本文從國內法和國際法兩個層面比較了兩大票據法系及國際公約對票據背書偽造問題的具體規定,并從利于票據信用與流通功能實現的視角建議我國今后在票據背書偽造的立法規制上應借鑒大陸法系的合理內核。
一、國內法對票據背書偽造的規制
從國內法層面看,英美法系和大陸法系對于票據背書偽造后的效力、票據持有人的權利、付款人、出票人、被偽造人、偽造人責任等均有不同的規定。
第一,對于持票人而言
前已述及,英美法系認為其盡管是善意支付對價而受讓票據,但他不具備一個正當持票人的合法地位,不能向出票人、承兌人、被偽造人或其前手行使追索權,而只能向其前手追償,直至受讓偽造背書人。而根據大陸法系票據法,如德國《票據法》第23條和法國《票據法》第34條的規定,持票人只要善意且無過失就可取得形式上背書連續的票據權利,包括向出票人、承兌人、被偽造人及其前手行使追索權。至于票據是否中途喪失或被背書偽造,均不影響持票人作為正當持票人對票據權利的行使。
第二,對于被偽造人而言
英美法系認為被偽造人盡管由于票據遺失、被盜而喪失對票據的占有,但他可以請求出票人重新交付票據而向付款人請求付款或者要求票據持票人將票據交還給他,并且對背書偽造后的一切后手不承擔背書人之責。而大陸法系則認為被偽造人雖未簽名于票據之上,不對其后手承擔背書人之責,但由于被偽造人持有票據的遺失或被盜致其喪失對票據的占有,他既不能對其后手的善意持票人起訴要求返還票據或主張其他利益,也不能直接要求出票人重新出票或向已對持票人付款的付款人請求付款。
第三,對于受讓背書偽造票據之人而言
英美票據法都規定受讓背書偽造票據之人不能因為其從偽造人手中支付對價取得票據正當持票人的地位,理由如上所析。因此,票據背書偽造的受讓人無法向偽造人之前手追償,其損失只能向偽造人追討,如果求償不得,只好自己承受。而大陸法系則認為如果票據背書偽造的受讓人在接受票據時若是善意地給付對價,他同樣取得正當持票人的地位,免于受票據真正權利人包括被偽造人及其合法的背書人的追索。
第四,對于票據承兌人及付款人而言
英美票據法規定當承兌人承兌票據后成為第一付款人時,倘發現背書偽造的事實,則有權對任何持票人拒絕付款,持票人無權要求或強制其履行付款義務。而且如果付款人已盡審查之責,雖未能發現背書偽造而付款,其事后仍有權要求受款人返還款項。因為付款人錯誤付款,其對票據真正權利人的付款義務并未解除。但付款人為銀行的,英國《票據法》第60條則有例外規定,即“銀行付了帶有偽造背書的即期匯票,只要是善意并按業務常規憑票付款,盡管存在偽造背書,銀行仍被認為是憑票正式付款”。另一例外是英國《1957年支票法》第57條規定:對作為受票銀行將劃線支票款項支付給一家銀行或線內銀行,只要銀行是善意地和無疏忽地支付,就擁有對真正所有人支付的同樣權利,并處于同等的地位。
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