金融投資時(shí)刻都存在著風(fēng)險(xiǎn),為了維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展,減少金融風(fēng)暴對(duì)金融體系的影響,國(guó)家會(huì)采取集資的手段將零散的資金整合起來(lái)運(yùn)用。接下來(lái)我們來(lái)了解一下什么是非法集資?刑法關(guān)于非法集資罪是如何定義的?
什么是非法集資罪
非法集資罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。所謂非法集資,是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī),通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為,是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。
形形色色的非法集資行為破壞了國(guó)家的金融管理秩序,損害了投資者的利益,危及社會(huì)穩(wěn)定,因此有必要予以打擊。對(duì)于某些危害較大的非法集資行為,依靠讓行為人承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任和行政責(zé)任的手段來(lái)規(guī)制是不夠的,而必須用刑事的手段來(lái)予以打擊。目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪,它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。
非法吸收公眾存款罪
依據(jù)《刑法》,非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。該罪是目前我國(guó)發(fā)案最多的一種非法集資類犯罪。至于何為非法吸收公眾存款及變相吸收公眾存款,目前并無(wú)相應(yīng)的司法解釋,但一般會(huì)參照國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》來(lái)理解。該《取締辦法》第四條規(guī)定:非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng);變相吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),不以吸收公眾存款的名義,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。
在現(xiàn)實(shí)生活中,對(duì)于非法吸收公眾存款的行為,一般比較容易理解和識(shí)別。如某房地產(chǎn)公司因資金緊張,以宣稱將給與高額利息或其他回報(bào)的方式直接向公眾借款,就屬于比較典型的非法吸收存款行為。而對(duì)于變相吸收公眾存款的行為,由于其形式多樣,并且經(jīng)常花樣翻新,有意逃避法律的制裁,因此相對(duì)較難以被識(shí)別。如以發(fā)展會(huì)員、特許加盟店、專賣店、代理店等為名,許諾以高額回報(bào),非法吸收資金;以出售返租產(chǎn)權(quán)式商鋪的名義,宣稱低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào),非法吸收資金;以支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、植樹(shù)造林等為幌子變相吸收公眾存款,等等。對(duì)于變相吸收公眾存款的行為,需要我們結(jié)合非法集資的基本法律特征來(lái)加以識(shí)別。
非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》(下稱“《追訴標(biāo)準(zhǔn)》”)第二十四條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予追訴:
(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;
(2)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;
(3)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬(wàn)元以上。
刑法規(guī)定
刑法c以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
如何保護(hù)照片版權(quán)
2020-12-19法定這些情況下可要回彩禮?悔婚可以返還嗎?
2020-12-20有限公司章程的法律效力是多久
2021-02-12交通事故案件,法院受理范圍是什么
2020-11-11破產(chǎn)后債權(quán)人拿不到錢怎么辦
2021-03-09代寫遺囑有效條件有什么規(guī)定
2021-02-27單位強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款的怎么辦
2021-01-26勞動(dòng)防護(hù)措施有哪些
2020-11-18勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解協(xié)議書(shū)效力如何,有強(qiáng)制力嗎
2020-12-29意外傷害保險(xiǎn)范圍應(yīng)該包括哪些內(nèi)容
2021-02-13保險(xiǎn)合同不能解除的條件
2020-11-16一般保險(xiǎn)合同糾紛案例
2020-11-17輕微交通事故快處快賠流程是怎樣的
2021-03-12推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè) 依法攻陷消費(fèi)者心理陰影
2020-11-16土地流轉(zhuǎn)補(bǔ)償協(xié)議是怎樣的
2020-12-02修建高速鐵路,拆遷紅線是多少米
2020-11-10征地拆遷適用民事訴訟嗎
2020-11-12集體土地上房屋拆遷補(bǔ)償方案是怎么制定的
2021-02-18房子評(píng)估要多久才能拆
2021-03-17“住改非“是什么意思,房屋性質(zhì)是什么
2021-01-12