在現(xiàn)代這個社會，非法集資這種行為可以說是最近一段時間重點打擊的行為，也是因為最近比較頻繁的出現(xiàn)。在現(xiàn)實生活中，我國也出臺了相關(guān)法律進行監(jiān)管，但是還是存在著一些非法集資的風(fēng)險。那么，在中國什么是非法集資風(fēng)險？接下來小編將為大家詳細的介紹一下在中國什么是非法集資風(fēng)險這個問題以及與其相關(guān)的一些事項。

一、什么是非法集資

非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒有明確的定義，只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》(按照《立法法》的規(guī)定，司法解釋不屬于法律)中規(guī)定，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準向社會公眾非法募集資金的行為” ，根據(jù)《行政許可法》規(guī)定，法律、行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當經(jīng)過批準或者取得行政許可的集資行為包括：金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù);企業(yè)公開發(fā)行股票、債券;從事保險業(yè)務(wù);證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金等。

二、什么是集資詐騙罪

《刑法》 第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

1、 依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報率為誘餌” 進行集資;

2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準向社會公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中，行為人的行為要具有一定的“融資性”。 3、被害人要具有廣泛性，也就是說對象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個別單位的公私財物只能以詐騙罪定罪。

4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的，判斷是否具有非法占有的目的，從以下行為進行判斷：

(1)攜帶集資款逃跑的;

(2)揮霍集資款，致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的;

(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

三、什么是非法集資風(fēng)險？

1、投資理財。2014年全國新發(fā)投資理財類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。這類機構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，租用高檔寫字樓，門面豪華，一般有工商登記的合法身份，名稱和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，普遍存在超范 圍經(jīng)營、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品等情況，對老百姓有很大的欺騙性。

2、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年全年的11倍、16倍和39倍。這類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實;有些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，展 P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線下資金中介業(yè)務(wù)，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)，極易碰觸非法集資底線。所謂P2P就是個人對個人，以網(wǎng)絡(luò)為中介平臺實現(xiàn)借貸。這是一種依托互聯(lián)網(wǎng)而新興的業(yè)態(tài)，但目前監(jiān)管方面還比較欠缺，風(fēng)險比較。

3、農(nóng)民專業(yè)合作社。2014年，全國新發(fā)農(nóng)民合作社非法集資案件61起，同比分別上177.27%、998%和224.32%。這類案件主要涉及河北、江蘇、河南、山西、山東等地，個別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風(fēng)險。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則，超范圍 吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，而是高息放貸賺取息差，資金 鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。

比較容易出現(xiàn)非法集資風(fēng)險的主要是有三個地方，包括投資理財領(lǐng)域、網(wǎng)絡(luò)貸款以及農(nóng)民的專業(yè)合作社領(lǐng)域。如果大家對于在中國什么是非法集資風(fēng)險這個問題還有什么不明白的地方，小編建議最好在當?shù)卣乙粋€專業(yè)的律師進行詳細的咨詢，他們會提供專業(yè)的意見。

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