備用信用證是現(xiàn)在國(guó)際上常用的信用手段，幾乎所有的企業(yè)都在使用這種信用方式在出口，金融，貿(mào)易等方面進(jìn)行經(jīng)營(yíng)操作，這幾乎成為了一種公認(rèn)的信用手段。但是，您知道備用信用證也存在風(fēng)險(xiǎn)么，在越來(lái)越多的企業(yè)選擇使用備用信用證作為信用手段時(shí)，備用信用證詐騙的現(xiàn)象也越來(lái)越多，使越來(lái)越多的企業(yè)蒙受了巨大的損失。今天，律霸就來(lái)和您聊聊備用信用證詐騙的相關(guān)知識(shí)。

一、從大量的事例中我們可以歸納出常見(jiàn)的詐騙方法

(一)進(jìn)口備用信用證詐騙

進(jìn)口備用信用證詐騙是詐騙分子為騙取銀行融資、實(shí)際供貨商的貨物或進(jìn)口商定金，采用誘惑欺騙的方法，以向進(jìn)口企業(yè)提供緊銷商品為借口，誘使買方銀行開(kāi)立不可撤銷備用信用證。進(jìn)口備用信用證常用的詐騙具有以下特點(diǎn)：

1、詐騙分子為誘惑買方企業(yè)向銀行申請(qǐng)開(kāi)立備用信用證，最常用的理由就是提供緊缺商品或可提供其他優(yōu)惠條件。

2、備用信用證的付款期通常以遠(yuǎn)期一年為限，是基于買賣雙方所簽訂合同的。

3、一般情況下，詐騙分子會(huì)提供所謂的備用信用證標(biāo)準(zhǔn)格式，并要求買方指示銀行按其開(kāi)立，且在信用證中還特別規(guī)定受益人由其指定。

4、詐騙分子以詐騙巨額款項(xiàng)為目的，所以備用信用證的金額一般較大。

5、受騙方不僅包括國(guó)內(nèi)進(jìn)口企業(yè)、銀行，還有外方的實(shí)際供貨商等。

(二)出口備用信用證詐騙

是指詐騙分子打著正常貿(mào)易的旗號(hào)，以向我方提供出口付款保證為名，在所開(kāi)備用信用證中故意添加某些對(duì)出口商非常不利或者制約出口商主動(dòng)權(quán)的“陷阱條款”，玩弄花樣，企圖騙取出口商的出口貨物或履約金。這種詐騙常常具有如下特點(diǎn)：

1、所開(kāi)備用信用證帶有對(duì)賣方的不利條款或陷阱條款，制約了出口商的主動(dòng)權(quán)。

2、申請(qǐng)人要求受益人向其指定代表支付合同金額或開(kāi)證金額的一定比例履約金。

3、詐騙分子以向出口商提供付款保證為名，通過(guò)銀行開(kāi)具備用信用證。

4、申請(qǐng)人串通開(kāi)證行不擇手段地拒付出口貨款，使出口商貨、款兩空，受害方主要是中國(guó)內(nèi)地出口企業(yè)。

(三)引資、融資備用信用證詐騙

引資、融資備用信用證詐騙主要是詐騙分子打著“國(guó)際財(cái)團(tuán)”的牌子，以幫助地方政府引進(jìn)外資為借口，誘使國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)具備用信用證，借以在國(guó)外招搖撞騙，或者穿著“外資企業(yè)”的外衣，以合作投資為理由，偽冒國(guó)外銀行的備用信用證，以此作為融資保證，企圖騙取我方銀行的融資或貸款。

二、詐騙常常具有如下特點(diǎn)

1、詐騙分子聲稱背后有“國(guó)際財(cái)團(tuán)”的支持，可以為國(guó)內(nèi)引進(jìn)大筆資金，或者以“外資企業(yè)”身份出現(xiàn)，尋求合作投資伙伴。

2、詐騙分子巧舌如簧，以引資為借口，誘使國(guó)內(nèi)銀行出具備用信用證，或者以合資為理由，不擇手段地偽冒國(guó)外銀行的備用信用證，且金額巨大，以詐取暴利。

3、詐騙分子施以小利，千方百計(jì)拉關(guān)系、托熟人，試圖通過(guò)地方政府官員出面促成其事，而本人則在幕后操縱指揮。

4、詐騙分子有時(shí)會(huì)用國(guó)外銀行開(kāi)立的偽造備用信用證作為抵押，或利用中方銀行開(kāi)具的備用信用證進(jìn)行詐騙，騙取中方銀行的貸款或融資。

5、受騙者包括國(guó)內(nèi)企業(yè)、地方政府官員和銀行。

備用信用證詐騙多出現(xiàn)在進(jìn)出口貿(mào)易，融資融券的過(guò)程中，在備用信用證成為公認(rèn)信用證明的當(dāng)下，備用信用證詐騙也越來(lái)越猖狂，他抓住的就是眾多企業(yè)投機(jī)的心理，貿(mào)然相信了騙子“國(guó)際財(cái)團(tuán)”“外資企業(yè)”的謊話，以企業(yè)的備用信用證作為信用證明抵押，在騙取中間的融資款。小編在這里提醒您，企業(yè)的發(fā)展是經(jīng)營(yíng)者一點(diǎn)一滴努力換來(lái)的，因此，在做對(duì)外投資時(shí)，一定要謹(jǐn)慎小心，摸清情況再下決定。