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非法集資詐騙立案錢能追回來嗎

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 661人看過

就司法實踐來看,以他人實施非法集資行為,導致自己受到財產損失而向公安機關報案的情形是較為常見的,對于滿足立案條件的,公安機關會立即立案并開展偵查工作。此時,作為受害者,最為關心的是非法集資詐騙立案錢能追回來嗎。是否能得到被騙款額呢?現在就來一起了解下吧。

一、非法集資詐騙立案錢能追回來嗎?

(一)能追回部分。各個案件情況不一樣,追贓的情況也不一樣。

(二)法律依據:《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條 關于涉案財物的追繳和處置問題

向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。

將非法吸收的資金及其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人,有下列情形之一的,應當依法追繳:

(1)他人明知是上述資金及財物而收取的;

(2)他人無償取得上述資金及財物的;

(3)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的;

(4)他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的;

(5)其他依法應當追繳的情形。

查封、扣押、凍結的易貶值及保管、養護成本較高的涉案財物,可以在訴訟終結前依照有關規定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結機關予以保管,待訴訟終結后一并處置。

查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

二、比較常見的非法集資的形式都有哪些?

(一)投資理財領域

近兩年來,各地出現大量以投資理財咨詢為名從事各類金融業務活動的公司,如投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等,常常打著投資理財的旗號,承諾無風險、高收益,公開向社會發售理財產品吸收公眾資金,甚至虛構投資項目或借款人,直接進行集資詐騙。

(二)p2p網絡借貸

在這里提醒廣大投資者,p2p網絡借貸屬于信息中介機構,只能進行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合,不能充當信用中介,投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身;p2p本質上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風險類的投資,需要投資者具備相應的風險意識、投資管理能力和風險承受能力;要警惕“擔保”、“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過論壇、網帖、甚至街頭路邊、市場集市等線下渠道以“p2p”名義招攬客戶的機構組織和人員。

(三)農民專業合作社

部分農民專業合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農民資金卻未用于農業生產,而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發生。此類案件主要涉及河北江蘇遼寧河南山西山東等地,個別地方已經出現行業性風險。一些農民專業合作社或由原先開辦擔保公司、投資公司的經營者發起設立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設立營業網點,通過代辦員、業務員廣泛吸收農民存款,欺騙性極強,嚴重損害了農民利益,影響農村金融秩序和社會穩定。

(四)其他領域

比如,在房產界中以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式;以轉讓林權并代為管護、以代種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的。比如,不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式;不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的。比如,以高價回購收藏品為名非法集資。

不同的案情不同,故而也不能保證款額能全數追回,對于那種案件被偵破,但是非法集資者的資金不足以清償集資款的,需要按照一定的比例進行退還,對于那些明知其實施的是非法集資,仍將資金交由他人使用的,不予退還。


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