收取存款后出具虛假存款憑證的行為認(rèn)定
裁判規(guī)則:
利用擔(dān)任信用社業(yè)務(wù)代辦員的職務(wù)便利,采取收取村民存款后出具虛假存款憑證,未如實(shí)報(bào)賬的欺騙手段,將應(yīng)入賬的存款占為己有,數(shù)額巨大,構(gòu)成職務(wù)侵占罪。
基本案情:
上訴人原為農(nóng)村信用合作聯(lián)社某信用社某村信用站業(yè)務(wù)代辦員,在其住家內(nèi)長(zhǎng)期代辦該村民的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)。上訴人代理信用社收取存款過(guò)程中,在收取各被害人村艮存款后,用載有儲(chǔ)戶名、存款金額、存款時(shí)間、利率等內(nèi)容,但僅加蓋其經(jīng)辦業(yè)務(wù)私章而無(wú)信用社公章的內(nèi)部憑證,作為存單交付存款的村民,并利用上述村民文化水平低,辨識(shí)能力缺乏的情況,蒙騙村民是信用社的存款單,將上述村民交存信用社的現(xiàn)金占為己有。2004年12月11曰,農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社通告撤銷(xiāo)村一級(jí)信用站,上訴人的代辦員資格終止。上訴人隱瞞其已經(jīng)被解聘的事實(shí),繼續(xù)以信用社名義吸收村民存款,并使用“全國(guó)農(nóng)村信用合作社現(xiàn)金收方傳票”及其個(gè)人私章蒙騙村民,將35名村民欲存人信用社的現(xiàn)金占為己有。
爭(zhēng)議要點(diǎn):
上訴人的行為應(yīng)如何定罪處罰。
裁判理由:
本案上訴人在沒(méi)有其他經(jīng)濟(jì)來(lái)源及還款能力的情況下,將大量?jī)?chǔ)戶存款用于個(gè)人揮霍,且對(duì)自己擅自處置的款項(xiàng)未作任何記錄,表明其主觀上毫無(wú)歸還的意愿,其犯意應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有。職務(wù)侵占罪與挪用資金罪的區(qū)別之一就是主觀犯意不同。前者對(duì)資金是以非法占有為犯意,后者是出于暫時(shí)挪用后再歸還的犯意。故上訴人的行為不符合挪用資金罪的構(gòu)成要件。
非法吸收公眾存款罪在客觀方面的一個(gè)主要特征是吸收存款行為系以吸存者自己的名義進(jìn)行,吸存對(duì)象往往是受吸存者的誘惑而交存款項(xiàng),雙方就吸存者身份的認(rèn)識(shí)是一致的。而本案上訴人的行為系冒用信用社名義而非以個(gè)人名義進(jìn)行,上訴人能夠吸收到存款,是因?yàn)榇迕裾`以為其仍是信用社的代表,并非村民受髙利率等手段所誘向其個(gè)人存款。故上訴人的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
上訴人以非法占有為目的,利用其擔(dān)任信用社業(yè)務(wù)代辦員的職務(wù)便利,采取收取村民存款后出具虛假存款憑證,未如實(shí)報(bào)賬的欺騙手段,將應(yīng)人賬的存款占為己有,數(shù)額巨大,其行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪。
上訴人還另冒用建設(shè)銀行的名義,及在被信用社解聘后,故意隱瞞其不再是信用社工作人員的事實(shí),繼續(xù)以信用社名義非法占有村民存款,數(shù)額特別巨大,其行為另構(gòu)成詐騙罪,依法應(yīng)數(shù)罪并罰。
適用法律:
第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
第二百七十一條第一款公司、企業(yè)或者其他單位的人員,利用職務(wù)上的便利,將本單位財(cái)物非法占為己有,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大的,處五年以上有期徒刑,可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
第二百七十二條第一款公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員,利用職務(wù)上的便利,挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的,或者雖未超過(guò)三個(gè)月,但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的,或者進(jìn)行非法活動(dòng)的,處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數(shù)額巨大的,或者數(shù)額較大不退還的,處三年以上十年以下有期徒刑。
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
車(chē)分別押給兩家公司還不上了怎么辦
2020-11-28深圳商標(biāo)注冊(cè)流程是什么呢
2020-12-25怎樣打離婚官司,律師怎樣協(xié)助調(diào)解離婚
2021-03-17上班期間突發(fā)疾病怎么賠償
2020-12-31鄰居間的土地糾紛怎么解決
2021-03-25什么人可以成為勞務(wù)合同主體
2020-11-19女職工權(quán)益保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)集體合同
2020-12-19加班費(fèi)法律規(guī)定是什么
2021-01-03年假是按工齡算還是按入職日算
2021-03-06對(duì)于被保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)在處理三方關(guān)系時(shí)應(yīng)注意什么
2021-03-24交通事故本車(chē)人員受害能否要求保險(xiǎn)公司賠償
2021-02-06保險(xiǎn)公司解除保險(xiǎn)合同引糾紛解除合同是否可以
2020-11-30車(chē)禍保險(xiǎn)賠付多少錢(qián)
2020-11-24保險(xiǎn)屬于要約合同嗎
2021-01-31被保險(xiǎn)人死因不明時(shí)保險(xiǎn)公司的責(zé)任該如何承擔(dān)
2021-03-06批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司登記有哪些注意事項(xiàng)
2020-12-25保險(xiǎn)法釋義第一百零二條是怎樣的
2021-01-03土地出讓可附條件嗎
2021-02-06國(guó)家土地轉(zhuǎn)讓
2021-01-19土地入股分紅屬于什么科目
2020-11-16