。如列支登士敦銀行設(shè)在中國的辦事處。這是一家絕對實(shí)行保密服務(wù)的銀行，開展“中國存款，全球支取”的服務(wù)，也就是“全球洗錢”，通過購買國外基金的方式讓存款出境，然后在國外支取贖回。而這些錢還可以以外商身份回國投資。中國國際收支“凈誤差與遺漏”項(xiàng)每年都有幾百億美元，近年來總和已達(dá)數(shù)千億美元，這其中洗錢所導(dǎo)致的資金外流數(shù)額占相當(dāng)大的比重。

以上就是律霸網(wǎng)小編為您總結(jié)的關(guān)于“洗錢的常用手段”的相關(guān)資料，在文中列舉了常用的7種方法，希望可以為您解決生活中的疑惑。本網(wǎng)站致力于打造優(yōu)質(zhì)的律師咨詢服務(wù)，如果您還有任何疑問，歡迎進(jìn)行律師咨詢。