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非法集資放貸罪判多少年?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 194人看過

盡管非法集資是一種高風(fēng)險的違法行為,但是巨額的利潤還是會讓不少意志不堅定的人們選擇了這條不歸路,隨著大家金融意識越來越超前,民間越來越多的非法集資放貸事件層出不窮,越來越多的家庭因此家破人亡苦不堪言。根據(jù)大數(shù)據(jù)顯示,大多數(shù)的非法集資都是用于房貸,且多為個人名義的銀行轉(zhuǎn)賬,處理案件的時候常常因為證據(jù)不足,導(dǎo)致無法給受害者更好的支持。那么,到地什么才是非法集資呢?非法集資放貸罪判多少年呢?只有大家強化了這個認知,才能有效的避免自己和身邊人受害。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》法釋〔2010〕18號(2010年11月22日最高人民法院審判委員會第1502次會議通過)中華人民共和國最高人民法院公告《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》已于2010年11月22日由最高人民法院審判委員會第1502次會議通過,現(xiàn)予公布,自2011年1月4日起施行。二○一○年十二月十三日為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就審理此類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下:

第一條 違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條 實施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內(nèi)容,以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。

第四條 以非法占有為目的,使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定,以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認定為“以非法占有為目的”:

(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;

(三)攜帶集資款逃匿的;(四)將集資款用于違法犯罪活動的;

(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn),逃避返還資金的;

(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的;

(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;

(八)其他可以認定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的,應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的,對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

第五條 個人進行集資詐騙,數(shù)額在10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額特別巨大”。單位進行集資詐騙,數(shù)額在50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在150萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算,案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣,或者用于行賄、贈與等費用,不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應(yīng)當(dāng)計入詐騙數(shù)額。

第六條 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),向社會不特定對象發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,或者向特定對象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券累計超過200人的,應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十九條規(guī)定的“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券”。構(gòu)成犯罪的,以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。第七條 違反國家規(guī)定,未經(jīng)依法核準(zhǔn)擅自發(fā)行基金份額募集基金,情節(jié)嚴(yán)重的,依照刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。第八條 廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反國家規(guī)定,利用廣告為非法集資活動相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳,具有下列情形之一的,依照刑法第二百二十二條的規(guī)定,以虛假廣告罪定罪處罰:

(一)違法所得數(shù)額在10萬元以上的;

(二)造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會影響的;

(三)二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳,受過行政處罰二次以上的;

(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券,非法吸收公眾存款,擅自發(fā)行股票、債券,集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等集資犯罪活動,為其提供廣告等宣傳的,以相關(guān)犯罪的共犯論處。

第九條 此前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的,以本解釋為準(zhǔn)。《最高人民法院關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認定問題的通知 》法〔2011〕262號2011年8月18日實施各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院,解放軍軍事法院,新疆吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團分院:為依法、準(zhǔn)確、及時審理非法集資刑事案件,現(xiàn)就非法集資性質(zhì)認定的有關(guān)問題通知如下:

一、行政部門對于非法集資的性質(zhì)認定,不是非法集資案件進入刑事程序的必經(jīng)程序。行政部門未對非法集資作出性質(zhì)認定的,不影響非法集資刑事案件的審判。

二、人民法院應(yīng)當(dāng)依照刑法和《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等有關(guān)規(guī)定認定案件事實的性質(zhì),并認定相關(guān)行為是否構(gòu)成犯罪。

三、對于案情復(fù)雜、性質(zhì)認定疑難的案件,人民法院可以在有關(guān)部門關(guān)于是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認定意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)案件事實和法律規(guī)定作出性質(zhì)認定。

四、非法集資刑事案件的審判工作涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強,人民法院在審理此類案件當(dāng)中要注意加強與有關(guān)行政主(監(jiān))管部門以及公安機關(guān)、人民檢察院的配合。審判工作中遇到重大問題難以解決的,請及時報告最高人民法院。

當(dāng)前非法集資犯罪活動層出不窮,對我國的經(jīng)濟發(fā)展形式是個十分嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),依據(jù)國家國務(wù)院、黨中央的部署,及省市的要求,針對非法集資房貸活動要進行嚴(yán)密的統(tǒng)籌指揮并且給予嚴(yán)厲的打擊,不惜一切帶價維護人民群眾的合法利益,而作為廣大群眾的我們,當(dāng)然也要積極學(xué)習(xí)和了解非法集資的相關(guān)法律法規(guī),諸如明確區(qū)分何為合法集資,何為非法集資,非法集資放貸罪判多少年等等。學(xué)習(xí)相關(guān)和政策,依法維護自身利益,配合黨和國家的領(lǐng)導(dǎo),不給犯罪分子可趁之機。


非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪的數(shù)額怎么確定

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