惡意透支信用卡法院刑事判決書

廣東省深圳市鹽田區(qū)人民法院刑事判決書

(2014)深鹽法刑初字第127號

公訴機關(guān)廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院。被告人彭某某，因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年5月8日被刑事拘留，同月22日被取保候?qū)彙?/p>

廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院以深鹽檢公訴刑訴[2014]155號起訴書指控被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，于2014年7月10日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。公訴機關(guān)指派檢察員劉曉娜出庭支持公訴，被告人彭某某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機關(guān)指控稱：

1、被告人彭某某于2011年2月7日在中國建設(shè)銀行深圳分行某支行成功申請辦理了一張信用額度為人民幣10000元的信用卡。彭某某于2011年3月20日開始使用該張建設(shè)銀行信用卡消費，2011年12月13日使用該卡進行最后一筆消費。但彭某某自2011年12月6日還款人民幣1300元之后就再無還款記錄，尚欠建設(shè)銀行本金人民幣9373.93元。建設(shè)銀行深圳分行于2012年1月開始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，建設(shè)銀行深圳分行工作人員劉某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報警。截至2014年4月8日，彭某某所持建設(shè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣14535.8元(其中本金為9373.93元，利息為5161.87元)。

2、被告人彭某某于2010年1月5日在中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行成功申請辦理了一張信用額度為人民幣20000元的信用卡。彭某某于2010年3月25日開始使用該張農(nóng)業(yè)銀行信用卡消費，2011年11月4日使用該卡進行最后一筆消費。但彭某某自2011年11月4日還款人民幣2000元之后就再無還款記錄，尚欠農(nóng)業(yè)銀行本金人民幣19804.02元。農(nóng)業(yè)銀行深圳分行于2012年初開始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，農(nóng)業(yè)銀行深圳分行工作人員李某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報警。截至2014年4月8日，彭某某所持農(nóng)業(yè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣26902.98元(其中本金為19804.02元，利息為7098.96元)。

另查明，被告人彭某某的父親彭某于2014年5月19日已將彭某某拖欠建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行的上述信用卡透支款息以及相關(guān)費用合計人民幣43671.08元全部還清。

上述事實，被告人彭某某在開庭審理過程中亦無異議，且有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、接受證據(jù)材料清單、銀行交易記錄、還款記錄、銀行催收記錄、結(jié)清證明2份、申請書、取保候?qū)徬嚓P(guān)材料、戶籍信息資料、被告人彭某某的供述和辯解、被害人劉某某、李某某的陳述等證據(jù)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人彭某某無視國家法律，以非法占有為目的，惡意透支進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)予追究刑事責(zé)任。公訴機關(guān)指控的罪名成立。被告人彭某某歸案后，能夠如實供述犯罪事實，認(rèn)罪態(tài)度較好，可依法予以從輕處罰。被告人彭某某已退清全部透支款息，可依法予以從輕處罰。本院綜合考量被告人彭某某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項及第二款、第六十七條第三款、第七十二條、第七十三條第二款及第三款，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。(緩刑考驗期限自判決確定之日起計算。罰金自本判決生效之次日起十日內(nèi)向本院繳納。)

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向深圳市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)遞交上訴狀正本一份、副本二份。

審判員黃*財

二○一四年七月二十二日

書記員王*(兼)

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