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寧波
《銀監部門調查權擴至金融機構之外》
十屆全國人大常委會第二十四次會議３１日表決通過了關于修改銀行業監督管理法的決定，賦予了銀監機構上述調查權，以符合新形勢金融監管的需要。４天之前，這一決定草案提請到本次會議審議。
中國銀行業金融機構是一個非常龐大的體系，上到中央，下到省、市、縣、鄉，遍布全國各個角落，其中存在不少監管的死角。據銀監會的統計，今年前９個月，銀行業金融機構累計發生各類案件７２４件，累計發生百萬元以上大案１９４件。
“銀行是經濟中樞，像人體血液循環系統，互相連通，光就銀行進行檢查，有些問題說不清楚，必須和有關的客戶聯系。”全國人大常委會委員張肖在審議時說。
２００５年，廣西銀監局防城港市銀監分局對中國建設銀行防城港市支行開展貸款偏離度檢查時，發現貸款戶廣西象州縣恒泰礦業有限公司存在財務報表不真實、在數個金融機構同時取得貸款等問題。但由于銀監分局無權直接對貸款企業進行實地核查經營情況，銀監分局也未能對１５００萬元貸款偏離度作出準確判斷。
自２００７年起，伴隨著銀監機構擁有相關調查權，上述情況不會再重現。按照法律規定，對與涉嫌違法事項有關的單位和個人進行調查時，銀監機構可詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明；查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件、資料；對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。
賦予銀行監管機構相關調查權，也是適應中國金融業面臨新形勢的需要。一方面，中國加入世界貿易組織的過渡期即將結束，中、外資銀行將在同一平臺上競爭；另一方面，國內金融改革正在向縱深推進，中國銀行、建設銀行、工商銀行等國有商業銀行已先后上市，對透明度、打擊金融違法犯罪提出了更高的要求。
“當前，中國金融業的緊迫感和進一步改革的意識亟待加強，提高銀行業自身競爭力非常有必要。”全國人大常委會委員吉佩定表示，“給予銀監機構相關調查權，有利于打擊金融違法犯罪，保證銀行業健康發展。”
銀監機構調查權在擴大的同時，如何防止濫用權力是常委會組成人員關注的另一個問題。不少委員在審議時提出了“增加對銀行業監管機構的約束機制”的建議。
為此，相比最初提請審議的法律草案，本次通過的決定中將行使調查權的批準機關“銀行業監督管理機構負責人”修改為“設區的市一級以上銀行業監督管理機構負責人”；將調查范圍“與檢查事項有關的單位和個人”修改為“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”；增加有關調查程序的規定：“銀行業監督管理機構采取前款規定措施，調查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和調查通知書；調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，有關單位或者個人有權拒絕。”
“光賦予權力不進行約束，就容易出問題。這樣既給了權力，又有約束機制，就比較全面妥當。”全國人大常委會委員楊興富說，“修改后的新法律，必將有利于提高銀行業金融機構抗風險的能力。”
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