盡管非法集資是一種高風(fēng)險(xiǎn)的違法行為,但是巨額的利潤(rùn)還是會(huì)讓不少意志不堅(jiān)定的人們選擇了這條不歸路,隨著大家金融意識(shí)越來(lái)越超前,民間越來(lái)越多的非法集資放貸事件層出不窮,越來(lái)越多的家庭因此家破人亡苦不堪言。根據(jù)大數(shù)據(jù)顯示,大多數(shù)的非法集資都是用于房貸,且多為個(gè)人名義的銀行轉(zhuǎn)賬,處理案件的時(shí)候常常因?yàn)樽C據(jù)不足,導(dǎo)致無(wú)法給受害者更好的支持。那么,到地什么才是非法集資呢?非法集資放貸罪判多少年呢?只有大家強(qiáng)化了這個(gè)認(rèn)知,才能有效的避免自己和身邊人受害。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》法釋〔2010〕18號(hào)(2010年11月22日最高人民法院審判委員會(huì)第1502次會(huì)議通過(guò))中華人民共和國(guó)最高人民法院公告《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》已于2010年11月22日由最高人民法院審判委員會(huì)第1502次會(huì)議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2011年1月4日起施行。二○一○年十二月十三日為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng),根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就審理此類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋如下:
第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:
(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;
(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;
(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開(kāi)宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
第二條 實(shí)施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:
(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;
(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;
(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;
(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的;
(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;
(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;
(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容,以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;
(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;
(九)以委托理財(cái)的方式非法吸收資金的;
(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;
(十一)其他非法吸收資金的行為。
第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:
(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;
(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;
(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;
(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。
具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”:
(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬(wàn)元以上的;
(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;
(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的;
(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),能夠及時(shí)清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。
第四條 以非法占有為目的,使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定,以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:
(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;
(三)攜帶集資款逃匿的;(四)將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的;
(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn),逃避返還資金的;
(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的;
(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;
(八)其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的,應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒(méi)有非法占有集資款的共同故意和行為的,對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
第五條 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在150萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算,案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣,或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用,不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。
第六條 未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,或者向特定對(duì)象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券累計(jì)超過(guò)200人的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十九條規(guī)定的“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券”。構(gòu)成犯罪的,以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。第七條 違反國(guó)家規(guī)定,未經(jīng)依法核準(zhǔn)擅自發(fā)行基金份額募集基金,情節(jié)嚴(yán)重的,依照刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。第八條 廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反國(guó)家規(guī)定,利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳,具有下列情形之一的,依照刑法第二百二十二條的規(guī)定,以虛假?gòu)V告罪定罪處罰:
(一)違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上的;
(二)造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的;
(三)二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳,受過(guò)行政處罰二次以上的;
(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券,非法吸收公眾存款,擅自發(fā)行股票、債券,集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等集資犯罪活動(dòng),為其提供廣告等宣傳的,以相關(guān)犯罪的共犯論處。
第九條 此前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的,以本解釋為準(zhǔn)。《最高人民法院關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問(wèn)題的通知 》法〔2011〕262號(hào)2011年8月18日實(shí)施各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院,解放軍軍事法院,新疆吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院:為依法、準(zhǔn)確、及時(shí)審理非法集資刑事案件,現(xiàn)就非法集資性質(zhì)認(rèn)定的有關(guān)問(wèn)題通知如下:
一、行政部門對(duì)于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定,不是非法集資案件進(jìn)入刑事程序的必經(jīng)程序。行政部門未對(duì)非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的,不影響非法集資刑事案件的審判。
二、人民法院應(yīng)當(dāng)依照刑法和《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》等有關(guān)規(guī)定認(rèn)定案件事實(shí)的性質(zhì),并認(rèn)定相關(guān)行為是否構(gòu)成犯罪。
三、對(duì)于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件,人民法院可以在有關(guān)部門關(guān)于是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見(jiàn)的基礎(chǔ)上,根據(jù)案件事實(shí)和法律規(guī)定作出性質(zhì)認(rèn)定。
四、非法集資刑事案件的審判工作涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng),人民法院在審理此類案件當(dāng)中要注意加強(qiáng)與有關(guān)行政主(監(jiān))管部門以及公安機(jī)關(guān)、人民檢察院的配合。審判工作中遇到重大問(wèn)題難以解決的,請(qǐng)及時(shí)報(bào)告最高人民法院。
當(dāng)前非法集資犯罪活動(dòng)層出不窮,對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形式是個(gè)十分嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),依據(jù)國(guó)家國(guó)務(wù)院、黨中央的部署,及省市的要求,針對(duì)非法集資房貸活動(dòng)要進(jìn)行嚴(yán)密的統(tǒng)籌指揮并且給予嚴(yán)厲的打擊,不惜一切帶價(jià)維護(hù)人民群眾的合法利益,而作為廣大群眾的我們,當(dāng)然也要積極學(xué)習(xí)和了解非法集資的相關(guān)法律法規(guī),諸如明確區(qū)分何為合法集資,何為非法集資,非法集資放貸罪判多少年等等。學(xué)習(xí)相關(guān)和政策,依法維護(hù)自身利益,配合黨和國(guó)家的領(lǐng)導(dǎo),不給犯罪分子可趁之機(jī)。
非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的
非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些
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劉興萌,山東順周律師事務(wù)所專職律師、心理咨詢師。臨床醫(yī)學(xué)學(xué)士學(xué)位,5年學(xué)校及醫(yī)院學(xué)習(xí)歷練,掌握扎實(shí)的醫(yī)學(xué)基礎(chǔ),在傷殘鑒定、醫(yī)療過(guò)錯(cuò)鑒定等方面能為當(dāng)事人提供全面、客觀的意見(jiàn)及幫助。先后供職于平安財(cái)險(xiǎn)、太平財(cái)險(xiǎn)兩家保險(xiǎn)公司,發(fā)揮醫(yī)學(xué)專長(zhǎng),依次擔(dān)任人傷理賠法務(wù)、人傷理賠主管、人傷審核崗,共計(jì)8年余,累計(jì)處理交通事故千余件,積累了豐富的交通事故及人身?yè)p害處理及訴訟經(jīng)驗(yàn)。目前主要業(yè)務(wù)專長(zhǎng):交通事故、醫(yī)療糾紛、人身?yè)p害糾紛。聯(lián)系電話:18615425160;微信:L18615425160。
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