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現(xiàn)行信用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)(二)

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 994人看過(guò)

信用卡詐騙這里主要包括三種情形:

(1)使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙,累計(jì)數(shù)額達(dá)到5000元以上的,應(yīng)當(dāng)立案。

所謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩,采取印刷、描繪、影印或者其他方法,非法制造出來(lái),以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。是指以非法占有他人財(cái)物為目的,利用偽造的信用卡,騙取他人財(cái)物的行為,包括用偽造的信用卡購(gòu)買商品、支取現(xiàn)金,以及用偽造的信用卡接受用信用卡進(jìn)行支付結(jié)算的各種服務(wù)等。

(2)使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙,累計(jì)數(shù)額達(dá)到5000元以上的,應(yīng)當(dāng)立案。

所謂“作廢的信用卡”,是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過(guò)期的信用卡、無(wú)效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用,并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。

(3)冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙的。累計(jì)數(shù)額達(dá)到5000元以上的,應(yīng)當(dāng)立案。根據(jù)我國(guó)有關(guān)信用卡的規(guī)定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得轉(zhuǎn)借或者轉(zhuǎn)讓。所謂“冒用”,是指行為人以持卡人的身份,非法使用他人的信用卡,騙取公私財(cái)物的行為。對(duì)于本罪,立案標(biāo)準(zhǔn)第2項(xiàng)規(guī)定,“惡意透支,數(shù)額在5000元以上的”,應(yīng)當(dāng)立案追究。

最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋>曾對(duì)“惡意透支”作過(guò)司法解釋,即指持卡人以非法占有為目的,或者明知無(wú)力償還,透支數(shù)額超過(guò)信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大。逃避追查,或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個(gè)月內(nèi)仍不歸還的行為。1997年刑法對(duì)“惡意透支”作了立法解釋,即指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支。并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡詐騙罪的犯罪構(gòu)成信用卡詐騙罪,是指使用偽造、作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者利用信用卡惡意透支,詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的行為。本罪的主要特征:

1.本罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。犯罪對(duì)象是信用卡。信用卡,是指由銀行或公司簽發(fā)的證明持卡人信譽(yù)良好,可以在指定的商店或場(chǎng)所進(jìn)行記賬消費(fèi)的一種信用憑證,是代替現(xiàn)金和支票使用的支付工具。一般來(lái)說(shuō),信用卡是由銀行或公司簽發(fā)的,由持卡人向銀行或公司交納一定數(shù)量的現(xiàn)金,持卡人憑卡在銀行或公司指定的商家消費(fèi),由商店或其他商家與銀行或公司進(jìn)行結(jié)算。信用卡具有快捷、便利等優(yōu)點(diǎn)。漸為大-眾所接受。一些犯罪分子利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),使公私財(cái)產(chǎn)遭受到重大損失,因此,必須依法予以嚴(yán)懲。

2.本罪在客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、作廢的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡惡意透支,詐騙公私財(cái)物的行為。利用信用卡詐騙,必須達(dá)到數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn),才構(gòu)成犯罪,數(shù)額較小的不構(gòu)成犯罪。

3.本罪的主體是一般主體,凡是達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具備刑事責(zé)任能力的人,均可以成為本罪的主體。

4.本罪在主觀方面由故意構(gòu)成,過(guò)失不能構(gòu)成本罪。

信用卡詐騙罪的量刑

依照刑法第196條的規(guī)定,犯信用卡詐騙罪,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的。處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

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