《外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)

中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吳定富

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○六年七月十二日

外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

第一章 總則

　　第一條 為了加強(qiáng)對外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”）的管理，適應(yīng)中國保險市場對外開放的需要，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱外國保險機(jī)構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險公司、再保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)、保險協(xié)會及其他保險組織。

　　本辦法所稱代表機(jī)構(gòu)，是指外國保險機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。

　　本辦法所稱首席代表，是指代表處的主要負(fù)責(zé)人；本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負(fù)責(zé)人。

　　第三條 代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）的有關(guān)規(guī)定。

　　代表機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。

　　第四條 中國保監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對代表機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國保監(jiān)會對本轄區(qū)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管。

第二章 申請與設(shè)立

　　第五條 申請?jiān)O(shè)立代表處的外國保險機(jī)構(gòu)（以下簡稱“申請者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）經(jīng)營狀況良好；

　　（二）外國保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營有保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，沒有經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)成立20年以上；

　　（三）申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本條所稱經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，是指外國保險機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，外國保險機(jī)構(gòu)吸收合并其他機(jī)構(gòu)或者與其他機(jī)構(gòu)合并設(shè)立新保險機(jī)構(gòu)的，不影響其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)年限的計(jì)算。

　　外國保險機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，自該子公司設(shè)立時開始計(jì)算。

　　外國保險集團(tuán)公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，以下列兩項(xiàng)時間中較早的一項(xiàng)時間開始計(jì)算：

　　（一）該集團(tuán)開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間；

　　（二）該集團(tuán)中經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的子公司開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間。

　　第六條 申請者應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　（一）正式申請表；

　　（二）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

　　（三）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復(fù)印件；

　　（四）機(jī)構(gòu)章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；

　　（五）申請之日前3年的年報；

　　（六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；

　　（七）代表機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性和必要性研究報告；

　　（八）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；

　　（九）申請者就擬任首席代表在申請日前3年沒有因重大違法違規(guī)行為受到所在國家或者地區(qū)處罰的聲明；

　　（十）擬任首席代表的簡歷；

　　（十一）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他資料。

　　“營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和 “注冊登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。

　　第七條 申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交申請材料。對擬設(shè)代表處的申請，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理：

　　（一）申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正；

　　（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

　　（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理申請。

　　中國保監(jiān)會受理或者不予受理申請，應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。

　　第八條 中國保監(jiān)會根據(jù)審慎性原則對設(shè)立代表處的申請進(jìn)行審查，并應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

　　決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

　　第九條 代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書后，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。

　　代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，并向中國保監(jiān)會書面報告下列事項(xiàng)：

　　（一）工商登記注冊證明；

　　（二）辦公場所的合法使用權(quán)證明；

　　（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；

　　（四）首席代表移動電話、電子郵箱。

　　代表處自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個月內(nèi)未向中國保監(jiān)會提交書面報告的，視為未遷入固定辦公場所，原批準(zhǔn)書自動失效。

第三章 監(jiān)督管理

　　第十條 代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機(jī)構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機(jī)構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險機(jī)構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。

　　第十一條 代表機(jī)構(gòu)除主要負(fù)責(zé)人外，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱 “代表”、“副代表”。

　　第十二條 代表機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國的法律法規(guī)，品行良好，無重大違法違規(guī)記錄。

　　第十三條 總代表和首席代表應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷和工作能力。

　　總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷；首席代表應(yīng)當(dāng)具備５年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷。

　　總代表和首席代表不具備大學(xué)專科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險從業(yè)經(jīng)歷。

　　第十四條 每個代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人。

　　第十五條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何方式從事或者參與經(jīng)營性活動。

　　第十六條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場所和專職的工作人員。

　　第十七條 總代表或首席代表不得在2個以上代表機(jī)構(gòu)中任職；也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機(jī)構(gòu)中任職。

　　第十八條 總代表或首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，并且常駐時間每年累計(jì)不得少于240日。

　　總代表或者首席代表離開代表機(jī)構(gòu)的時間每次不得連續(xù)超過30日;離開代表機(jī)構(gòu)連續(xù)超過14日的，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報告。

　　第十九條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年２月底前向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送上一年度的工作報告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報中國保監(jiān)會。

　　工作報告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式填寫。

　　第二十條 代表機(jī)構(gòu)每年在其代表的外國保險機(jī)構(gòu)會計(jì)年度結(jié)束后的6個月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)分別向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送其所代表的外國保險機(jī)構(gòu)上一年度的年報。

　　第二十一條 代表機(jī)構(gòu)代表的外國保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提交書面報告，同時抄報當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)：

　　（一）公司章程、注冊資本或者注冊地址變更；

　　（二）分立、合并或者主要負(fù)責(zé)人變動；

　　（三）經(jīng)營嚴(yán)重虧損；

　　（四）因違法、違規(guī)行為受到處罰；

　　（五）外國保險機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對其實(shí)施重大監(jiān)管措施；

　　（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項(xiàng)。

　　第二十二條 代表機(jī)構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

　　（一）由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書；

　　（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷;

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十三條 代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

　　（一）名稱變更申請表；

　　（二）由其所代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

　　（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十四條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個以上代表處的外國保險機(jī)構(gòu)，可以指定其中一個代表處為總代表處，但應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將代表處名稱變更為總代表處。

　　代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的，總代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準(zhǔn)變更之日起1個月內(nèi)依法辦理代表處的工商變更登記。

　　第二十五條 代表機(jī)構(gòu)變更總代表、首席代表或者變更名稱，按照本辦法規(guī)定向中國保監(jiān)會提出申請的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

　　第二十六條 代表機(jī)構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公場所，并應(yīng)當(dāng)自變更之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報告下列事項(xiàng)：

　　（一）新辦公場所合法使用權(quán)證明；

　　（二）新辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址。

　　本條所稱變更辦公場所包括原有辦公場所的搬遷、擴(kuò)大、縮小或者新增辦公場所等情形。

　　第二十七條 代表機(jī)構(gòu)撤銷的，應(yīng)當(dāng)自撤銷之日起20日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告下列事項(xiàng)：

　　（一）撤銷代表機(jī)構(gòu)的情況說明；

　　（二）外國保險機(jī)構(gòu)撤銷代表機(jī)構(gòu)文件的復(fù)印件。

　　第二十八條 代表機(jī)構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員，應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告，并提交被任命人員的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。

　　第二十九條 外國保險機(jī)構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機(jī)構(gòu)的，總代表處應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將總代表處名稱變更為代表處。

　　總代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為代表處的，代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準(zhǔn)變更之日起1個月內(nèi)依法辦理工商變更登記。

　　第三十條 代表處撤銷后，其代表的外國保險機(jī)構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒有設(shè)立總代表處的，由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)的其他代表處負(fù)責(zé)未了事宜；其代表的外國保險機(jī)構(gòu)的所有代表機(jī)構(gòu)均已撤銷的，由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)未了事宜。

　　第三十一條 中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表進(jìn)行監(jiān)管談話，提示風(fēng)險，并要求其就有關(guān)問題作出說明。

　　第三十二條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常和年度檢查。

　　日常和年度檢查的內(nèi)容包括：

　　（一）代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備；

　　（二）各項(xiàng)申報材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；

　　（三）代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；

　　（四）代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動；

　　（五）中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第四章 法律責(zé)任

　　第三十三條 違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國保監(jiān)會依法予以取締。

　　第三十四條 違反本辦法規(guī)定從事保險經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。

　　第三十五條 未按照本辦法規(guī)定提交有關(guān)報告或者材料的，由中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以1000元罰款。

　　第三十六條 對代表機(jī)構(gòu)違反本辦法從事保險經(jīng)營活動的行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以5000元以下罰款；對違反本辦法的其他非經(jīng)營行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以1000元以下罰款。

　　第三十七條 代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，予以警告。

　　第三十八條 違反本辦法其他規(guī)定的，責(zé)令改正；逾期未改正的，予以警告。

　　第三十九條 當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將對代表機(jī)構(gòu)處罰的情況向中國保監(jiān)會報告。

　　代表機(jī)構(gòu)受到中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)3次以上行政處罰，或者從事、參與經(jīng)營性活動違法所得數(shù)額巨大，危害嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以將其受處罰的情況作為其所代表的外國保險機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊O(shè)立外資保險公司的審慎性條件予以考慮。

第五章 附則

　　第四十條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的保險機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法。

　　第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外國保險機(jī)構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。

　　第四十二條 外國保險機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處的正式申請表和代表機(jī)構(gòu)名稱變更申請表由中國保監(jiān)會提供。

　　第四十三條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”，包括本數(shù)。

　　第四十四條 本辦法規(guī)定提交的材料應(yīng)當(dāng)使用中文。外國保險機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)提供的材料為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文譯本與外文有歧義的，以中文譯本為準(zhǔn)。

　　第四十五條 本辦法有關(guān)批準(zhǔn)、報告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。

　　第四十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十七條 本辦法自施行。中國保監(jiān)會發(fā)布的《外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時廢止。