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信用卡詐騙罪相關(guān)法律規(guī)定(二)

來源: 律霸網(wǎng)整理 張覓綠 · 2020-03-24 · 466人看過

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隨著電子支付的發(fā)展,消費(fèi)者、商家和金融機(jī)構(gòu)之間愈來愈多地使用安全電子手段把支付信息通過信息網(wǎng)絡(luò)安全地傳送到銀行或相應(yīng)的處理機(jī)構(gòu)。隨之出現(xiàn)的信用卡詐騙現(xiàn)象也愈來愈多。今天,律霸網(wǎng)小編繼續(xù)帶大家了解信用卡詐騙罪的相關(guān)法律規(guī)定。


一、何為“有效催收”?


(一)在透支超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限后進(jìn)行;


(二)催收應(yīng)當(dāng)采用能夠確認(rèn)持卡人收悉的方式,但持卡人故意逃避催收的除外;


(三)兩次催收至少間隔三十日;


(四)符合催收的有關(guān)規(guī)定或者約定。


對(duì)于是否屬于有效催收,應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)卡銀行提供的電話錄音、信息送達(dá)記錄、信函送達(dá)回執(zhí)、電子郵件送達(dá)記錄、持卡人或者其家屬簽字以及其他催收原始證據(jù)材料作出判斷。


發(fā)卡銀行提供的相關(guān)證據(jù)材料,應(yīng)當(dāng)有銀行工作人員簽名和銀行公章。


二、惡意透支的“金額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)”是多少?


惡意透支,數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”,根據(jù)刑法規(guī)定應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;


數(shù)額在五十萬元以上不滿五百萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”,根據(jù)刑法規(guī)定應(yīng)處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;


數(shù)額在五百萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”,根據(jù)刑法規(guī)定應(yīng)處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。


第九條 惡意透支的數(shù)額,是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額,不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。


檢察機(jī)關(guān)在審查起訴、提起公訴時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)卡銀行提供的交易明細(xì)、分類賬單(透支賬單、還款賬單)等證據(jù)材料,結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人及其辯護(hù)人所提辯解、辯護(hù)意見及相關(guān)證據(jù)材料,審查認(rèn)定惡意透支的數(shù)額;惡意透支的數(shù)額難以確定的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)司法會(huì)計(jì)、審計(jì)報(bào)告,結(jié)合其他證據(jù)材料審查認(rèn)定。人民法院在審判過程中,應(yīng)當(dāng)在對(duì)上述證據(jù)材料查證屬實(shí)的基礎(chǔ)上,對(duì)惡意透支的數(shù)額作出認(rèn)定。


發(fā)卡銀行提供的相關(guān)證據(jù)材料,應(yīng)當(dāng)有銀行工作人員簽名和銀行公章。


三、“不起訴、免于刑事處罰”適用情形是怎樣的?


第十條 惡意透支數(shù)額較大,在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以不起訴;在一審判決前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以免予刑事處罰。但是,曾因信用卡詐騙受過兩次以上處罰的除外。


??以上就是律霸網(wǎng)小編為大家整理的關(guān)于信用卡詐騙罪的相關(guān)法律規(guī)定。如果現(xiàn)實(shí)生活中您或您的家人朋友們遇到類似的問題,可以直接找所在地人民法院或公安機(jī)關(guān),或者在第一時(shí)間找律霸網(wǎng)律師在線圖文咨詢或電話咨詢。如果您還有其他法律問題的也可以咨詢律霸網(wǎng)相關(guān)律師


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