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企業如何化解應收賬款的風險

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 1010人看過

企業的經濟收益往往依靠于企業產品的賣出,而在賣出企業產品時,難免會有應收賬款的產生,也會產生相應的風險需要企業小心防范,具體來講,企業應收賬款有哪些風險呢?為了保證企業的經濟效益不被應收賬款所影響,企業如何化解應收賬款的風險呢?對此,本文將一一為您展開介紹。

一、企業應收賬款有哪些風險

(一)應收賬款占有流動資金數額大,加劇了企業周轉資金不足的困難。

企業在賒銷產品時,發出存貨,貨款卻不能同時收回,而企業對逾期不還款的客戶不能采取相應措施,致使企業流動資金被大量占用,長此以往必將影響企業流動資金的周轉,使企業貨幣資金短缺,從而影響企業的正常開支和正常生產經營。

(二)應收賬款增加了企業現金流出的損失。

從賒銷的賬務處理可以看出賒銷雖然使企業產生了較多的收入,增加了利潤,但沒使企業的現金流入增加,反而使企業不得不墊付資金來繳納各種稅金和支付費用,加速了企業的現金流出。

(三)應收賬款增加了企業資金機會成本損失。

一方面,被應收賬款占用的資金,客觀上要求在經營中加速周轉,得到回報,但由于應收賬款的大量存在,特別是逾期應收賬款的比例在不斷上升,導致被占用在應收賬款上的資金喪失了其時間價值。另一方面,因應收賬款而引起在催收過程中,迫使企業不得不投入大量的人力、物力和財力,加大了催收成本;同時,因大量資金被沉淀,借款時間被延長,增加了利息費用。由于各種成本費用加大,使得資金喪失了贏利機會,增加了資金的機會成本。

二、企業如何化解應收賬款的風險

如何化解企業的回款風險,是擺在中國所有企業面前的一個重要命題。而許多企業的法律部門,一年中大部分時間都在處理這個問題。

要解決企業回款的問題,首先要從經銷商的信譽和資質管理上著手。對于渠道網絡的開拓,不是說網點越多越好,而是需要有效網點。其實,客戶檔案建立最主要的目的是,對客戶資質和信任等級的全面考察和評價,并根據銷售回款的歷史記錄來調整經銷商信用級別。根據其資質和信譽程度的高低,在營銷政策、終端支持以及風險防范方面區別對待,真正做到心中有底。

第二,加強企業的信息化建設。比如,通過ERP項目的實施,可以實現企業管理的規范化、高效化、系統化和集成化。作為一個綜合性的知名品牌,其網絡必定是面向全國的,在全國各地都有分公司和辦事處。那么如何監控分公司每一天進、銷、存的動態?如何做到對分公司每天財務的收支有一個精確的了解,單純靠人的自覺性是做不到的,必須通過信息化的財務軟件來達到這樣一個要求。比如采用ERP系統后,每一筆訂單在系統里都可做到實時更新,因此財務人員和銷售人員可以隨時看到訂單的運行狀態:從采購到生產、入倉、銷售、儲運、財務匯總、開發票等等一系列的經營行為。

第三,提升營銷人員的風險意識,對營銷人員在回款問題上進行嚴格考核。一般來說,銷售量固然重要,但更加重要的是回款額,這對企業的現金流的周轉至關重要。作為企業,一定要督促營銷人員,縮短應收賬款的時間,建立應收賬款中壞帳、呆帳的預警機制。比如,在賬齡的劃分上,企業應該有一個很清晰的定義。

第四,健全企業內部營銷管理體系。當企業做到一定規模后,必然要求規范化和制度化,特別是在銷售上,因為營銷隊伍是企業所有員工中最難管理的一部分。業務員過程管理:客戶拜訪、終端鋪貨、經銷商庫存多少和貨齡的長短、回款跟蹤,銷量指標考核、市場信息的收集和反饋等;客戶關系管理:客情關系的維護,客戶信任管理等;還有物流和后勤管理等。

總之,銷量與回款是世界所有企業的難題,解決它,需要企業練好內功,強化過程管理,運用信息化手段,建立應收賬款的預警機制,以防范于未然。

希望能夠給您帶來一定的幫助。企業銷售出產品是好事,但如果銷售出產品,而貨款之類的應收賬款沒有及時回收則會變成不好的事。因此,在應收賬款產生后,企業應該科學管理,及時進行回收,建立好風險防范措施,以將風險降到最低。但這一過程是比較復雜的,也是企業的一大難題,企業在此過程中如果有遇到任何問題,都要及時向債權債務律師進行咨詢,以避免遭受無謂的損失。


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