××房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款申請報告(大綱)

　　
　　一、項目主辦單位概況
　　(一)主辦單位名稱、法定地址、營業(yè)范圍
　　主辦單位名稱：
　　經(jīng)濟類型：
　　法定地址：
　　經(jīng)營范圍：
　　(二)合資各方名稱、注冊國家、法定地址和法定代表人姓名、國籍
　　(1)
　　(2)
　　(3)
　　(三)項目總投資、注冊資本、各方出資比例、出資方式
　　(1)投資總額：
　　(2)注冊資本：
　　(3)注冊資本出資方式：
　　(4)投資方貸款：
　　(四)合營期限、利潤分配
　　(五)審批單位
　　
　　二、項目概況
　　(一)項目背景
　　(二)項目內(nèi)容
　　
　　三、項目工程建設(shè)
　　(一)主體工程
　　(1)工程概況：
　　設(shè)計單位：
　　工程總用地面積：
　　建筑面積：
　　建筑層數(shù)：
　　建筑物最高處高度：
　　綠化面積：
　　容積率：
　　建筑密度：
　　停車數(shù)：
　　(2)工程特點。
　　(二)公用工程
　　(1)給排水系統(tǒng)：
　　(2)供電系統(tǒng)：
　　(3)熱力系統(tǒng)：
　　(4)天然氣系統(tǒng)：
　　(5)弱電系統(tǒng)：
　　(6)道路：
　　(三)環(huán)保與消防
　　
　　四、市場營銷評估
　　
　　五、企業(yè)資信評價
　　
　　六、投資總額及資金來源評估
　　(一)評估依據(jù)
　　(二)項目投資總額
　　(三)項目建設(shè)及用款計劃
　　(四)項目資金來源
　　
　　七、項目財務(wù)效益評估
　　(一)評估依據(jù)
　　(二)主要數(shù)據(jù)的確定
　　(三)收入及成本
　　(四)利潤與稅金
　　(五)盈利能力分析
　　(六)清償能力分析
　　
　　八、不確定分析
　　(一)項目的敏感因素
　　(二)臨界點分析
　　
　　九、貸款風(fēng)險評估
　　(一)申請貸款的種類、金額、期限
　　(二)抵押物及其估價
　　(三)抵押貸款風(fēng)險的評估
　　(四)貸款償還能力的評估
　　
　　十、評估結(jié)論和建議
　　經(jīng)測算分析，本項目的財務(wù)效益好，抗風(fēng)險能力較強。只要銷售價格合理，營銷得力，可以按計劃完成銷售任務(wù)，回收資金。因此，該項目償還貸款是有保證的。詳見表1。
　　
　　

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　　│序號│　　　　 名稱　　　　　　　 │　　單位　　│ 數(shù)據(jù) │　備注　│

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　　│ ⅰ │設(shè)計規(guī)模　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)品總建筑面積　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│商品房銷售　　　　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：住宅　　　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　服務(wù)用房　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　汽車庫車位　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　├──┼──────────────┼──────┼───┼────┤

　　│ ⅱ │經(jīng)濟數(shù)據(jù)　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│總投資　　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│開發(fā)產(chǎn)品投資　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：財務(wù)費用　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 3　│資金籌措　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：資本金　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　借款　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 4　│經(jīng)營收入　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 5　│經(jīng)營稅金及附加　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 6　│總成本費用　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 7　│利潤總額　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 8　│所得稅　　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 9　│稅后利潤　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│10　│土地增值稅　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

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　　│ ⅲ │財務(wù)評價指標　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│商品房投資利潤率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│商品房投資利稅率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 3　│商品房資本金凈利潤率　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 4　│全部投資內(nèi)部收益率(所得稅前)│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 5　│全部投資投資回收期(所得稅前)│　　年　　　│　　　│　　　　│

　　│ 6　│全部投資內(nèi)部收益率(所得稅后)│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 7　│全部投資投資回收期(所得稅后)│　　年　　　│　　　│　　　　│

　　│ 8　│資本金內(nèi)部收益率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 9　│長期借款償還期(房地產(chǎn)投資)　│　　年　　　│　　　│貸款期起│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

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　　│　　序號　　│　　　項目　　　　　│ 開發(fā)產(chǎn)品 │ 估算說明 │
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　　│　　1　　　 │開發(fā)建設(shè)投資　　　　│　　　　　│　　　　　│
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　　│　　1．1　　│土地費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．2　　│前期工程費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．3　　│基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．4　　│建筑安裝工程費　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．5　　│公共配套設(shè)施建設(shè)費　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．6　　│開發(fā)間接費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．7　　│管理費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．8　　│銷售費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．9　　│開發(fā)期稅費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．10　 │其他費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．11　 │不可預(yù)見費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．12　 │財務(wù)費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　├──────┼──────────┼─────┼─────┤
　　│　　2　　　 │經(jīng)營資金　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　├──────┼──────────┼─────┼─────┤
　　│　　3　　　 │項目總投資　　　　　│　　　　　│　　　　　│
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　　│　　3．1　　│開發(fā)產(chǎn)品成本　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　3．2　　│固定資產(chǎn)投資　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　3．3　　│經(jīng)營資金　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　└──────┴──────────┴─────┴─────┘
　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

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　　│序號　　│　　　　　 項目　　　　　　 │合計│ 1│ 2│ 3│ 4│ 5│ 6│

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　　│1　　　 │總投資　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│1．1　　│自營資產(chǎn)投資　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．2　　│自營資產(chǎn)投資借款建設(shè)期利息　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．3　　│自營資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．4　　│經(jīng)營資金　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．5　　│開發(fā)產(chǎn)品投資　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│　　　　│　　其中：不含財務(wù)費用　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　財務(wù)費用　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│2　　　 │資金籌措　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│2．1　　│資本金　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．2　　│預(yù)售收入　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．3　　│預(yù)租收入　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．4　　│其他(股東貸款)　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5　　│借款　　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．1 │　固定資產(chǎn)投資長期借款　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　自營資產(chǎn)投資人民幣借款　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　房地產(chǎn)投資人民幣借款　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　自營資產(chǎn)投資外幣借款　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　房地產(chǎn)投資外幣借款　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．2 │　自營資產(chǎn)投資建設(shè)期利息借款│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．3 │　經(jīng)營資金人民幣借款　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬──────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　項目　　　　　　│合計│　1 │　2 │ 3　│　4 │　5 │　6 │

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　　│1　 │售房收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│1．1│可銷售面積(平方米)　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│平均售價(元／平方米)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│銷售比例(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　 │經(jīng)營稅金及附加　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1│營業(yè)稅　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│城市維護建設(shè)稅　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│教育費附加　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　 │土地增值稅　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│4　 │商品房銷售凈收入　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬─────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　 │經(jīng)營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│商品房銷售收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│房地產(chǎn)租金收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　 │經(jīng)營成本　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1│商品房經(jīng)營成本　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│出租房經(jīng)營成本(攤銷)　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　 │出租房經(jīng)營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　 │自營部分經(jīng)營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│5　 │自營部分折舊、攤銷　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│6　 │自營部分財務(wù)費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│7　 │經(jīng)營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│8　 │土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│9　 │利潤總額　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│10　│彌補以前年度虧損　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│11　│應(yīng)納稅所得額　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│12　│所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│13　│稅后利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　│職工獎勵及福利基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│儲備基金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│企業(yè)發(fā)展基金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│14　│加：年初未分配利潤　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│15　│可供投資者分配的利潤　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│16　│　　應(yīng)付利潤　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　│ a方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│ b方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│ c方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│17　│ 年末未分配利潤　　　　　 │　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬─────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　 │現(xiàn)金流入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│售房收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│租房收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4│其他收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5│回收固定資產(chǎn)余值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6│回收經(jīng)營資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7│凈轉(zhuǎn)售收入　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　 │現(xiàn)金流出　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1│固定資產(chǎn)投資(含方向稅)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│開發(fā)產(chǎn)品投資(不含財務(wù)費用)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│經(jīng)營資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4│自營部分經(jīng)營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5│出租房經(jīng)營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6│經(jīng)營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7│土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8│所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3　 │凈現(xiàn)金流量　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│　　│累計凈現(xiàn)金流量　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　 │所得稅前凈現(xiàn)金流量　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　│累計所得稅前凈現(xiàn)金流量　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　 計算指標　　　　　　　　　　 所得稅前　　　　　　　所得稅后　　　　│

　　│　　　　 內(nèi)部收益率(firr)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 財務(wù)凈現(xiàn)值(fnpv)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 投資回收期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 基準收益率(i(c下標))　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　└─────────────────────────────────────┘

　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

　　┌───┬──────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號　│　　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　　 │現(xiàn)金流入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1　│售房收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　│租房收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　│自營收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　│其他(回收股東貸款)　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5　│回收固定資產(chǎn)余值　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6　│回收經(jīng)營資金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7　│凈轉(zhuǎn)售收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　　 │現(xiàn)金流出　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2．1　│資本金　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　│預(yù)售(租)收入用于開發(fā)產(chǎn)品投資│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　│自營部分經(jīng)營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4　│出租房經(jīng)營費用　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2，5　│經(jīng)營稅金及附加　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6　│土地增值稅　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7　│所得稅　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8　│長期借款本金償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．9　│流動資金借款償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．10 │短期借款本金償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．11 │其他(股東貸款)　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．12 │職工獎勵及福利基金　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3　　 │凈現(xiàn)金流量　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　　 │累計凈現(xiàn)金流量　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　計算指標　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　內(nèi)部收益率(firr)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　財務(wù)凈現(xiàn)值(fnpv)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　基準收益率(i(c下標))　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　└───────────────────────────────────────┘

　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬───────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　項目　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　 │長期借款償還　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│年初借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　本金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　建設(shè)期利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│本年借款　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│本年應(yīng)計利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4│本年還本付息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　還本　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　付息　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5│年末借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　 │房地產(chǎn)投資人民幣借款　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2．1│年初借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　本金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　建設(shè)期利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│本年借款　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│本年應(yīng)計利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4│本年按約定還本付息　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　還本　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　付息　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5│年末借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　 │還本資金來源　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3．1│上年余額　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．2│攤銷　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．3│折舊　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．4│利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．5│可利用售房收入　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．6│其他　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│4　 │償還等額還款本金　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│5　 │償還長期貸款—本金能力│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│6　 │長期借款償還期(年)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　注：有效利率5．09％。
　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

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　　│ 序號 │　　　　　 項目　　　　　 │合計│ 1　│ 2　│　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　　 │資金來源　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│1．1　│商品房銷售收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　│房地產(chǎn)租金收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　│自營資產(chǎn)長期借款　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5　│自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6　│房地產(chǎn)投資借款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7　│短期借款　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．8　│資本金　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．9　│其他　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．10 │回收固定資產(chǎn)余值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．11 │回收經(jīng)營資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．12 │凈轉(zhuǎn)售收入　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　　 │資金運用　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1　│自營固定資產(chǎn)投資(含方向稅)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　│自營固定資產(chǎn)建設(shè)期利息　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　│房地產(chǎn)投資(含財務(wù)費用)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4　│經(jīng)營資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5　│自營部分經(jīng)營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6　│自營部分財務(wù)費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7　│出租房經(jīng)營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8　│經(jīng)營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．9　│土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．10 │所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．11 │應(yīng)付利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．12 │自營資產(chǎn)長期借款本金償還　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．13 │自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款償還　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．14 │房地產(chǎn)長期借款本金償還　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．15 │償還其他應(yīng)付款(股東貸款)　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．16 │短期借款本金償還　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．17 │職工獎勵及福利基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　　 │盈余資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│4　　 │累計盈余資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

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　　│　序號　│　　　項目　　　　　　│ 1　│　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　　　 │資產(chǎn)　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│1．1　　│　流動資產(chǎn)總額　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．1 │　應(yīng)收賬款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．2 │　存貨　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　　其中：在建開發(fā)產(chǎn)品│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．3 │　現(xiàn)金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．4 │　累計盈余資金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　　│在建工程　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　　│固定資產(chǎn)凈值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　　│無形及遞延資產(chǎn)凈值　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　　　 │負債及所有者權(quán)益　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1　　│流動負債總額　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．1．1 │　應(yīng)付賬款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．1．2 │　短期借款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　　│借款　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．1 │　經(jīng)營資金借款　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．2 │　固定資產(chǎn)投資借款　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．3 │　開發(fā)產(chǎn)品投資借款　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　負債小計　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　　│所有者權(quán)益　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．1 │　資本金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．2 │　資本公積金　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．3 │　儲備基金　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．4 │　企業(yè)發(fā)展基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．5 │　累計未分配利潤　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　　　│比率指標　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　資產(chǎn)負債率(％)　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　流動比率(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　速動比率(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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