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寧波
違法發放貸款罪是否構成單位犯罪
對于單位犯罪很多朋友們并不太清楚，其實這種行為在刑法上屬于一種犯罪類型，對于構成單位犯罪的案例，大家可以多了解一下，要與相關的法律條文結合在一起進行解讀，那么違反發放貸款罪是否構成單位犯罪？下面律霸小編為大家詳細介紹一下。
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一、違法發放貸款罪是否構成單位犯罪？
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根據《刑法》第一百八十六條，“銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。”的規定，違法發放貸款罪的犯罪主體可以是單位，因此違法發放貸款罪可以是單位犯罪。
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二、違法發放貸款罪的立案標準
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對違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
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1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
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2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
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關于騙取貸款、違法發放貸款“數額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經商該院法律政策研究室認為，盡管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中，但可根據案件具體情況，參考此標準中關于“數額巨大”的規定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數額標準。因此，騙取貸款、違法發放貸款，數額在一百萬元以上的，可以認定為“數額巨大”。
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三、違法發放貸款罪構成要件
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(一)客體要件
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本罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。本罪的對象是貸款。所謂貸款，是指貸款人(我國的商業銀行等金融機構)對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款幣可以是人民幣，也可以是外幣。
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(二)客觀要件
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本罪在客觀上表現為行為人實施了違反法律、行政法規的規定，向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。
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(1)行為人必須是違反法律、行政法規的規定，向關系人發放貸款的才能構成本罪。這里的“法律、行政法規”是指《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》、《合同法》以及其他規定了有關信貸管理內容的一切法律、行政法規。
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(2)貸款的對象必須是法律規定的“關系人”。本條規定的“關系人”不是泛指與銀行或者其他金融機構的工作人員有關系的人員，它是一個法定的概念。依本條第4款和《商業銀行法》第40條之規定，商業銀行的關系人是指：“(一)商業銀行的董事；監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬；(二)前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。”上述關系人大體上可劃分為兩類：A、商業銀行的內部人員，包括董事(部分除外)、監事、各級管理人員和信貸業務人員。實踐中，這部分人員在自己沒有投資或兼職的情況下，在關系人貸款中主要起著某種“通融”作用，是“人情貸款”的關鍵人物。B、與商業銀行存在著某種內部關系的外部人員或組織，包括內部人員的近親屬、與內部人員及其近親屬有著投資或兼職關系的公司、企業和其他經濟組織。實踐中的關系人貸款的發放對象，主要就是指這類關系人。無論是作為內部人員的近親屬，還是作為內部人員投資或兼職的公司、企業等，這類關系人都有可能通過內部人員從商業銀行獲取“人情貸款”。
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(3)必須是發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件。
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(4)行為人違法向關系人貸款的行為，必須造成了較大損失。造成較大損失這一結果，是構成本罪的必要條件。所謂較大損失，是指銀行或者其他金融機構由于行為人違法向關系人發放貸款，而致使貸款全部不能收回或者部分不能收回，數額較大的情況。如果行為人的行為沒有造成貸款損失或者損失不大的，說明其行為的后果和危害性不嚴重，則不應以犯罪論處。可按《商業銀行法》第76條的規定，給予行政處分。
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以上就是律霸小編為大家整理的關于違法發放貸款罪是否構成單位犯罪的相關法律規定。如果現實生活中您或您的家人朋友們遇到類似的問題，可以直接找所在地人民法院或公安機關，或者在第一時間找律霸網律師在線圖文咨詢或電話咨詢。如果您還有其他法律問題的也可以咨詢律霸網相關律師。
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