在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
買賣身份證怎么定罪
案情簡介：
在遼寧省鞍山市臺安縣，從2011年11月到2012年3月，許多村民收到了“從天而降”的債務，數百名村民稱，當被調查時才知道自己名下有貸款。這一場“被貸款”事件，讓臺安縣村民陷入了“債務”恐慌，有村民甚至因此嚇病了。“被貸款”爆發，是因**河信用社53歲的信貸員張*志的突然去世。銀行核查賬目時，發現該信貸員經辦的3000萬元是筆糊涂賬，很多人稱從未貸過款。據調查，在臺安縣，信貸員違規操作“被貸款”并非個案。雖然信用社對貸款規定有程序審核，但把關不嚴，讓信貸員有機會成為“魔鬼交易員”。當地村民稱，借個身份證就能貸款，是當地人都知道的“秘密”。有村民猜測，張*志可能盜用信息貸款，把錢放給了別人。縣聯社無法辨別真偽，向公安部門求助后，臺安縣公安局經偵大隊介入調查，隨著警方介入調查，得知自己“被貸款”的村民越來越多，有村民稱可能涉及上千人。目前當地警方正在調查中。
法律解析：
1984年4月6日，中國國務院發布了《中華人民共和國居民身份證試行條例》，規定：凡居住的中華人民共和國境內的中國公民，除未滿16歲者和現役軍人，武裝警察，以及正在服刑的犯人和被勞動教養的人員，均應申領居民身份證。居民身份證具有證明公民身份的法律效力。居民身份證登記項目包括姓名、性別、民族、出生日期、住址和有效期。居民身份證的有效期分為10年、20年、長期三種。實行居民身份證制度，是維護社會安定，建立良好社會秩序的需要，也是有效地保護公民合法權益的一項重要措施。
“被貸款”案件頻繁發生，主要反映了個別機構貸款管理不力、審批不盡職等的問題。
首先制度執行不嚴格是形成借冒名貸款的直接原因。貸款經辦人員在辦理業務時作風不深入，沒能真正把好信貸投放的第一關。
其次，有些人員缺乏基本的職業道德和操守，在辦理信貸業務時經不起利益的誘導或礙于情面，對違規貸款睜一只眼、閉一只眼。
最后，是崗位職責不到位是借冒名貸款長期存在的重要原因。雖然**信用社與其他金融機構相比，具有網點和人員的優勢，但由于農戶貸款面廣量大、額小分散，一個信貸員往往要承擔幾個村幾百戶的信貸業務，金融需求與從業人員不足反差明顯，導致貸前調查不到位、不徹底，給借冒名貸款的產生埋下了風險隱患。
當前**信用社正處在改革發展的關鍵期，堅持依法合規經營就顯得尤為重要。****信用社系統有必要加強內控體系，構建防范風險更為完善的長效機制，從源頭根治借冒名貸款，減少此類現象的發生。
如果偽造材料、冒名貸款一事屬實，原農信社方面的相關責任人就有可能構成騙取貸款罪，或貸款詐騙罪，需要承擔刑事附帶民事責任。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
買病假條屬于違法行為嗎
2020-12-20不安抗辯權的名詞解釋
2020-11-09微信聊天記錄能否作為證據
2021-02-28怎么簽試用期合同
2021-01-28海上貨物運輸保險中風險及損失案例解析
2020-11-28保險合同成立疑難問題研究
2020-11-26保險合同生效 意味著保險責任的開始嗎
2020-11-18出險和理賠時要注意什么
2021-01-25司機太激動操作失誤,乘車人被本車壓傷,保險公司是否賠償
2021-01-26保險理賠糾紛訴訟時效應該從何入手
2020-11-28兒童意外傷害保險選購指南
2021-02-07保險理財：如何選擇投資型保險？
2021-01-13土地轉讓合同效力要如何認定
2021-02-19國家有明確規定征地拆遷的主體是誰嗎
2021-01-10拆遷安置房辦產證要多少錢
2021-03-06小區拆遷賠償標準一般是什么標準
2021-03-21拆遷補償安置協議糾紛怎么處理
2020-12-25怎樣通過搬遷政策合理降低稅負
2021-01-27拆遷部門和拆遷實施者到底是誰
2021-01-15房屋征收是否一定要給予補償
2021-03-16