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非法集資的錢能追回來嗎?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 684人看過

一、非法集資的錢能追回來嗎?

一旦社會公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護,經(jīng)人民法院執(zhí)行、集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與人自行承擔損失,而不能要求有關(guān)部門代償。

召集其他人員參加,涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪,依法應(yīng)追究其刑事責任。沒有召集其他人員參加,屬于受害者,沒有法律責任,但參與非法集資的錢不受法律保護,政府有關(guān)機關(guān)會盡最大可能追回非法集資款項,如果不能清退集資款的,應(yīng)由參與人自行承擔損失。

根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第十八條規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務(wù)和風險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構(gòu)以及其它任何單位。

債權(quán)債務(wù)清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。

二、比較常見的非法集資的形式都有哪些?

(一)投資理財領(lǐng)域。近兩年來,各地出現(xiàn)大量以投資理財咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動的公司,如投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等,常常打著投資理財?shù)钠焯枺兄Z無風險、高收益,公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項目或借款人,直接進行集資詐騙。

(二)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸。在這里提醒廣大投資者,p2p網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機構(gòu),只能進行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合,不能充當信用中介,投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身;p2p本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風險類的投資,需要投資者具備相應(yīng)的風險意識、投資管理能力和風險承受能力;要警惕“擔保”、“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場集市等線下渠道以“p2p”名義招攬客戶的機構(gòu)組織和人員。

(三)農(nóng)民專業(yè)合作社。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn),而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。此類案件主要涉及河北江蘇遼寧河南山西山東等地,個別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風險。一些農(nóng)民專業(yè)合作社或由原先開辦擔保公司、投資公司的經(jīng)營者發(fā)起設(shè)立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點,通過代辦員、業(yè)務(wù)員廣泛吸收農(nóng)民存款,欺騙性極強,嚴重損害了農(nóng)民利益,影響農(nóng)村金融秩序和社會穩(wěn)定。

(四)其他領(lǐng)域。比如,在房產(chǎn)界中以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式;以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護、以代種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。比如,不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式;不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。比如,以高價回購收藏品為名非法集資。

有一點可以肯定,司法部門對于非法集資案件中的非法所得肯定會嚴格的進行追繳的,追著回來的這些款項是根據(jù)受害者的人數(shù)以及一共追繳的非法所得數(shù)額按照相應(yīng)的比例去退還,所以不可能一共追回來多少錢,就全部都償還了其中一位受害者的,一般參加非法集資肯定很難全部都追回損失的。



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