信用卡詐騙罪怎么做無罪辯護(hù)
基本案情:
陳某芝向建-行申請了一張信用卡,因超期還款,與建-行工作人員就利息問題發(fā)生爭議,未能及時(shí)還款。建-行遂以信用卡詐騙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。在公安機(jī)關(guān)偵查過程中,陳某芝認(rèn)為公安機(jī)關(guān)處理不公,有抵觸情緒。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為其態(tài)度不好,加大偵查力度,查出其有多起透支行為,遂一并作為涉案金額,移送檢察機(jī)關(guān)提起公訴。本律師在審查起訴階段接受委托后,會見了陳某芝并了解了相關(guān)案情,認(rèn)為陳某芝的行為不構(gòu)成犯罪,依法向檢察機(jī)關(guān)提交了法律意見書。本律師的辯護(hù)意見最終被檢察機(jī)關(guān)采納,作出不起訴決定。現(xiàn)將辯護(hù)意見書全文附后,以饗讀者。
信用卡詐騙罪辯護(hù)意見書(無罪)
羅湖區(qū)人民檢察院:
犯罪嫌疑人陳某芝因涉嫌信用卡詐騙罪一案,于2014年3月7日被羅湖區(qū)公安分局刑事拘留,經(jīng)貴院批準(zhǔn),于2014年4月11日被執(zhí)行逮捕,現(xiàn)該案已移送貴院審查起訴。**卓建律師事務(wù)所律師彭-剛接受陳某芝之兄陳*永委托,擔(dān)任陳某芝在審查起訴階段的辯護(hù)人。由于時(shí)間倉促,正在等待貴院安排閱卷。本律師根據(jù)有關(guān)法律,依法會見了陳某芝,并向其家屬了解了相關(guān)情況,現(xiàn)根據(jù)《刑事訴訟法》第170條之規(guī)定,初步提出如下辯護(hù)意見,供貴院參考并希采納。
辯護(hù)人總的辯護(hù)意見是:陳某芝所涉案的四筆信用卡其透支真實(shí)金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于偵查中所認(rèn)定金額,且透支款息現(xiàn)已清償,其犯罪情節(jié)輕微,依法可以免除處罰,請求貴院依法作出不起訴決定。其具體理由如下:
一、陳某芝持有的建設(shè)銀行信用卡透支款息未及時(shí)歸還事出有因,沒有“以非法占有為目的”的主觀故意,且現(xiàn)已全部清償。
據(jù)陳某芝向本律師陳述,陳某芝因建設(shè)銀行一張本金為18059元的信用卡透支超期未歸還,因而被立案偵查。事實(shí)是,陳某芝雖未按期歸還,但事出有因,并非“惡意透支”。其一,此卡陳某芝使用多年,且由普通卡升級成金卡,一直信譽(yù)良好;其二,在2013年4月銀行催收時(shí)陳某芝因?qū)?行所收的利息和滯納金有異議,與建-行工作人員交涉中產(chǎn)生矛盾,但并沒有逃匿、改變聯(lián)系方式等逃避銀行催收的行為;其三,陳某芝在2013年2月與他人發(fā)生糾紛,被打成輕傷住院治療,同時(shí)因受傷住院公司運(yùn)轉(zhuǎn)不靈,資金出現(xiàn)困難,因而耽誤了還款,屬于因客觀原因沒有及時(shí)歸還。總的來說,陳某芝并沒有以“非法占有為目的”的故意,認(rèn)定其是“惡意透支”于法不當(dāng)(根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》[下稱“解釋”]第6條的相關(guān)規(guī)定,對“惡意透支”和“以非法占有為目的”有明確的解釋)。同時(shí),在案發(fā)以后,其家屬也積極幫助其清償了該建-行信用卡的全部本金和利息。
二、陳某芝持有的兩張中國銀行信用卡是否構(gòu)成“惡意透支”存疑,且現(xiàn)已全部清償。
據(jù)陳某芝陳述,陳某芝另有兩張中國銀行信用卡,一張透支本金48409元,另一張透支本金1477元,也被納入犯罪金額。辯護(hù)人認(rèn)為:該兩張中國銀行卡是否符合《解釋》第6條“惡意透支”認(rèn)定的條件,是否作犯罪化處理,需要有一定的證據(jù)支持。由于辯護(hù)人尚未閱卷,故只能存疑。但有一點(diǎn)可以明確的是,該兩筆中行信用卡透支款息在案發(fā)以后,其家屬也代陳某芝全部清償。
三、陳某芝持有的招商銀行信用卡透支款息業(yè)經(jīng)人民法院民事審判,進(jìn)入執(zhí)行程序,該筆透支款息不應(yīng)計(jì)入本案涉案金額。
據(jù)陳某芝陳述,陳某芝另于2005年7月在招商銀行辦理一張信用卡,透支本金為159397元,該欠款已經(jīng)法院作出生效民事判決,并進(jìn)入執(zhí)行程序。根據(jù)《公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第12條之規(guī)定,需要立案偵查的案件與人民法院作出生效判決的民事案件,如果屬同一法律事實(shí),在法院未撤銷該判決或檢察院未通知公安機(jī)關(guān)立案之前,公安機(jī)關(guān)不應(yīng)當(dāng)直接立案偵查。據(jù)此,偵查機(jī)關(guān)將陳某芝在招行信用卡透支的本金159397元作為涉案金額,進(jìn)行立案偵查,于法不當(dāng),應(yīng)予糾正。
綜上所述,陳某芝所涉案的四筆信用卡其透支真實(shí)金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于偵查中所認(rèn)定金額,且透支款息現(xiàn)已清償,其犯罪情節(jié)輕微,依法可以免除處罰。請求貴院根據(jù)本案具體情況和《解釋》第6條之規(guī)定,依法作出不起訴決定。
以上初步辯護(hù)意見,供貴院參考,并希采納。
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馬宗利,男,山東釋諍律師事務(wù)所,畢業(yè)于山東大學(xué)法學(xué)院,自執(zhí)業(yè)以來,秉承忠實(shí)法律,維護(hù)正義,利用自身的法學(xué)理論功底,為當(dāng)事人提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。專業(yè)領(lǐng)域:擅長合同、婚姻家庭、交通事故、勞動爭議、刑事辯護(hù)、債權(quán)債務(wù)等業(yè)務(wù)。自己的執(zhí)業(yè)理念:忠實(shí)法律,誠實(shí)守信,維護(hù)正義。
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