第三方支付是否存在隱蔽犯罪的風(fēng)險(xiǎn)p>

由于網(wǎng)絡(luò)的隱蔽性和便利性，通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案件越來越多，如洗錢、信用卡套現(xiàn)、第三方支付平臺套現(xiàn)等金融犯罪。第三方支付平臺的發(fā)展和監(jiān)管上的漏洞，使得犯罪分子利用第三方支付平臺實(shí)施金融犯罪。雖然我國法律將信用卡惡意透支界定為違法行為，但這里的“惡意透支”不是以道德規(guī)范來判斷的，而是以持卡人非法占有為目的，超過規(guī)定期限或者期限的透支行為，經(jīng)開證行托收無效。所以從現(xiàn)金卡取得方式來看，支付寶大部分現(xiàn)金不具備規(guī)定的“超過規(guī)定期限或規(guī)定期限”和“通過發(fā)卡行領(lǐng)取無效”。完全規(guī)避了法律規(guī)定，恰恰相反。由于現(xiàn)金的及時(shí)還款，也提高了個(gè)人的“公信力”

因此，對于那些在支付寶中套現(xiàn)的人來說，他們只是鉆了系統(tǒng)的漏洞。他們不違反國家法律，只違反道德和網(wǎng)上交易習(xí)慣。針對支付平臺的網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動不斷出現(xiàn)，其造成的危害甚至金融風(fēng)險(xiǎn)令人擔(dān)憂。第三方支付平臺很難查明資金的真實(shí)來源和去向，這就使得利用第三方平臺進(jìn)行非法轉(zhuǎn)移資金、洗錢、行賄、詐騙、賭博、逃稅等活動成為可能。第三方支付可能成為一些人進(jìn)行虛假交易的工具，實(shí)現(xiàn)非法現(xiàn)金轉(zhuǎn)移、洗錢等犯罪活動

3.網(wǎng)上支付采用最先進(jìn)的通信手段，如互聯(lián)網(wǎng)和外網(wǎng)，而傳統(tǒng)支付則采用傳統(tǒng)的通信媒介。網(wǎng)絡(luò)支付對軟硬件設(shè)施的要求很高。一般來說，它需要聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)、相關(guān)的軟件等配套設(shè)施，而傳統(tǒng)的支付方式要求不高，高效、經(jīng)濟(jì)

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