惡意透支信用卡法院刑事判決書(shū)

廣東省深圳市鹽田區(qū)人民法院刑事判決書(shū)

(2014)深鹽法刑初字第127號(hào)

公訴機(jī)關(guān)廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院。被告人彭某某，因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年5月8日被刑事拘留，同月22日被取保候?qū)彙?/p>

廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院以深鹽檢公訴刑訴[2014]155號(hào)起訴書(shū)指控被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，于2014年7月10日向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。公訴機(jī)關(guān)指派檢察員劉曉娜出庭支持公訴，被告人彭某某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控稱(chēng)：

1、被告人彭某某于2011年2月7日在中國(guó)建設(shè)銀行深圳分行某支行成功申請(qǐng)辦理了一張信用額度為人民幣10000元的信用卡。彭某某于2011年3月20日開(kāi)始使用該張建設(shè)銀行信用卡消費(fèi)，2011年12月13日使用該卡進(jìn)行最后一筆消費(fèi)。但彭某某自2011年12月6日還款人民幣1300元之后就再無(wú)還款記錄，尚欠建設(shè)銀行本金人民幣9373.93元。建設(shè)銀行深圳分行于2012年1月開(kāi)始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，建設(shè)銀行深圳分行工作人員劉某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)警。截至2014年4月8日，彭某某所持建設(shè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣14535.8元(其中本金為9373.93元，利息為5161.87元)。

2、被告人彭某某于2010年1月5日在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行成功申請(qǐng)辦理了一張信用額度為人民幣20000元的信用卡。彭某某于2010年3月25日開(kāi)始使用該張農(nóng)業(yè)銀行信用卡消費(fèi)，2011年11月4日使用該卡進(jìn)行最后一筆消費(fèi)。但彭某某自2011年11月4日還款人民幣2000元之后就再無(wú)還款記錄，尚欠農(nóng)業(yè)銀行本金人民幣19804.02元。農(nóng)業(yè)銀行深圳分行于2012年初開(kāi)始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，農(nóng)業(yè)銀行深圳分行工作人員李某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)警。截至2014年4月8日，彭某某所持農(nóng)業(yè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣26902.98元(其中本金為19804.02元，利息為7098.96元)。

另查明，被告人彭某某的父親彭某于2014年5月19日已將彭某某拖欠建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行的上述信用卡透支款息以及相關(guān)費(fèi)用合計(jì)人民幣43671.08元全部還清。

上述事實(shí)，被告人彭某某在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，且有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的受案登記表、立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、接受證據(jù)材料清單、銀行交易記錄、還款記錄、銀行催收記錄、結(jié)清證明2份、申請(qǐng)書(shū)、取保候?qū)徬嚓P(guān)材料、戶(hù)籍信息資料、被告人彭某某的供述和辯解、被害人劉某某、李某某的陳述等證據(jù)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人彭某某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)予追究刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人彭某某歸案后，能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，可依法予以從輕處罰。被告人彭某某已退清全部透支款息，可依法予以從輕處罰。本院綜合考量被告人彭某某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第(四)項(xiàng)及第二款、第六十七條第三款、第七十二條、第七十三條第二款及第三款，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。(緩刑考驗(yàn)期限自判決確定之日起計(jì)算。罰金自本判決生效之次日起十日內(nèi)向本院繳納。)

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向深圳市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)遞交上訴狀正本一份、副本二份。

審判員黃*財(cái)

二○一四年七月二十二日

書(shū)記員王*(兼)

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