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非法集資承擔(dān)損失的人有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-09 · 874人看過

非法集資是某些人出于一己私欲通過鼓動(dòng)他人投資,而進(jìn)行非法的金融行為。非法集資通常是不經(jīng)過政府批準(zhǔn),擅自發(fā)行股票、證券來募集公民的資金,一旦被查資金將很難追回。那么,非法集資承擔(dān)損失的人有哪些?下面就讓小編為大家整理一下相關(guān)的知識(shí),與大家分享一下。

一、非法集資承擔(dān)損失的人有哪些?

國務(wù)院法制辦公室發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》。根據(jù)征求意見稿,非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。承擔(dān)損失的人不僅僅是主要籌劃募集資金的犯罪嫌疑人,還包括參與投資的公民。

二、非法集資的錢能要回來嗎?

1、非法集資到底是如何定義的呢?

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

非法集資需同時(shí)具備“四個(gè)條件”:

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)還本付息;

(四)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金——個(gè)人向30人以上吸收存款;單位向150人以上吸收存款。

2、朋友圈內(nèi)集資到底是不是非法集資?

最高人民法院刑三庭羅國良副庭長稱,“向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金”,是認(rèn)定非法集資的必要條件。有的人員沒有向社會(huì)公開宣傳,而是在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金。這種情形之下,由于集資對(duì)象具有特定性,限定于親友圈或者單位內(nèi)部人員等有限范圍之內(nèi),不是“社會(huì)公眾”,因此不符合非法集資的社會(huì)性特征。這種“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”的行為不屬于非法集資。

3、民間借貸跟非法集資有啥區(qū)別?

一個(gè)人要做生意、買房,向周邊親戚借錢,是一回事;向社會(huì)廣告宣傳某項(xiàng)目賺錢,收了許多人的錢,從規(guī)定上來看,是另一回事。

所以,民間借貸古已有之,向親戚、朋友借款再多,也只是民間借貸,并不是法律意義上的金融活動(dòng),不需要央行的批準(zhǔn),也就沒“非法集資”一說。但是,一旦通過現(xiàn)代媒體廣而告之,個(gè)人吸收存款的對(duì)象超過30人以上,就可視為非法吸收公眾存款。

4、比較常見的非法集資的形式都有哪些?

(一)投資理財(cái)領(lǐng)域。近兩年來,各地出現(xiàn)大量以投資理財(cái)咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)的公司,如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等,常常打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào),承諾無風(fēng)險(xiǎn)、高收益,公開向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人,直接進(jìn)行集資詐騙

(二)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸。在這里提醒廣大投資者,p2p網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu),只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合,不能充當(dāng)信用中介,投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身;p2p本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風(fēng)險(xiǎn)類的投資,需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力;要警惕“擔(dān)保”、“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場集市等線下渠道以“p2p”名義招攬客戶的機(jī)構(gòu)組織和人員。

(三)農(nóng)民專業(yè)合作社。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn),而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。此類案件主要涉及河北江蘇遼寧河南山西山東等地,個(gè)別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)。一些農(nóng)民專業(yè)合作社或由原先開辦擔(dān)保公司、投資公司的經(jīng)營者發(fā)起設(shè)立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),通過代辦員、業(yè)務(wù)員廣泛吸收農(nóng)民存款,欺騙性極強(qiáng),嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)民利益,影響農(nóng)村金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

(四)其他領(lǐng)域。比如,在房產(chǎn)界中以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式;以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)、以代種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。比如,不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式;不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。比如,以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。

綜上所述,非法集資嚴(yán)重干擾社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,造成他人的資金流失,并且私自發(fā)行股票和債券破壞了市場規(guī)則。非法集資觸犯刑法,一般處以一定期限的有期徒刑和罰款。非法集資承擔(dān)損失的人有哪些?不論是否是嫌疑人,每一個(gè)參與者都要承擔(dān)自己的經(jīng)濟(jì)損失。


眾籌與非法集資的界限

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

非法集資罪的數(shù)額怎么確定

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