在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
高利轉貸罪的數額認定標準是什么
高利轉貸罪的數額認定標準是什么
《刑法》第一百七十五條規定的“數額較大”，是指個人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的;“數額巨大”，是指個人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。
認定高利轉貸罪的標準是什么
1、認定高利轉貸罪，需要準確認定其犯罪對象，即何謂信貸資金。信貸資金，指金融機構根據中央銀行有關貸款方針、政策，用于發放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成：
(1)銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;
(2)國家財政撥發給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;
(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內部上、下系統內的借款;金融機構之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。
2、根據我國有關金融管理法規，對此用作發放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應提供擔保人或質押、不動產抵押等，經銀行及其他金融機構有關工作人員審查、評估后，方能確認是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規的金融不法行為;另一方面，根據我國有關金融市場管理法規，任何單位不得在央行規定的貸款利率幅度以上發放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發放利率管理秩序的高利轉貸行為。
實踐中，自然人和單位都是有可能構成高利轉貸罪的，但是針對不同的犯罪主體，法律規定的數額標準不同，其中數額較大的標準，自然人為5萬元以上，單位則在20萬元以上。而要是數額巨大的話則自然人是在20萬元以上，單位在100萬元以上。如果您還有其他不明白的地方，我們也歡迎您到律霸網進行在線咨詢，我們有最專業的律師為您提供法律上的幫助，來維護您的合法權益。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
合資轉外商獨資是否可以
2021-01-22金融消費的定義,什么是金融消費者
2021-02-18繼承權放棄與繼承權喪失有哪些區別
2020-11-27以談戀愛騙取錢財還能要回來嗎
2021-02-04強制執行的程序是什么
2021-02-15婚姻背叛的法律規定
2020-11-23委托代理的法律后果怎么規定
2020-11-10如何成立臨時業主委員會,成立臨時業主委員會又需要具備什么樣的條件
2021-03-25辦理房產贈與必須雙方去現場嗎
2021-03-24用人單位私自修改合同期限該合同還有效嗎
2020-12-25勞動關系從何時建立,是什么意思
2021-02-15外企存在勞務派遣關系是否合法
2021-01-07關于試用期的規定有哪些？
2020-11-26公司裁員賠償范圍是怎么規定的
2020-12-12海上貨物運輸保險合同賠償案
2021-01-28淺析人身保險合同糾紛
2021-01-22人身意外傷害保險合同糾紛案
2021-02-24從車險爭議看保險人賠付責任的認定
2021-01-28車輛被毀，保險公司按保險金額賠償
2021-02-09車主購買車險后哪些情況下保險公司不賠
2020-12-09