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山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2020-12-10 · 2303人看過(guò)
  山東省人民政府辦公廳   山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知   魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào)   各市人民政府,各縣(市、區(qū))人民政府,省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu),各大企業(yè),各高等院校:   《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意,現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)結(jié)合實(shí)際,認(rèn)真貫徹執(zhí)行。   山東省人民政府辦公廳   二○○九年九月七日   山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法   為規(guī)范小額貸款公司監(jiān)督管理工作,提高監(jiān)管工作的質(zhì)量和效率,依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào))、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》(魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào))的要求,制定本辦法。   第一章 總 則   第一條 小額貸款公司是以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨,從事小額放貸的新型地方金融組織。本辦法適用于小額貸款公司主管部門(以下簡(jiǎn)稱主管部門)對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司及其合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況開(kāi)展的監(jiān)督管理活動(dòng)。   第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則,以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心,以自律承諾為基石,根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的要求,依法開(kāi)展監(jiān)管工作,鼓勵(lì)和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。   第三條 省金融辦、經(jīng)濟(jì)和信息化委、公安廳、財(cái)政廳、工商局、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局組成山東省小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議。主要職能是:組織制定試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)及相關(guān)的管理辦法;組織審定市、縣(市、區(qū))申報(bào)的試點(diǎn)方案;溝通信息,指導(dǎo)各級(jí)政府及相關(guān)部門做好監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。   第四條 省金融辦是山東省小額貸款公司省級(jí)主管部門,在相關(guān)單位和部門的支持配合下,指導(dǎo)和督促小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。省級(jí)聯(lián)席會(huì)議其他部門根據(jù)職責(zé)分工,做好小額貸款公司的監(jiān)管工作,及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)。   第五條 市金融辦或由市政府指定的負(fù)責(zé)部門作為小額貸款公司的市級(jí)主管部門,在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)下開(kāi)展工作,負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)政府試點(diǎn)方案的審核工作,指導(dǎo)對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作;其他部門根據(jù)職責(zé)分工,依法加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管。   第六條 堅(jiān)持屬地監(jiān)管原則,做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。各縣(市、區(qū))政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的第一責(zé)任人,縣(市、區(qū))政府明確的部門為小額貸款公司縣級(jí)主管部門,牽頭負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作,以及日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。   第七條 堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心。各級(jí)主管部門要采取多種方式,持續(xù)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,采取措施,督促小額貸款公司加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防控,包括策略風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。   第八條 主管部門要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)督檢查方式,加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管。上級(jí)部門可向下延伸檢查。市級(jí)主管部門要每年至少2次對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。必要時(shí)可由聯(lián)席會(huì)議各部門聯(lián)合開(kāi)展檢查。開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于2人。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的內(nèi)容包括信息收集與核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置與整改、文件歸檔與管理等方面。   第二章 監(jiān)管制度保障   第九條 建立和實(shí)施小額貸款公司主辦銀行制度。主辦銀行是指為小額貸款公司提供結(jié)算支付、現(xiàn)金收付、資金融入、技術(shù)支持、信息咨詢等金融服務(wù),并與其建立穩(wěn)定的合作關(guān)系,簽有相應(yīng)合作協(xié)議的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。小額貸款公司按照自愿、平等、互利、守信的原則,必須選擇一家資質(zhì)良好、管理規(guī)范、服務(wù)水平高、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),與其建立主辦銀行關(guān)系。在合作協(xié)議中,主辦銀行應(yīng)承諾在法律允許范圍內(nèi),向小額貸款公司主管部門提供相應(yīng)信息,切實(shí)發(fā)揮主辦銀行職責(zé)。   第十條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范,由省級(jí)主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。戰(zhàn)略合作銀行以優(yōu)惠條件對(duì)小額貸款公司提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。省級(jí)主管部門鼓勵(lì)和指導(dǎo)小額貸款公司選擇戰(zhàn)略合作銀行作為主辦銀行。在法律允許范圍內(nèi),戰(zhàn)略合作銀行根據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議,為主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息,提出防范和化解小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。   第十一條 建立和實(shí)施小額貸款公司主監(jiān)管員制度??h級(jí)主管部門對(duì)縣域內(nèi)每一家小額貸款公司,分別確定1名正式工作人員作為此公司的主監(jiān)管員,并保持相對(duì)穩(wěn)定。主監(jiān)管員是其監(jiān)管服務(wù)的小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范的直接監(jiān)管責(zé)任人。主監(jiān)管員應(yīng)具備良好的專業(yè)知識(shí)、敬業(yè)的工作態(tài)度。主監(jiān)管員應(yīng)與小額貸款公司及其高管人員加強(qiáng)溝通,做好監(jiān)管服務(wù)。主要職責(zé)包括:   (一)收集有關(guān)信息資料;   (二)掌握其分立、變更、終止、股東及高管人員變更情況,企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況等;   (三)對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和制止;   (四)向小額貸款公司通報(bào)監(jiān)管信息及監(jiān)管文件規(guī)定;   (五)督促小額貸款公司采取有效措施,落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)。   主監(jiān)管員應(yīng)遵照有關(guān)法律法規(guī)要求,堅(jiān)持依法監(jiān)管,不得干預(yù)小額貸款公司正常經(jīng)營(yíng),不得徇私舞弊或?yàn)E用職權(quán)。主監(jiān)管員有以下職權(quán):   (一)不受干涉,獨(dú)立提出對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管意見(jiàn);   (二)根據(jù)實(shí)際情況,建議縣級(jí)主管部門開(kāi)展專項(xiàng)檢查;   (三)建議縣級(jí)主管部門對(duì)違法違規(guī)事項(xiàng)及人員進(jìn)行查處??h級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)將主監(jiān)管員向上級(jí)主管部門報(bào)備,并定期對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)。   市級(jí)主管部門應(yīng)確定1名正式工作人員專門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管等工作,并保持相對(duì)穩(wěn)定。   第十二條 建立和實(shí)施小額貸款公司分類評(píng)級(jí)制度,合理配置監(jiān)管資源,有效實(shí)施分類監(jiān)管。省級(jí)主管部門會(huì)同有關(guān)部門制定小額貸款公司分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。市級(jí)主管部門按照分類評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定,及時(shí)整理監(jiān)管信息,結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況,每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評(píng)級(jí)初步意見(jiàn),并報(bào)省級(jí)主管部門審核確定。各級(jí)主管部門根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果科學(xué)分配監(jiān)管資源,實(shí)施分類監(jiān)管。對(duì)存在嚴(yán)重問(wèn)題和評(píng)級(jí)排后的小額貸款公司,通報(bào)相關(guān)部門,并采取必要措施,實(shí)施持續(xù)、重點(diǎn)監(jiān)管。   第十三條 強(qiáng)化小額貸款公司自律承諾。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示,內(nèi)容包括但不限于:不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過(guò)司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營(yíng)等。小額貸款公司應(yīng)將省金融辦批復(fù)成立的文件與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所明示,并公布縣級(jí)主管部門的監(jiān)督電話及主監(jiān)管員聯(lián)系方式。主管部門可以根據(jù)情況,逐步設(shè)立小額貸款公司的統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。   第三章 信息收集與核實(shí)   第十四條 各級(jí)主管部門要建立和落實(shí)監(jiān)管信息采集和報(bào)送制度,確保監(jiān)管信息采集和報(bào)送渠道的暢通。上級(jí)主管部門應(yīng)及時(shí)向下級(jí)主管部門通報(bào)有關(guān)監(jiān)管信息。各級(jí)主管部門要建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度,重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告。小額貸款公司應(yīng)將公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向縣級(jí)主管部門報(bào)告。   第十五條 縣級(jí)主管部門應(yīng)督促指導(dǎo)小額貸款公司及時(shí)完整地報(bào)送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,全面收集小額貸款公司經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)信息。資料報(bào)送的方式包括:直接報(bào)送報(bào)告、報(bào)表,報(bào)送計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)介質(zhì)和進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊等。報(bào)送資料由主監(jiān)管員負(fù)責(zé)歸集。主監(jiān)管員對(duì)小額貸款公司報(bào)送信息的及時(shí)性負(fù)責(zé),有責(zé)任要求并核對(duì)其完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性。   第十六條 各級(jí)主管部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工和具體情況,確定不同資料的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密要求。   第十七條 市、縣級(jí)主管部門按照省級(jí)主管部門的統(tǒng)一部署,建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng),提高信息采集和分析水平。   第十八條 主管部門要充分發(fā)揮小額貸款公司主辦銀行及現(xiàn)有各種金融、統(tǒng)計(jì)、征信、信息系統(tǒng)的作用,在法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)從第三方獲取必要的監(jiān)管數(shù)據(jù)。   第十九條 各級(jí)主管部門在分析評(píng)估小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況時(shí),對(duì)小額貸款公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題等信息要認(rèn)真予以核實(shí)。核實(shí)方式包括詢問(wèn)、要求提供補(bǔ)充材料、走訪被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)會(huì)談等。主管部門可以通過(guò)電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對(duì)有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明、進(jìn)行答復(fù)。根據(jù)監(jiān)管需要,主管部門可要求小額貸款公司提供資質(zhì)良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料。   第二十條 各級(jí)主管部門要關(guān)注新聞媒體、評(píng)級(jí)等中介機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)信息,對(duì)可能反映小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理中重大變化事項(xiàng)的信息,應(yīng)及時(shí)予以核實(shí),并采取相應(yīng)措施。   第四章 風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告   第二十一條 市級(jí)主管部門應(yīng)指導(dǎo)和督促小額貸款公司及時(shí)開(kāi)業(yè),并將開(kāi)業(yè)情況上報(bào)省金融辦。主要內(nèi)容包括:擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、開(kāi)業(yè)時(shí)間;主要內(nèi)部管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖;公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。小額貸款公司自批復(fù)之日起3個(gè)月內(nèi)未開(kāi)業(yè)的,其試點(diǎn)資格自動(dòng)取消,并由市級(jí)主管部門指導(dǎo)試點(diǎn)縣(市、區(qū))政府負(fù)責(zé)做好善后工作。   第二十二條 市、縣級(jí)主管部門要按照重點(diǎn)監(jiān)管的要求,重點(diǎn)監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問(wèn)題:   (一)非法集資或變相吸收公眾存款;   (二)違反規(guī)定融入資金;   (三)貸款利率超過(guò)司法解釋規(guī)定的上限或低于人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍;   (四)抽逃注冊(cè)資本;   (五)使用非法手段催債;   (六)擅自開(kāi)展新業(yè)務(wù)或跨縣域經(jīng)營(yíng)。   對(duì)涉嫌違反《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)刑法》等法律法規(guī)的重大違法違規(guī)行為,及時(shí)向上級(jí)主管部門專題報(bào)告,并移送有關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。   第二十三條 市、縣級(jí)主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則,在日常監(jiān)管中及時(shí)掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況;對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理,形成分析報(bào)告。   第二十四條 市級(jí)主管部門要對(duì)縣級(jí)主管部門報(bào)送的監(jiān)管信息進(jìn)行認(rèn)真分析,按季向省級(jí)主管部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告及其他專題報(bào)告。監(jiān)管分析報(bào)告主要包括以下內(nèi)容:   (一)總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià);   (二)報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和應(yīng)引起注意的問(wèn)題;   (三)經(jīng)營(yíng)管理狀況的重大變化,包括股權(quán)變動(dòng)、高級(jí)管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、涉及案件等;   (四)監(jiān)管意見(jiàn)、建議和監(jiān)管工作計(jì)劃;   (五)主監(jiān)管員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問(wèn)題。   監(jiān)管分析報(bào)告要簡(jiǎn)明扼要、有理有據(jù)。   第二十五條 省級(jí)主管部門每年撰寫(xiě)年度監(jiān)管分析報(bào)告,分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況,判斷風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì),提出下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。   年度監(jiān)管分析報(bào)告包括以下內(nèi)容:   (一)小額貸款公司的基本情況及其重大變化;   (二)小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)情況、指標(biāo)異常的原因及反映的問(wèn)題;   (三)小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評(píng)價(jià);   (四)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的總體評(píng)價(jià),主要風(fēng)險(xiǎn)及存在的問(wèn)題,風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì);   (五)年度監(jiān)管工作開(kāi)展情況、效果和存在的不足;   (六)監(jiān)管意見(jiàn)及下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃;   (七)其他應(yīng)當(dāng)引起注意的問(wèn)題。   第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置與整改   第二十六條 建立健全小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。各級(jí)主管部門要注意日常監(jiān)管信息的收集與傳報(bào),對(duì)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信息進(jìn)行全面評(píng)估和預(yù)測(cè),制定有效的小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處置預(yù)案,按照應(yīng)急管理的有關(guān)規(guī)定,合理劃分突發(fā)事件等級(jí)。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)性突發(fā)事件,應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及時(shí)有效匯報(bào)處置。   第二十七條 市、縣級(jí)主管部門要及時(shí)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)警和提示,適時(shí)將監(jiān)管分析結(jié)果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報(bào)的形式通報(bào)小額貸款公司,糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)行為和趨勢(shì),并要求其報(bào)送整改和糾正計(jì)劃。市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要,將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送小額貸款公司董事會(huì)或股東大會(huì)等利益相關(guān)方。   第二十八條 市、縣級(jí)主管部門每年度應(yīng)與小額貸款公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管會(huì)談,討論小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)、糾正問(wèn)題與控制風(fēng)險(xiǎn)的措施以及下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形,市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見(jiàn)高級(jí)管理人員:   (一)小額貸款公司存在嚴(yán)重的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn);   (二)小額貸款公司沒(méi)有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃;   (三)小額貸款公司報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn);   (四)小額貸款公司沒(méi)有按要求對(duì)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正;   (五)主管部門認(rèn)為需要約見(jiàn)的其他情形。   第二十九條 各級(jí)主管部門可以根據(jù)監(jiān)管的分析結(jié)果,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查,查驗(yàn)有關(guān)文件、賬冊(cè)、單據(jù)和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息,問(wèn)詢有關(guān)人員。   第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的,由縣級(jí)主管部門責(zé)令改正,屬于其他部門職責(zé)范圍的,由縣級(jí)主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級(jí)相關(guān)部門依法處置;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,由縣級(jí)主管部門逐級(jí)報(bào)省級(jí)主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點(diǎn)資格。   (一)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;   (二)拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的;   (三)不按規(guī)定上報(bào)報(bào)表、有關(guān)資料,或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的;   (四)有洗錢行為的;   (五)監(jiān)管部門根據(jù)審慎原則認(rèn)定的其他行為。   第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。對(duì)不熟悉金融業(yè)務(wù)、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄的高管人員不予備案。   第六章 文件歸檔與管理   山東省人民政府辦公廳   第三十二條 各級(jí)主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。檔案包括:小額貸款公司報(bào)送的各類信息、小額貸款公司的社會(huì)信息及分析評(píng)價(jià)意見(jiàn)、與小額貸款公司的函件往來(lái)、電話記錄、監(jiān)管分析報(bào)告、會(huì)談?dòng)涗浕蚣o(jì)要、監(jiān)管日志、相關(guān)請(qǐng)示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。   第三十三條 各級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級(jí)主管部門對(duì)監(jiān)管信息負(fù)有保密義務(wù),應(yīng)當(dāng)由專人保管,并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。   監(jiān)管信息主要包括:   (一)小額貸款公司報(bào)告的所有數(shù)據(jù)信息;   (二)小額貸款公司報(bào)告的非數(shù)據(jù)信息;   (三)各級(jí)主管部門撰寫(xiě)的監(jiān)管報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果等信息;   (四)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部信息;   (五)小額貸款公司的董事會(huì)決議等決策信息;   (六)其他可能對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)造成影響的信息。   第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn),主管部門可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果,以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束,促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。   第七章 附 則   第三十五條 各地可根據(jù)實(shí)際情況制定實(shí)施細(xì)則,并報(bào)省級(jí)主管部門備案。   第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

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