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高利轉(zhuǎn)貸罪的數(shù)額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-08 · 648人看過(guò)

高利轉(zhuǎn)貸罪的數(shù)額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么

《刑法》第一百七十五條規(guī)定的“數(shù)額較大”,是指?jìng)€(gè)人違法所得在5萬(wàn)元以上,單位違法所得在20萬(wàn)元以上的;“數(shù)額巨大”,是指?jìng)€(gè)人違法所得在20萬(wàn)元以上,單位違法所得在100萬(wàn)元以上的。

認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的標(biāo)準(zhǔn)是什么

1、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪,需要準(zhǔn)確認(rèn)定其犯罪對(duì)象,即何謂信貸資金。信貸資金,指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策,用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成:

(1)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款,主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。

2、根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融管理法規(guī),對(duì)此用作發(fā)放貸款的信貸資金,貸款申請(qǐng)人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式,原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)抵押等,經(jīng)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評(píng)估后,方能確認(rèn)是否貸款。凡通過(guò)編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者,本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為;另一方面,根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融市場(chǎng)管理法規(guī),任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款,否則,亦屬違背我國(guó)信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

實(shí)踐中,自然人和單位都是有可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的,但是針對(duì)不同的犯罪主體,法律規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)不同,其中數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn),自然人為5萬(wàn)元以上,單位則在20萬(wàn)元以上。而要是數(shù)額巨大的話則自然人是在20萬(wàn)元以上,單位在100萬(wàn)元以上。如果您還有其他不明白的地方,我們也歡迎您到律霸網(wǎng)進(jìn)行在線咨詢,我們有最專業(yè)的律師為您提供法律上的幫助,來(lái)維護(hù)您的合法權(quán)益。

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