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高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪區(qū)別有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 344人看過

很多人可能對一些犯罪的名稱不熟悉,例如高利轉(zhuǎn)貸罪,或者是轉(zhuǎn)貸牟利罪,這兩者均涉及到了國家的金融機構(gòu),那么高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪區(qū)別主要表現(xiàn)在哪些地方呢?下面律霸小編整理了相關(guān)資料供您閱讀。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪定義的區(qū)別

高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為。

轉(zhuǎn)貸牟利罪是指行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,且數(shù)額較大的行為。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪構(gòu)成要件的區(qū)別

1、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件

1)本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

信貸資金,指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策,用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成:

(1)銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款,主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

2)本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。

2、轉(zhuǎn)貸牟利罪的構(gòu)成要件

1)本罪的主體包括自然人和單位。

2)行為人在客觀上有將套取的金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人,轉(zhuǎn)貸牟利的行為。本條所說“套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人”是指編造虛假理由,從銀行、信托投資公司、農(nóng)村信用社、城市合作銀行等金融機構(gòu)獲得信貸資金后又轉(zhuǎn)貸給第三人。行為人轉(zhuǎn)貸他人的資金必須是金融機構(gòu)的信貸資金。如果行為人只是將自己的剩余資金借貸給他人,不構(gòu)成犯罪。本條所說的“高利轉(zhuǎn)貸他人”。是指行為人以比金融機構(gòu)貸款利率高出許多的利率將套取的金融機構(gòu)的信貸資金轉(zhuǎn)貸他人,從中獲取不法利率。

3)行為人在主觀上有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。

4)行為人將金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人,獲取非法利益,數(shù)額較大的,才構(gòu)成犯罪,這是區(qū)分罪與非罪的重要界限。

三、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是一樣的,如下:

1)自然人犯本條所定之罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2)單位犯本條所定之罪,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

從上文中可得知,高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的區(qū)別并不是很大,都是對國家金融機構(gòu)會造成損害,國家對這兩種罪刑的處罰力度也是一樣的,如你還需要了解關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的其他內(nèi)容,可到我們律霸網(wǎng)站的相關(guān)欄目進行了解,或咨詢在線律師為你解答。


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13201201710656003

浙江靖霖(南京)律師事務(wù)所

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畢業(yè)于山東政法學(xué)院,2011年6月開始執(zhí)業(yè),先后執(zhí)業(yè)于山東舜翔律師事務(wù)所、浙江靖霖(南京)律師事務(wù)所。

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