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P2P被判非法吸收公眾存款罪

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 123人看過

1、2015年7月18日,中國人民銀行等十部門發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》,將P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的法律性質(zhì)界定為民間借貸,P2P平臺具有信息中介的特征,嚴(yán)格排除信用中介性質(zhì)

根據(jù)刑法第一百七十六條的規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:(一)未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或者以合法經(jīng)營的形式吸收資金的;(二)通過媒體、推介會(huì)、傳單等方式向社會(huì)公布,短信等渠道(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物或權(quán)益的形式償還本息或支付回報(bào)(4)向社會(huì)公眾即非特定對象吸收資金。不向社會(huì)公布,為特定對象吸收親友或者單位內(nèi)部資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款,即非法吸收公眾存款的四個(gè)要件是:1.吸收資金;(二)宣傳;(三)承諾償還本息;4.吸收不特定對象的資金

3、犯罪與非犯罪

P2P平臺脫離了中介性質(zhì),滿足不吸收四要件容易構(gòu)成犯罪。平臺負(fù)責(zé)人構(gòu)成犯罪,輔助人員、參與者可能成為共犯,媒人也可能構(gòu)成共犯

[判決書]

一審判決徐某彪、余某,紹興市上虞區(qū)人民法院刑事判決書(2015)紹興市上虞區(qū)人民檢察院公訴字第229號被告人陶某被告人陳某經(jīng)審理查明:2013年5月至10月,被告人徐某在被告人俞某、蔣錫杰王毅(均另案處理)的陪同下,與融都公司簽訂P2P網(wǎng)絡(luò)貸款系統(tǒng)開發(fā)維護(hù)合同,并在三人的協(xié)助下,與徐某實(shí)際控制的力合公司建立“力合創(chuàng)業(yè)投資”平臺,聲稱P2P在線貸款系統(tǒng)。該平臺通過宣傳推廣和運(yùn)營協(xié)助,于2013年7月底至10月中下旬,非法吸收全國1200余人公眾存款5195萬余元,年利息加19-50%獎(jiǎng)勵(lì),法定代表人徐某1:1擔(dān)保。為此,于某、姜希杰、王毅非法獲利195萬元。被告人陶某、陳某、徐某、宋某、鄭某、徐某在明知平臺非法吸收全國各地投資者公眾存款的情況下,仍幫助徐某和平臺進(jìn)行非營利性活動(dòng)。其中,陶某和陳某為平臺提供客服培訓(xùn)、運(yùn)營策劃,陶某從中獲得5萬元福利費(fèi),陳某從中獲得2000元福利費(fèi);徐負(fù)責(zé)管理平臺非吸金活動(dòng)的資金;宋為平臺簽訂了貸款合同;鄭先生負(fù)責(zé)平臺現(xiàn)金的提取、審核和支付;許某被許某任命為立和公司法定代表人,并與榮都公司簽訂了P2P網(wǎng)絡(luò)貸款系統(tǒng)開發(fā)維護(hù)合同。平臺建立后,徐某被徐某指派收取徐某的部分貸款利息。徐某的存款有的用于支付平臺投資者的利息和報(bào)酬,有的用于凱瑞公司的經(jīng)營,有的高息借給上虞、慈溪等地的企業(yè)和個(gè)人牟利。案發(fā)后,徐某已向部分投資者返還1056萬余元,其中881名中小投資者債權(quán)已結(jié)清??鄢赴l(fā)前支付的部分報(bào)酬和利息后,331名投資者本金37843268.51元未歸還(詳見附表)

另查明,被告人余某在案發(fā)后,從違法所得中提取150萬元,并得到部分投資者的理解。被告人陶某提取非法所得人民幣5萬元,被告人陳某提取非法所得人民幣2000元,法院認(rèn)為被告人徐某違反國家財(cái)務(wù)管理規(guī)定,未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),通過設(shè)立P2P網(wǎng)絡(luò)平臺向社會(huì)公開融資,承諾在一定期限內(nèi)償還本息,并吸收非特定社會(huì)對象資金。數(shù)額巨大,被告人于某、陶某、陳某、徐某、宋某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某、李某。8名被告人的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控應(yīng)當(dāng)予以支持。在共同犯罪中,被告人徐某是力合公司的實(shí)際控制人,對所吸收的資金完全控制和支配。他是主犯,應(yīng)該根據(jù)他犯下的所有罪行來懲罰他。徐某辯護(hù)人提出的主觀惡意、作用不及交易者的辯護(hù)意見不能成立,不予采納;被告人于某、陶某、陳某、徐某、宋某、鄭某、徐某,經(jīng)商、指使、受雇實(shí)施犯罪,起次要或輔助作用,系從犯。其中,余某依法從輕處罰,陶某、陳某、徐某、宋某、鄭某、徐某依法從輕處罰。被告人徐某、陶某、陳某、徐某、宋某、鄭某、徐某犯罪后主動(dòng)投案,如實(shí)供述自己的罪行,屬于自首,依法可以從輕處罰。被告人陶某規(guī)勸同伙將此案繩之以法。有立功表現(xiàn)的,依法可以從輕處罰。案發(fā)后,被告人徐某退還了部分錢款,對每一被告人都可以從輕處罰。被告人俞某、陶某、陳某甲已從其個(gè)人非法所得中提取,被告人俞某也提取了部分共同非法所得,并取得了部分投資者的諒解,可酌情從輕處罰。辯護(hù)人提出的上述要求成立,辯護(hù)人認(rèn)為應(yīng)當(dāng)從輕處罰,應(yīng)當(dāng)予以采納。在被告人余某等人的幫助下,徐某與榮都公司簽訂了P2P網(wǎng)絡(luò)貸款系統(tǒng)開發(fā)維護(hù)合同,立和創(chuàng)業(yè)投資平臺成立,共同獲利達(dá)到195萬元。因此,被告人余某不構(gòu)成犯罪,情節(jié)顯著輕微。對于辯護(hù)人認(rèn)為余某作用不大的辯護(hù)意見,他不服,要求免予刑事處罰。結(jié)合被告人徐某的供述,其在利和公司的法定代表人并非被告人徐某脅迫,因此,辯護(hù)人提出的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定徐某為脅迫犯的辯護(hù)意見不能成立

對《中華人民共和國刑法》第一百七十六條,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處2萬元以上20萬元以下罰款;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,處罰金,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。第二十五條共同犯罪,是指兩人以上共同故意犯罪不得以共同犯罪論處;第二十六條組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)實(shí)施犯罪活動(dòng)的,是主犯

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鄧曉莉律師,廣東省律師協(xié)會(huì)省村(社區(qū))法律顧問專業(yè)委員會(huì)秘書長,佛山市南海區(qū)工會(huì)法律服務(wù)特約律師庫成員,佛山電視臺《法治佛山》欄目2017年度合作律師。榮獲2016年度廣東省村(社區(qū))法律顧問工作先進(jìn)個(gè)人;承辦案例評為2014年十大律師服務(wù)村居典型事例;2013年1月佛山市律師法律服務(wù)村居工作優(yōu)秀律師,2011年度佛山市律師法律服務(wù)村居工作優(yōu)秀律師;畢業(yè)于武漢科技大學(xué)法律專業(yè)。 畢業(yè)后從事專職律師工作,擔(dān)任多家大型企事業(yè)單位的常年法律顧問,辦理了大量的經(jīng)濟(jì)糾紛、商事合同糾紛,勞資工傷、債權(quán)債務(wù)、離婚財(cái)產(chǎn)糾紛、交通事故及多起重大疑難復(fù)雜民商事訴訟和刑事辯護(hù)。恪盡職守,兢兢業(yè)業(yè),最大限度地維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益,以客戶的需求為導(dǎo)向,強(qiáng)調(diào)客戶體驗(yàn)與專業(yè)并存,深信杰出源于專業(yè),成功來自口碑。 積極參加社會(huì)公益活動(dòng),承擔(dān)律師的社會(huì)責(zé)任,常年接受佛山電視臺、小強(qiáng)熱線、630新聞等欄目的采訪。 ? 過往案例略舉: 1、代理某市政府行政訴訟案,最終一審在某中級人民法院開庭取得勝訴; 2、代理某公司訴某市城市綜合管理局合同糾紛案,眾所周知,民告官難于上青天,本律師團(tuán)隊(duì)介入委托后,通過努力和專業(yè)

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