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什么叫做集資詐騙罪,集資詐騙罪的辯點有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-11 · 788人看過

什么叫做集資詐騙罪,集資詐騙罪的辯點有哪些

什么叫做集資詐騙罪

本罪在主觀上是故意,并且以非法占有為目的,即行為人在主觀上具有將非法籌集的資金據為己有的目的。但是否已經實際將資金并不影響本罪的成立。所謂據為己有,是指將非法籌集的資金置于個人或本單位的控制之下,為個人或本單位的利益使用或占有。

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)第四條的規定,使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認定為“以非法占有為目的”:

(1)集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;(2)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;

(3)攜帶集資款逃匿的;

(4)將集資款用于違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,逃避返還資金的;

(7)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;

(8)其他可以認定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的,應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;

非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的,對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。根據最高人民法院關于印發《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的通知(法[2001]8號),對于以非法占有為目的而非法集資,或者在非法集資過程中產生了非法占有他人資金的故意,均構成

集資詐騙罪。但是,在處理具體案件時要注意以下兩點:一是不能僅憑較大數額的非法集資款不能返還的結果,推定行為人具有非法占有的目的;二是行為人將大部分資金用于投資或生產經營活動,而將少量資金用于個人消費或揮霍的,不應僅以此便認定具有非法占有的目的。

集資詐騙罪的辯點有哪些

(一)以是否具備犯罪主體資格進行無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪的犯罪主體是一般主體,包括自然人和單位,但個人犯罪和單位犯罪的立案標準存在很大差別,單位集資詐騙罪的立案標準和定罪量刑標準要高于個人集資詐騙。如果是以單位名義實施犯罪,違法所得又歸單位所有的,是單位犯罪,不能以個人犯罪論處。根據最高人民法院關于審理單位犯罪案件具體應用法律有關問題的解釋(法釋〔一九九九〕十四號)的法規定,如果是個人為進行違法犯罪活動而設立公司、企業、事業單位并實施犯罪,或者公司、企業、事

業單位設立以后以實施犯罪為主要活動的,應以個人犯罪論處;如果是盜用、冒用單位名義實施犯罪,違法所得由實施犯罪的個人私分的,應按照個人犯罪論處。應當注意的是,在單位犯罪中,對于受單位領導指派或奉命而參與實施了一定犯罪行為的人員,一般不宜作為直接責任人員追究刑事責任。

(二)以主觀方面是否具有非法占有公私財產的故意作無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪是故意犯罪,主觀上具有將公私財產非法占為己有的目的。因此,如果能夠確認行為人主觀上并沒有將公私財物占為己有的目的,僅僅是為了滿足自身的經營需要采取非法的方式募集資金,但并無占為己有的目的,一般不宜認定為集資詐騙罪。在處理具體案件的時候,對于有證據證明行為人不具有非法占有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

(三)以是否使用詐騙方法作無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪的關鍵特征就是使用詐騙方法進行非法集資,如果只是違反了國家金融管理制度,并未使用詐騙的方法,即便向不特定多數人進行吸收資金等集資行為,也不構成集資詐騙罪,如果符合非法吸收公眾存款罪的,可以按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰,而非法吸收公眾存款罪的立案標準要高于集資詐騙罪,量刑處罰則低于集資詐騙罪。

(四)根據犯罪數額作無罪或罪輕辯護

集資詐騙中的犯罪數額標準不僅決定著是否構成犯罪,也決定著具體的量刑高低。尤其在涉及對犯罪數額的認定和計算時,一定要注意不要將一些不應計算為犯罪數額的項目列入。一般來說,如果犯罪數額較小,達不到集資詐騙罪的立案標準,則不應定罪;集資詐騙的

數額應該以行為人實際騙取的數額計算;對于案發前已經歸還的部分,應當予以扣除;但對于行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣,或者用于行賄、贈與等費用,不予扣除;行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應當計入詐騙數額。

綜上所述關于集資詐騙罪,往往在很多種情況下關于他的判定會很大的偏差,當然關于集資詐騙罪名的判定,他的量刑標準以及關于集資詐騙罪的辯點還是要根據我國的法律法規來進行產考判定,如果你還有更多的疑惑,律霸網也會那個律師在線咨詢服務,歡迎您進行咨詢。

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