一、新罪名違法發放貸款罪的辯護意見是怎樣的
XX被控違法發放貸款罪
尊敬的審判長、審判員:
XX律師集團事務所和接受被告人XX的委托,指派我們擔任其騙取貸款一案的一審辯護人。開庭前,我們多次會見了被告人,查閱了全部案件材料,今天出席法庭審理活動,認真聽取了公訴人的公訴意見,對于本案有了很清楚的認識。
我們認為,被告人XX是無罪的,其行為不足以構成騙取貸款犯罪,公訴機關的指控缺乏事實依據,完全不能成立。
由于本案是檢察機關認真把關退查兩次,仍然勉強起訴的案件,案情背景非常復雜,請法庭能夠特別堅持法律的公平正義,嚴格把好冤案關。同時為了講清問題,我們進行了認真的事實分析。辯護詞比較長,我們先扼要理出辯護觀點,便于法庭關注錯案焦點。
一、 XX任職時間,證明他不在現場,沒有參與作案時間。到任前,銀行貸款資信審核放貸決定已經作出,XX沒有參與任何偽造資信行為
《起訴書》沒有列明XX的任職XX公司的時間。其實這個問題非常關鍵,是能夠證明XX無罪的直接證據。在案證據(XX口供第一卷P38)能夠證明,他的任職XX公司的時間是xx月,只有3個月時間。8月之前XX農發銀行貸款審核已經結束,銀行授信貸款2億的決定已經下達。因此XX"騙貸"的行為根本不知道,沒有任何參加。3個月中沒有一筆貸款的動用有XX的決定,沒有一筆貸款的使用有他的簽字審批。12月份,XX公司要求他將XX公司事務移交給XXX。"至2008年1月份我就離開XX集團了"。(2010年12月2日口供,偵查卷第一卷P38)
期間,2007年7月16日,XX集團向XX工商局申請變更董事長,變更前的董事長是張某(證據偵查卷一P516)、變更后的董事長是徐靈祥(P517),實際公司的控制人和所有財務調動權,都是他們兩人,XX只是委派的董事,臨時代理總經理,沒有任何資金決定權,也沒有一筆資金的調動有他的簽字和蓋章。可以證實其口供的真實性。
同時,根據xx集團的管理分工文件和實際權力,集團的財務管理部、資金管理部,由戚某副總裁分工,XX作為財務總監,只分管審計稽核部,沒有資金調動權。(證據見偵查卷P119[2007]1號文件)彭某的口供也說:"當時財務管理部和資金管理部都是由財務總監陳某直接管理,資金管理部只有我一個人,主要負責和所有銀行聯系,辦理銀行貸款和還款的業務。"2007年8月我擔任財務部總經理,其實工作內容是不變的。2008年9月至10月任XX集團的財務總監。"(偵查卷P77)
關于授信審核時間,是在XX到任前就已經完成,這是非常關鍵的時間點。因為"騙取貸款",主要是銀行審核作出決定授信決定下達前的行為。而XX到任時這些都已經完成。
這個問題,農發行XX分行的《XX公司XX貸款授信額度的請示》,指明公司申請日期是2007年6月26日,分行進行了"初步調查",向上級銀行《報請審批》日期是7月20日;廣西分行經過第26次貸款審查委員會審批,《批復》同意授信貸款是8月24日。(檢察卷P72-98)而XX是到8月中旬才到XX任職,貸款報批和審核批準,都在XX到任前即已經完成。因此,這些過硬證據能夠證明,XX同偽造資料騙貸行為完全無關,沒有責任。
綜上所述,新罪名違法發放貸款罪的辯護意見中應當陳述事實和具體的情況,著重說明被告自首的情節還有認罪的態度,并且包括主動投案還有犯罪經過等過程,通過實事求是,立意明確的辯護詞對當事人也有很好的幫助。
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪的認定是怎樣的
違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的
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