投資人在集資詐騙罪中的身份

一、在集資詐騙罪中投資人的身份

在集資詐騙罪中，投資人一般是案件的受害人，受到詐騙分子的欺騙后，以投資人的身份進行投資，希望獲得高收益。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

二、集資詐騙罪的立案標準

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

三、集資詐騙案件高發(fā)的原因

(一)金融市場不夠發(fā)達,投融資渠道不順暢。

一是金融市場不完善。當前我國經(jīng)濟體制不夠成熟,金融市場還不夠完善,金融機構還處于創(chuàng)新開發(fā)或者探索實踐階段,相關配套機制不到位,相關金融衍生產(chǎn)品欠缺,投資渠道還不夠順暢,尚不能滿足社會公眾日益增長的投資需求。二是社會公眾投資渠道不豐富。持續(xù)低迷的股市、微薄利息的存儲,以及我國金融機構遠遠沒有能夠消化上千億民間資本的能力,規(guī)模龐大的民間資本在面臨“投資無門”的尷尬局面下總要找到一個出口,尋求實現(xiàn)自身利益的最大化,犯罪分子因而采用召開投資理財講座,散發(fā)誘惑性宣傳材料等手段,誘使社會不特定公眾參與投資。

(二)投資者自身對犯罪的識別能力不強,防范能力弱。

投資者缺乏風險意識和自我保護意識,缺乏防范心理,對非法集資者行為的違法性認識不夠,貪婪和幻想使其放松了警惕、忽視了常識,在“高額利潤”的誘惑下,錯誤的認為自己參與集資活動是市場經(jīng)濟條件下一個快速致富的方式,部分投資者心態(tài)具有很大的投機性,缺乏理性,幻想“一夜暴富”,也有少數(shù)人明知是投資陷阱,仍抱有僥幸心理,冒險參與,還有的人為了獲取優(yōu)厚提成,甘愿充當犯罪嫌疑人的幫兇,害人害己。

(三)民間金融監(jiān)管不力。

改革開放以來,我國以市場經(jīng)濟為取向的政策,創(chuàng)造了大量的社會財富,聚集了大量的民間資本,相應的金融監(jiān)管,存在著空白,民間金融管理者的缺位,使民間融資事實上處于管理上的真空,對于社會集資,監(jiān)管部門和司法機關近年來基本上處于不審批、不出事不管、不控告不管的“三不”狀態(tài),相關職能部門對企業(yè)的經(jīng)濟實力、資金用途和償債能力缺少審核把關,公安對企業(yè)的實際經(jīng)營活動難以掌握,缺乏打擊、防范非法集資詐騙的主動性,等到案發(fā)時,公安機關才立案偵查,破案成本高,偵破難度大,挽回經(jīng)濟損失低,直接影響了打擊處理的力度和效率。新聞媒體對企業(yè)廣告內(nèi)容難以甄別,缺乏實質(zhì)審查就大肆宣傳報道。

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