在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
吸收客戶資金不入賬罪的起刑點(diǎn)是什么
一、吸收客戶資金不入賬罪的起刑點(diǎn)是什么
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
二、如何認(rèn)定吸收客戶資金不入賬罪
(一)罪與非罪的界限
吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個(gè)條件，一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個(gè)條件，不能構(gòu)成犯罪。
(二)本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的界限
注意將用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區(qū)別開來。對(duì)于利用職務(wù)上的便利，挪用已經(jīng)記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個(gè)人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認(rèn)為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個(gè)人名義借貸給他人的，均應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或者挪用資金罪。
三、本罪的犯罪構(gòu)成：
(一)侵犯的客體是國家對(duì)存貸款的管理秩序。
(二)客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目，以逃避國家金融監(jiān)管，至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立。“非法拆借、發(fā)放貸款”，是指將沒有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒有入賬的資金作為貸款發(fā)放其他單位或個(gè)人。
(三)犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。
(四)主觀方面是故意，且具有牟利的目的。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，在吸收了客戶資金之后卻不按照規(guī)定如實(shí)入賬的，要認(rèn)定構(gòu)成犯罪，此時(shí)必須要同時(shí)滿足兩個(gè)條件，即這樣的行為造成了重大的損失，同時(shí)該工作人員主觀上具有牟利的目的，如若不然就不能按照吸收客戶資金不入賬罪來定罪處罰。
吸收客戶資金不入賬罪犯罪主體是誰？
吸收客戶資金不入賬罪怎么判
吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
征地補(bǔ)償安置程序有哪些
2021-03-01政府法律顧問的聘書怎么寫
2020-12-30未成年社區(qū)矯正對(duì)象監(jiān)護(hù)人不履行監(jiān)護(hù)責(zé)任怎么辦
2020-12-22家暴離婚需要的證據(jù)有哪些
2021-01-15贍養(yǎng)人負(fù)有哪些贍養(yǎng)義務(wù)?
2020-12-21產(chǎn)品供貨合同模板是什么
2020-11-08土地糾紛案有年限嗎
2020-11-17回購房
2020-11-12土地可以進(jìn)行抵押嗎
2020-12-16如何認(rèn)定事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系？
2021-03-05壽險(xiǎn)索賠指南
2021-03-07投資理財(cái)保險(xiǎn)的定義
2021-03-03保險(xiǎn)合同變更中的三個(gè)關(guān)鍵詞
2021-01-23保險(xiǎn)一半責(zé)任怎么賠付
2020-12-29我方全責(zé)保險(xiǎn)會(huì)全賠嗎
2021-02-13人身保險(xiǎn)不適用代位追償原則的原因有哪些
2020-12-11保險(xiǎn)公司申報(bào),修改或調(diào)整備案的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)應(yīng)提交哪些文件
2020-12-29交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)施后車禍?zhǔn)侨绾芜M(jìn)行賠付的
2020-12-22萬能保險(xiǎn) UniversalLife
2021-03-01土地承包經(jīng)營權(quán)發(fā)包人是什么
2021-02-25