在我們的現(xiàn)實生活當(dāng)中,我國對于金融領(lǐng)域的關(guān)注是非常強大的,因為畢竟金融領(lǐng)域,它涉及到很多經(jīng)濟(jì)方面的東西。如果一旦發(fā)生什么意外所造成的經(jīng)濟(jì)損失也是非常大的,比如說如果涉及到非法集資,那么可能會受到損失,很多人都想知道。非法集資贓款的追回是怎樣規(guī)定的?
一、非法集資贓款的追回是怎樣規(guī)定的?
根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第十八條規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔(dān),所形成的債務(wù)和風(fēng)險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構(gòu)以及其它任何單位。債權(quán)債務(wù)清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護(hù),經(jīng)人民法院執(zhí)行、集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失,而不能要求有關(guān)部門代償。
比較常見的非法集資的形式都有哪些?
(一)投資理財領(lǐng)域。近兩年來,各地出現(xiàn)大量以投資理財咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動的公司,如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等,常常打著投資理財?shù)钠焯枺兄Z無風(fēng)險、高收益,公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項目或借款人,直接進(jìn)行集資詐騙。
(二)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸。在這里提醒廣大投資者,p2p網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機構(gòu),只能進(jìn)行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合,不能充當(dāng)信用中介,投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身;p2p本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風(fēng)險類的投資,需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險意識、投資管理能力和風(fēng)險承受能力;要警惕“擔(dān)保”、“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場集市等線下渠道以“p2p”名義招攬客戶的機構(gòu)組織和人員。
(三)農(nóng)民專業(yè)合作社。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn),而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。此類案件主要涉及河北、江蘇、遼寧、河南、山西、山東等地,個別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風(fēng)險。一些農(nóng)民專業(yè)合作社或由原先開辦擔(dān)保公司、投資公司的經(jīng)營者發(fā)起設(shè)立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點,通過代辦員、業(yè)務(wù)員廣泛吸收農(nóng)民存款,欺騙性極強,嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)民利益,影響農(nóng)村金融秩序和社會穩(wěn)定。
(四)其他領(lǐng)域。比如,在房產(chǎn)界中以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式;以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)、以代種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。比如,不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式;不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。比如,以高價回購收藏品為名非法集資。
二、參與非法集資活動受到損失怎么辦?
《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條:關(guān)于涉案財物的追繳和處置問題規(guī)定:查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。
該《意見》第八條:關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問題規(guī)定:跨區(qū)域非法集資刑事案件,在查清犯罪事實的基礎(chǔ)上,可以由不同地區(qū)的公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件,應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財物。國家機關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財物,構(gòu)成瀆職等犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
比如你投入100萬,這個案件1個億,最后清理的時候就是1500萬,清退的比例就是15%,都是一樣的。
根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第十八條規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔(dān),所形成的債務(wù)和風(fēng)險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構(gòu)以及其它任何單位。
債權(quán)債務(wù)清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。
這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護(hù),經(jīng)人民法院執(zhí)行、集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失,而不能要求有關(guān)部門代償。
在這里首先小編要告訴大家非法集資贓款的追回肯定在案件終結(jié)之后需要返還給受害者的,但是如果是自己參與到非法集資行為當(dāng)中收到損害,這些損失,法院不會進(jìn)行保護(hù)。剩余的非法集資贓款會上繳給中央。
非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些
眾籌與非法集資的界限
非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的
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