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融資非法集資有著什么區(qū)別

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 1038人看過(guò)

融資非法集資有什么區(qū)別

融資是合法的,集資有非法的也有合法的,合法的集資也屬于融資。

融資是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況,以及公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要,通過(guò)科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策,采用一定的方式,從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金,組織資金的供應(yīng),以保證公司正常生產(chǎn)需要,經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。

非法融資就是個(gè)人非法吸收公共存款,進(jìn)行融資,最后還不上,構(gòu)成犯罪。

觸犯刑法,構(gòu)成集資詐騙罪。

非法融資的特點(diǎn):

一、是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。

二、是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。

三、是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人。

四、是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

五、和非法集資一樣,集資方式變換多樣,多種犯罪行為相互交織。

股權(quán)融資與非法集資最大的區(qū)別在與股權(quán)融資是合法的法律行為,而非法集資是非法的。

(1)實(shí)質(zhì)性區(qū)別

股權(quán)融資與非法集資回報(bào)上存在實(shí)質(zhì)性差別。

兩者判斷實(shí)質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)在于是否承諾規(guī)定的回報(bào),非法集資通常都是以承諾一定期限還本付息為標(biāo)準(zhǔn),且承諾的利息往往遠(yuǎn)高于銀行的利息,而股權(quán)融資是沒(méi)有承諾固定的回報(bào),而是享受股東權(quán)利也承擔(dān)股東風(fēng)險(xiǎn)。因而從本質(zhì)回報(bào)方式來(lái)看,兩者有非常大的差別。

(2)對(duì)金融秩序的影響

非法集資是干擾金融機(jī)構(gòu)的秩序,而股權(quán)融資進(jìn)行的資本的經(jīng)營(yíng),一定程度上市擴(kuò)張了資本市場(chǎng),并非擾亂。只有當(dāng)行為人非法吸收公眾存款,用于貨幣資本的經(jīng)營(yíng)(如放貸時(shí)),才能認(rèn)定擾亂金融秩序,而股權(quán)融資是投向一個(gè)實(shí)體項(xiàng)目,不是進(jìn)行資本的經(jīng)營(yíng),這與非法集資有很大差別。

(3)非法集資與股權(quán)投資另外的重要差別是投資的風(fēng)險(xiǎn)控制程度不一樣。

非法集資往往是由個(gè)人發(fā)起,聚集大量錢財(cái),投向幾個(gè)不為借款方所知的項(xiàng)目,并承諾收益。股權(quán)融資則不同。

(4)法律保護(hù)方面

最重要的一點(diǎn)股權(quán)融資最終有限合伙企業(yè)的形式去投項(xiàng)目,受到法律保護(hù)。

股權(quán)融資是以“領(lǐng)投人 跟投人”的方式去投資項(xiàng)目,領(lǐng)投人在受到跟投人委托盡職盡責(zé)調(diào)查的情況下,出具報(bào)告,對(duì)跟投人負(fù)責(zé),雙方在平等自愿的情況下成立有限合伙企業(yè)去投資項(xiàng)目,信息了解透徹、風(fēng)險(xiǎn)各種承擔(dān)、收益分配清晰,完全是公開(kāi)、透明的行為,這與非法集資的不確定性、信息不對(duì)稱性完全不同的。

融資非法集資是有著很大的區(qū)別的,股權(quán)融資一般是公司有著良好的發(fā)展?fàn)顩r,并且有著極好的藍(lán)圖規(guī)劃,然后根據(jù)科學(xué)的規(guī)劃決策,進(jìn)行合法股權(quán)融資。而非法集資則是沒(méi)有合法的手續(xù),并未將公司的發(fā)展作為重點(diǎn),而是以集資為重點(diǎn),并且非法集資的形式多樣。


非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

眾籌與非法集資的界限

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