近些年來，由于互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，有些人頂著新型名詞做著非法集資的勾當(dāng)。手段多樣、名目繁多，讓許多的社會(huì)公眾很難正確的辨識(shí)，是很多人的財(cái)產(chǎn)得不到安全，蒙受巨大的損失，銀行作為資金的紐帶和橋梁，對(duì)于那么多的非法集資銀行有哪些責(zé)任?

內(nèi)部人員嚴(yán)格管理,防控風(fēng)險(xiǎn)

認(rèn)清形勢(shì),將“防范和打擊非法集資”　作為一項(xiàng)長期工作

非法集資危害性極大。首先,極易給人民財(cái)產(chǎn)帶來巨大損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。其次,非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。金融的順暢有序好比經(jīng)濟(jì)“血液”的暢通,有利于聯(lián)系起各種經(jīng)濟(jì)元素,達(dá)到資源的有效配置,保證經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行。非法集資行為破壞了資金的正常流動(dòng),擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序,威脅到了國民經(jīng)濟(jì)健康快速的發(fā)展。第三,非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形式下,非法集資采用高息誘惑打破社會(huì)公眾的心理防線,混淆投資理財(cái)概念迷惑群眾,為非法集資提供了滋生的溫床,存在著巨大的社會(huì)隱患。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)該將“防范和打擊非法集資”作為一項(xiàng)長期工作常抓不懈。

銀行工作人員由于職務(wù)因素,也極易成為非法集資的參與者。銀行人員參與非法集資主要有以下幾點(diǎn)優(yōu)勢(shì):一、銀行工作人員所具有的特殊身份,使被害人對(duì)其本人和其集資活動(dòng)比較信任,特別是被害人中的相當(dāng)一部分人是其銀行老客戶,他們?cè)诔浞中湃蔚幕A(chǔ)上同意為其提供資金。二、有的銀行工作人員利用自身對(duì)借貸、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)流程的熟悉和經(jīng)手相關(guān)業(yè)務(wù)工作的便利,通過偽造相關(guān)文件的方式實(shí)施非法集資。三、非法集資者一般要為被害人提供銀行賬戶以收取資金,特別是當(dāng)其編造幫企業(yè)銀行轉(zhuǎn)貸等理由時(shí),需要偽造該企業(yè)負(fù)責(zé)人或企業(yè)的中轉(zhuǎn)賬戶,銀行工作人員則較易利用工作關(guān)系而偽造成功。四、目前銀行信貸利率與民間融資利率存在價(jià)差,這產(chǎn)生了巨大的利益誘惑,而一線銀行工作人員容易獲得資金供需方的需求,其在資金供需方之間實(shí)際上充當(dāng)了資金掮客的角色,并從中牟取利益。五、有的銀行工作人員利用工作便利,向社會(huì)群眾非法吸收公眾存款后,再以較之吸儲(chǔ)利息更高的利息向急需資金的人轉(zhuǎn)手放貸,從中牟取吸儲(chǔ)與放貸之間的利息差。由此可見,銀行內(nèi)部人員也成為“防范和打擊非法集資”工作的重中之重。

各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)該著力加大員工教育學(xué)習(xí)和員工自身風(fēng)險(xiǎn)排查。定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)最高法、銀監(jiān)會(huì)等部門出臺(tái)的打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī),深入剖析近年來金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的非法集資典型案例,使員工充分認(rèn)識(shí)非法集資的社會(huì)危害性,杜絕員工參與非法集資活動(dòng)。將嚴(yán)禁參與非法集資的“制度紅線”傳達(dá)給每一名員工,增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí),使員工深刻認(rèn)識(shí)參與非法集資行為的嚴(yán)重危害性。另外,銀行還應(yīng)該通過組織員工填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表、員工思想動(dòng)態(tài)排查表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

努力強(qiáng)化對(duì)外宣傳

銀行作為群眾資金存儲(chǔ)的重要機(jī)構(gòu),也應(yīng)通過客戶資源優(yōu)勢(shì),將“防范和打擊非法集資”的理念宣傳深入人心。如在網(wǎng)點(diǎn)的顯眼位置,通過電子屏滾動(dòng)字幕和宣傳海報(bào)將非法集資的進(jìn)行大規(guī)模宣傳。銀行工作人員也應(yīng)通過典型案例教育等形式積極向客戶介紹非法集資的特征、形式、手段及危害,強(qiáng)化社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),引導(dǎo)公眾理性投資。

銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)該通過多種方式,組織“防范和打擊非法集資”的專項(xiàng)活動(dòng),積極宣傳防范和識(shí)別非法集資和外部欺詐的主要特征,表現(xiàn)形式及常用手段,揭示非法集資的風(fēng)險(xiǎn)和危害,提示實(shí)施非法集資應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任,幫助客戶增強(qiáng)辨非法集資的的能力。同時(shí),引導(dǎo)存款人和消費(fèi)者自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資,從源頭上壓縮非法集資生存空間,做到造聲勢(shì)和出成效相結(jié)合,營造全社會(huì)共同預(yù)防和打擊非法集資及其相關(guān)犯罪活動(dòng)的良好輿論氛圍。

以上就是非法集資銀行有哪些責(zé)任，我國的銀行機(jī)構(gòu)作為人民的資金儲(chǔ)存庫，也在時(shí)時(shí)刻刻的防范和打擊非法集資。想很多的網(wǎng)點(diǎn)都裝有攝像頭，明顯的海報(bào)宣傳防范非法集資，有時(shí)去銀行轉(zhuǎn)賬，一般工作人員都會(huì)問你一些問題，做什么用，轉(zhuǎn)賬人電話號(hào)碼什么的。還是很負(fù)責(zé)任的。

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別