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認(rèn)定構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪判多少年

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 897人看過(guò)

一、認(rèn)定構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪判多少年

1、自然人犯高利轉(zhuǎn)貸罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、單位犯犯高利轉(zhuǎn)貸罪,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件是什么?

1、客體上,本罪作為貸款犯罪之一,區(qū)別于貸款詐騙的一大特征就在于:后者是對(duì)這筆貸款所有權(quán)的侵犯,因?yàn)樾袨槿耸怯姓加匈J款的主觀(guān)故意和客觀(guān)行為;前者是對(duì)貸款使用權(quán)的侵犯,行為人編造虛假貸款項(xiàng)目申請(qǐng)貸款,只是為了高利轉(zhuǎn)貸以賺取高額利息差,并未有侵吞貸款不還的主觀(guān)意圖,因此該罪本質(zhì)上是對(duì)貸款使用、收益等權(quán)益的侵犯 .筆者認(rèn)為,高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,表層上,該罪侵犯的是銀行貸款的使用權(quán);深層上,由于貸款得不到合理使用,國(guó)家不能清楚資金的準(zhǔn)確流向,從而使資金失去必要的監(jiān)管,擾亂國(guó)家正常的金融秩序。

2、客觀(guān)方面,本罪要求行為人有兩個(gè)行為:套取行為和轉(zhuǎn)貸行為。具體而言,就是行為人采取虛構(gòu)貸款項(xiàng)目等手段,套得銀行的貸款再轉(zhuǎn)而貸給他人,從中賺取利息差。構(gòu)成該罪就應(yīng)當(dāng)有以上兩個(gè)行為,僅有套取行為是不能構(gòu)成本罪的。此外,行為人套取的對(duì)象僅包括銀行的信貸資金,民間借貸并未納入刑法所規(guī)制的范圍。并且行為人的轉(zhuǎn)貸不是一般的轉(zhuǎn)貸,而是高利轉(zhuǎn)貸。掌握上述幾點(diǎn),對(duì)于準(zhǔn)確適用該罪非常重要。

3、主體上,本罪既可以由個(gè)人構(gòu)成,也可以由單位構(gòu)成。但是在刑事責(zé)任的承擔(dān)上,兩者有所不同,這體現(xiàn)在兩方面:一是起刑點(diǎn)不同,根據(jù)相關(guān)司法解釋?zhuān)瑐€(gè)人的違法所得數(shù)額較大是在五萬(wàn)元以上,單位的違法所得數(shù)額較大是在十萬(wàn)元以上;二是對(duì)于單位犯罪中個(gè)人的刑事責(zé)任,刑法做了有別于個(gè)人犯罪中個(gè)人的刑事責(zé)任的規(guī)定,即單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,不管單位違法所得數(shù)額是較大還是巨大,都是按個(gè)人犯罪中違法所得數(shù)額較大的刑事責(zé)任論處。

4、主觀(guān)方面,本罪只限于直接故意,行為人必須明知自己套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金這一行為的社會(huì)危害性以及明知轉(zhuǎn)貸給他人的行為的社會(huì)危害性,但是不要求對(duì)具體的危害結(jié)果有明確認(rèn)識(shí)。而且本罪還要求行為人有目的,即轉(zhuǎn)貸牟利的目的,行為人套取資金的目的就是為了轉(zhuǎn)貸并從中牟利。

高利轉(zhuǎn)貸是對(duì)我國(guó)金融秩序的嚴(yán)重破壞,具有很大的危害性。一般人的構(gòu)成犯罪,要求高利轉(zhuǎn)貸的違法數(shù)額需要達(dá)到較大的標(biāo)準(zhǔn),個(gè)人的較大標(biāo)準(zhǔn)是在50000元以上,但如果是單位的話(huà)則違法所得較大數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)是在200000元以上,不然的話(huà)不能以高利轉(zhuǎn)貸罪論處。


高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時(shí)效是怎么規(guī)定的

高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪構(gòu)成是什么

高利轉(zhuǎn)貸罪司法解釋有哪些

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