一、涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪怎么處罰
1、自然人犯本條所定之罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
2、單位犯本條所定之罪,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。適用上述罰金刑時(shí),對(duì)“違法所得”應(yīng)如何認(rèn)定,是借款人高利轉(zhuǎn)貸所取得的利息,還是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得利息與其應(yīng)支付金融機(jī)構(gòu)貸款利息之差,本條立法之原意,在于懲戒借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為,應(yīng)以后者理解為妥。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
二、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪注意事項(xiàng)
1、本罪主體為特殊主體,即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個(gè)人或單位。這一點(diǎn)對(duì)確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”,可以參閱1996年6月28日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《貸款通則》。
2、本罪主觀方面是故意,并以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。
3、本罪侵犯的直接客體是國(guó)家金融管理部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的管理秩序以及金融機(jī)構(gòu)信貸資金。
4、本罪的外在表現(xiàn)特征為:借款人在依正常程序貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金后,以轉(zhuǎn)貸為目的,將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。
5、本罪結(jié)果犯,有非法獲利并數(shù)額較大才構(gòu)成犯罪。具體標(biāo)準(zhǔn)待定。
法律中規(guī)定可以構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的除了有自然人以外,其實(shí)單位也是可以構(gòu)成此罪的。不過(guò)很顯然,在對(duì)單位進(jìn)行處罰的時(shí)候,一般都是采取的雙罰制,從這點(diǎn)上來(lái)看就與對(duì)自然人的處罰不一樣。另外實(shí)際認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的時(shí)候,也要考慮到其中需要注意的一些事項(xiàng)才行。
高利轉(zhuǎn)貸罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)是如何認(rèn)定的
高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時(shí)效是怎么規(guī)定的
高利轉(zhuǎn)貸罪司法解釋有哪些
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶(hù)服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢(xún)會(huì)派發(fā)給律師。
專(zhuān)業(yè)律師 快速響應(yīng)
累計(jì)服務(wù)用戶(hù)745W+次
發(fā)布咨詢(xún)
多位律師解答
及時(shí)追問(wèn)律師
簡(jiǎn)介:
法學(xué)功底深厚,思維嚴(yán)謹(jǐn),工作踏實(shí),待人坦誠(chéng),擅長(zhǎng)民事糾紛及刑事辯護(hù)。
微信掃一掃
向TA咨詢(xún)
交通意外致人死亡一定要坐牢嗎
2021-03-22工傷勞動(dòng)仲裁申請(qǐng)書(shū)范本
2021-02-18公司股份是否應(yīng)當(dāng)作為婚前財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割?
2021-02-03輕微交通事故處理的步驟是什么
2021-01-14高速打電話被拍怎么處罰
2021-03-17交通事故中被起訴的對(duì)象是誰(shuí)
2020-11-14責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)多久算重大行政處罰
2021-01-25關(guān)于交通事故骨折賠償
2021-02-02哪些房產(chǎn)案件人民法院不受理
2021-03-23國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)什么事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督
2021-01-19擔(dān)保合同都是怎么擔(dān)保的
2020-11-17何時(shí)開(kāi)始喪失繼承權(quán)
2020-12-16農(nóng)村宅基地使用權(quán)糾紛案例及分析
2021-03-13股份公司章程是否需要備案
2021-02-17意外傷害保險(xiǎn)范圍是什么
2021-03-02計(jì)算出口產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)
2021-03-01投保意外險(xiǎn)必須注意什么
2021-03-11本案受讓人是否享有保險(xiǎn)利益
2020-12-13責(zé)任無(wú)法認(rèn)定保險(xiǎn)公司如何賠償
2021-03-12交警調(diào)解后怎么和保險(xiǎn)索賠
2021-01-02