我們知道,非法集資是指不具備集資資質(zhì)的個人或單位向社會不特定大眾籌集資金的行為,它是一種違法行為,應受到法律的制裁。而非法吸收公眾存款也同樣是一種違法的籌集資金的行為,那非法吸收公眾存款和非法集資有何區(qū)別?一起通過以下小編提供的相關內(nèi)容來了解一下吧。
一、非法吸收公眾存款和非法集資有何區(qū)別?
兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同,非法集資罪是行為人采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金,具有非法占有的主觀故意;而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金,行為人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看,如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營,并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于個人揮霍,或者用于償還個人債務,或者用于單位或個人拆東墻補西墻,則非法集資罪的可能性更大一些。
2、從單位的經(jīng)濟能力和經(jīng)營狀況來看,如果單位有正常業(yè)務,經(jīng)濟能力較強,在向社會公眾籌集資金時具有償還能力,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司,或者已經(jīng)資不抵債,沒有正常穩(wěn)定的業(yè)務,則定非法集資罪的可能性更大一些。
3、從造成的后果來看,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒有歸還,造成投資人重大經(jīng)濟損失,則定非法集資罪的可能性更大一些,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還,則定集資詐騙罪的余地就非常小,一般應定非法吸收公眾存款罪。
4、從案發(fā)后的歸還能力看,如果案發(fā)后行為人具有歸還能力,并且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發(fā)后行為人沒有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒有實際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。
二、非法集資要承擔什么責任?
對進行非法集資活動的單位或個人,國家機關依法給予沒收違法所得、罰款、取締等行政處罰。構(gòu)成犯罪的,國家依法追究刑事責任。
對非法集資活動的參與者,《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》(國務院令第247號)規(guī)定:因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失,由參與者自行承擔。非法金融業(yè)務活動所形成的債務和風險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。
非法吸收公眾存款罪的當事人吸收資金可能會用于正常的經(jīng)營生產(chǎn),主觀上有還款意圖,但非法集資當事人則是以非法占有為目的籌集公眾資金,該資金可能會被當事人揮霍或轉(zhuǎn)移,因此,兩者的性質(zhì)是不同的。
非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些
眾籌與非法集資的界限
非法集資罪立案標準是怎么規(guī)定的
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簡介:
工作認真負責,積極主動,能吃苦耐勞。對待工作認真負責,善于溝通,有較強的組織能力與團隊精神。 211院校法律碩士畢業(yè),通過2014 年司法考試A證,2018 年3月取得執(zhí)業(yè)律師資格。3 年以上工作經(jīng)驗,參與過多起并購重組、設立海外投資公司等項目,可以單獨完成公司設立;內(nèi)部制度、經(jīng)營合同的起草、審閱、修改工作;企業(yè)提供日常法律咨詢;進行公司內(nèi)部風險控制;獨立出庭進行訴訟活動等。
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