非法集資犯罪是破壞金融管理秩序犯罪中的一種類型,由于其涉案金額巨大,受害人數(shù)眾多,涉及面廣,是典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,具有嚴(yán)重的社會危害性,針對此,最高人民法院于2011年1月4日發(fā)布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件應(yīng)用法律若干問題的解釋》(以下簡稱《解釋》)。關(guān)于非法集資罪,《解釋》中明確規(guī)定了五個罪名,分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪、非法經(jīng)營罪、虛假廣告罪。該解釋對非法集資罪的概念進(jìn)行了充分的界定,同時明確其行為方式,以及各個罪名的適用,從而使得非法集資犯罪與合法融資的界限逐漸清晰起來。
當(dāng)前,非法集資犯罪手段多樣,具有很高的欺騙性,犯罪分子經(jīng)常依托合法的注冊公司、企業(yè),打著相應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、投資項目、委托理財的幌子,不僅廣大的人民群眾難以識別,即便是辦案機(jī)關(guān)在罪與非罪、此罪彼罪上也容易產(chǎn)生意見的分歧。而新出臺的司法解釋的目的正是要依法打擊非法集資,鼓勵、引導(dǎo)和支持合法融資。
那么如何區(qū)分非法集資和合法融資呢?從《解釋》的角度上說,非法集資主要具有四個顯著的特征:
第一、非法性。非法集資是“違反國家金融管理法規(guī)的規(guī)定,向社會公眾吸收資金的行為”,區(qū)別于從前的“未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)”,突出了非法集資行為的違法性。
第二、社會性。非法吸收公眾存款罪要求向社會公眾,即社會不特定對象吸收資金。而未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪方面,由于對國家經(jīng)濟(jì)、金融、政治的影響更為重大,因此監(jiān)管更嚴(yán)格,不僅向社會不特定對象發(fā)行構(gòu)成犯罪,同時,向特定對象發(fā)行累計超過200人的也構(gòu)成犯罪。
第三、公開性。公開性是與社會性相輔相成的。應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的是這里所指的“公開性”是相對的,對于面向不特定的對象具有公開性,而不是指面向所有的社會公眾。
第四、利誘性。如非法吸收公眾存款罪所規(guī)定,其在行為方式上具有誘惑受害人的特點,許諾回報、理財、投資等等。
掌握了這四個特征基本上就可以區(qū)分非法集資和合法融資。此外,考慮到現(xiàn)行金融體制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會穩(wěn)定等因素,同時為依法貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策,《解釋》規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。
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