××房地產開發項目貸款申請報告(大綱)

　　
　　一、項目主辦單位概況
　　(一)主辦單位名稱、法定地址、營業范圍
　　主辦單位名稱：
　　經濟類型：
　　法定地址：
　　經營范圍：
　　(二)合資各方名稱、注冊國家、法定地址和法定代表人姓名、國籍
　　(1)
　　(2)
　　(3)
　　(三)項目總投資、注冊資本、各方出資比例、出資方式
　　(1)投資總額：
　　(2)注冊資本：
　　(3)注冊資本出資方式：
　　(4)投資方貸款：
　　(四)合營期限、利潤分配
　　(五)審批單位
　　
　　二、項目概況
　　(一)項目背景
　　(二)項目內容
　　
　　三、項目工程建設
　　(一)主體工程
　　(1)工程概況：
　　設計單位：
　　工程總用地面積：
　　建筑面積：
　　建筑層數：
　　建筑物最高處高度：
　　綠化面積：
　　容積率：
　　建筑密度：
　　停車數：
　　(2)工程特點。
　　(二)公用工程
　　(1)給排水系統：
　　(2)供電系統：
　　(3)熱力系統：
　　(4)天然氣系統：
　　(5)弱電系統：
　　(6)道路：
　　(三)環保與消防
　　
　　四、市場營銷評估
　　
　　五、企業資信評價
　　
　　六、投資總額及資金來源評估
　　(一)評估依據
　　(二)項目投資總額
　　(三)項目建設及用款計劃
　　(四)項目資金來源
　　
　　七、項目財務效益評估
　　(一)評估依據
　　(二)主要數據的確定
　　(三)收入及成本
　　(四)利潤與稅金
　　(五)盈利能力分析
　　(六)清償能力分析
　　
　　八、不確定分析
　　(一)項目的敏感因素
　　(二)臨界點分析
　　
　　九、貸款風險評估
　　(一)申請貸款的種類、金額、期限
　　(二)抵押物及其估價
　　(三)抵押貸款風險的評估
　　(四)貸款償還能力的評估
　　
　　十、評估結論和建議
　　經測算分析，本項目的財務效益好，抗風險能力較強。只要銷售價格合理，營銷得力，可以按計劃完成銷售任務，回收資金。因此，該項目償還貸款是有保證的。詳見表1。
　　
　　

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　　│序號│　　　　 名稱　　　　　　　 │　　單位　　│ 數據 │　備注　│

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　　│ ⅰ │設計規模　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│房地產開發產品總建筑面積　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│商品房銷售　　　　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：住宅　　　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　服務用房　　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　汽車庫車位　　　　　│　　平方米　│　　　│　　　　│

　　├──┼──────────────┼──────┼───┼────┤

　　│ ⅱ │經濟數據　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│總投資　　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│開發產品投資　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：財務費用　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 3　│資金籌措　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　其中：資本金　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│　　│　　　　借款　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│　　　　│

　　│ 4　│經營收入　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 5　│經營稅金及附加　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 6　│總成本費用　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 7　│利潤總額　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 8　│所得稅　　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│ 9　│稅后利潤　　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

　　│10　│土地增值稅　　　　　　　　　│　　萬元　　│　　　│年平均　│

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　　│ ⅲ │財務評價指標　　　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│

　　│ 1　│商品房投資利潤率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 2　│商品房投資利稅率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 3　│商品房資本金凈利潤率　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 4　│全部投資內部收益率(所得稅前)│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 5　│全部投資投資回收期(所得稅前)│　　年　　　│　　　│　　　　│

　　│ 6　│全部投資內部收益率(所得稅后)│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 7　│全部投資投資回收期(所得稅后)│　　年　　　│　　　│　　　　│

　　│ 8　│資本金內部收益率　　　　　　│　　％　　　│　　　│　　　　│

　　│ 9　│長期借款償還期(房地產投資)　│　　年　　　│　　　│貸款期起│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

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　　│　　序號　　│　　　項目　　　　　│ 開發產品 │ 估算說明 │
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　　│　　1　　　 │開發建設投資　　　　│　　　　　│　　　　　│
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　　│　　1．1　　│土地費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．2　　│前期工程費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．3　　│基礎設施建設費　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．4　　│建筑安裝工程費　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．5　　│公共配套設施建設費　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．6　　│開發間接費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．7　　│管理費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．8　　│銷售費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．9　　│開發期稅費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．10　 │其他費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．11　 │不可預見費　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　1．12　 │財務費用　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　├──────┼──────────┼─────┼─────┤
　　│　　2　　　 │經營資金　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　├──────┼──────────┼─────┼─────┤
　　│　　3　　　 │項目總投資　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　├──────┼──────────┼─────┼─────┤
　　│　　3．1　　│開發產品成本　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　3．2　　│固定資產投資　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　│　　3．3　　│經營資金　　　　　　│　　　　　│　　　　　│
　　└──────┴──────────┴─────┴─────┘
　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

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　　│序號　　│　　　　　 項目　　　　　　 │合計│ 1│ 2│ 3│ 4│ 5│ 6│

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　　│1　　　 │總投資　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　├────┼──────────────┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤

　　│1．1　　│自營資產投資　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．2　　│自營資產投資借款建設期利息　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．3　　│自營資產投資方向調節稅　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．4　　│經營資金　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│1．5　　│開發產品投資　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│　　　　│　　其中：不含財務費用　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　財務費用　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│2　　　 │資金籌措　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　│2．1　　│資本金　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．2　　│預售收入　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．3　　│預租收入　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．4　　│其他(股東貸款)　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5　　│借款　　　　　　　　　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．1 │　固定資產投資長期借款　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　自營資產投資人民幣借款　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　房地產投資人民幣借款　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　自營資產投資外幣借款　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│　　　　│　　房地產投資外幣借款　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．2 │　自營資產投資建設期利息借款│　　│　│　│　│　│　│　│

　　│2．5．3 │　經營資金人民幣借款　　　　│　　│　│　│　│　│　│　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬──────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　項目　　　　　　│合計│　1 │　2 │ 3　│　4 │　5 │　6 │

　　├──┼──────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　 │售房收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│1．1│可銷售面積(平方米)　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│平均售價(元／平方米)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│銷售比例(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　 │經營稅金及附加　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1│營業稅　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│城市維護建設稅　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│教育費附加　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　 │土地增值稅　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│4　 │商品房銷售凈收入　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬─────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　 │經營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│商品房銷售收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│房地產租金收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　 │經營成本　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1│商品房經營成本　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│出租房經營成本(攤銷)　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　 │出租房經營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　 │自營部分經營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│5　 │自營部分折舊、攤銷　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│6　 │自營部分財務費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│7　 │經營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│8　 │土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│9　 │利潤總額　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│10　│彌補以前年度虧損　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│11　│應納稅所得額　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│12　│所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│13　│稅后利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　│職工獎勵及福利基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│儲備基金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│企業發展基金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│14　│加：年初未分配利潤　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│15　│可供投資者分配的利潤　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│16　│　　應付利潤　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　│ a方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│ b方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│ c方　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│17　│ 年末未分配利潤　　　　　 │　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬─────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　 │現金流入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│售房收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│租房收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4│其他收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5│回收固定資產余值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6│回收經營資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7│凈轉售收入　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　 │現金流出　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2．1│固定資產投資(含方向稅)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│開發產品投資(不含財務費用)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│經營資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4│自營部分經營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5│出租房經營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6│經營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7│土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8│所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3　 │凈現金流量　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│　　│累計凈現金流量　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　 │所得稅前凈現金流量　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│　　│累計所得稅前凈現金流量　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┴─────────────┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┤

　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　 計算指標　　　　　　　　　　 所得稅前　　　　　　　所得稅后　　　　│

　　│　　　　 內部收益率(firr)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 財務凈現值(fnpv)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 投資回收期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　│　　　　 基準收益率(i(c下標))　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │

　　└─────────────────────────────────────┘

　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

　　┌───┬──────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號　│　　　　　項目　　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　　 │現金流入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1　│售房收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　│租房收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　│自營收入　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　│其他(回收股東貸款)　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5　│回收固定資產余值　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6　│回收經營資金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7　│凈轉售收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　　 │現金流出　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2．1　│資本金　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　│預售(租)收入用于開發產品投資│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　│自營部分經營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4　│出租房經營費用　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2，5　│經營稅金及附加　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6　│土地增值稅　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7　│所得稅　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8　│長期借款本金償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．9　│流動資金借款償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．10 │短期借款本金償還　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．11 │其他(股東貸款)　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．12 │職工獎勵及福利基金　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3　　 │凈現金流量　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼──────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　　 │累計凈現金流量　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┴──────────────┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┤

　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　計算指標　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　內部收益率(firr)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　財務凈現值(fnpv)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│　　　基準收益率(i(c下標))　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　└───────────────────────────────────────┘

　　

　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　

　　┌──┬───────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│序號│　　　項目　　　　　　│合計│　1 │　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　 │長期借款償還　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1│年初借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　本金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　建設期利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2│本年借款　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3│本年應計利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4│本年還本付息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　還本　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　付息　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5│年末借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2　 │房地產投資人民幣借款　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│2．1│年初借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　本金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　建設期利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2│本年借款　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3│本年應計利息　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4│本年按約定還本付息　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　還本　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　│　付息　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5│年末借款本息累計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3　 │還本資金來源　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│3．1│上年余額　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．2│攤銷　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．3│折舊　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．4│利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．5│可利用售房收入　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│3．6│其他　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│4　 │償還等額還款本金　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│5　 │償還長期貸款—本金能力│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│6　 │長期借款償還期(年)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　注：有效利率5．09％。
　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

　　┌───┬─────────────┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┐

　　│ 序號 │　　　　　 項目　　　　　 │合計│ 1　│ 2　│　3 │　4 │　5 │　6 │

　　├───┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1　　 │資金來源　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　├───┼─────────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤

　　│1．1　│商品房銷售收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　│房地產租金收入　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　│自營收入　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　│自營資產長期借款　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．5　│自營資產經營資金借款　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．6　│房地產投資借款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．7　│短期借款　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．8　│資本金　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．9　│其他　　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．10 │回收固定資產余值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．11 │回收經營資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．12 │凈轉售收入　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　　 │資金運用　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1　│自營固定資產投資(含方向稅)│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　│自營固定資產建設期利息　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　│房地產投資(含財務費用)　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．4　│經營資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．5　│自營部分經營費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．6　│自營部分財務費用　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．7　│出租房經營費用　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．8　│經營稅金及附加　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．9　│土地增值稅　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．10 │所得稅　　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．11 │應付利潤　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．12 │自營資產長期借款本金償還　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．13 │自營資產經營資金借款償還　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．14 │房地產長期借款本金償還　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．15 │償還其他應付款(股東貸款)　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．16 │短期借款本金償還　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．17 │職工獎勵及福利基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│3　　 │盈余資金　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│4　　 │累計盈余資金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元
　　

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　　│　序號　│　　　項目　　　　　　│ 1　│　2 │　3 │　4 │　5 │　6 │

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　　│1　　　 │資產　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│1．1　　│　流動資產總額　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．1 │　應收賬款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．2 │　存貨　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　　其中：在建開發產品│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．3 │　現金　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．1．4 │　累計盈余資金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．2　　│在建工程　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．3　　│固定資產凈值　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│1．4　　│無形及遞延資產凈值　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2　　　 │負債及所有者權益　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│2．1　　│流動負債總額　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．1．1 │　應付賬款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．1．2 │　短期借款　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2　　│借款　　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．1 │　經營資金借款　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．2 │　固定資產投資借款　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．2．3 │　開發產品投資借款　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　負債小計　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3　　│所有者權益　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．1 │　資本金　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．2 │　資本公積金　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．3 │　儲備基金　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．4 │　企業發展基金　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│2．3．5 │　累計未分配利潤　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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　　│　　　　│比率指標　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　資產負債率(％)　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　流動比率(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

　　│　　　　│　速動比率(％)　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│

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