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股權(quán)質(zhì)押貸款，通俗來說，就是借款人把股權(quán)質(zhì)押出去了之后獲得的貸款。申請股權(quán)質(zhì)押貸款的主體可以是公司、企業(yè)，也可以是自然人，但都需要符合相關(guān)法律法規(guī)要求的一系列條件。如果要申請股權(quán)質(zhì)押貸款，大家關(guān)注的應(yīng)該是股權(quán)質(zhì)押貸款資料需要哪些吧?為了能夠有效的給大家提供幫助，律霸小編搜集整理了以下資料。

一、股權(quán)質(zhì)押貸款定義

股權(quán)質(zhì)押貸款是指按《擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人持有的股權(quán)作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。前款規(guī)定的借款人或第三人為出質(zhì)人。股權(quán)系指業(yè)經(jīng)浙江省證券登記中心登記托管的股份有限公司股權(quán)證未上市股票和有限責(zé)任公司出資憑證。貸款人系指本省境內(nèi)的商業(yè)銀行、政策性銀行、城鄉(xiāng)信用社、信托投資公司及租賃公司等金融機構(gòu)。貸款人同時為質(zhì)權(quán)人。

二、股權(quán)質(zhì)押貸款資料包括哪些

股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人向貸款人申請質(zhì)押貸款需提供下列資料：

1、股權(quán)質(zhì)押貸款申請書;

2、質(zhì)押貸款的借款人上一季度末的財務(wù)報表(資產(chǎn)負債表、損益表等);

3、股權(quán)發(fā)行公司上一個會計年度的資產(chǎn)評估報告;

4、股權(quán)發(fā)行公司同意質(zhì)押貸款證明。質(zhì)押股權(quán)超過股權(quán)發(fā)行公司股本總額5%時須有董事會同意質(zhì)押的決議。以有限責(zé)任公司出資憑證出質(zhì)的，需出具股權(quán)出質(zhì)記載于股東名冊的復(fù)印件;

5、貸款人要求提供的其他材料。

三、關(guān)于股權(quán)質(zhì)押貸款資料的相關(guān)注意事項

1、質(zhì)權(quán)人應(yīng)注意審查出質(zhì)人的主體資格

①出質(zhì)人如為自然人，應(yīng)提供有關(guān)身份的證明;

②出質(zhì)人如為法人，應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照及其它有關(guān)文件，并須有法人股東會同意股權(quán)出質(zhì)的決議;

2、質(zhì)權(quán)人應(yīng)認真分析處置股權(quán)所在公司的經(jīng)營狀況及財務(wù)狀況：

①考察企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況： a、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動是否正常; b、核實企業(yè)的供貨合同或訂單。

②分析企業(yè)財務(wù)狀況 ：a、財務(wù)報表分析：要求企業(yè)提供審計報告、財務(wù)報表，核實企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、負債情況;核實企業(yè)所有者權(quán)益是如何形成的;判斷企業(yè)的盈利能力、償債能力;

③核實企業(yè)的銀行對賬單及個人銀行卡流水單，考察企業(yè)每個月是否有比較穩(wěn)定的現(xiàn)金流;

④企業(yè)貸款卡信用記錄查詢;

⑤企業(yè)的納稅情況調(diào)查。

⑥加強對公司質(zhì)押股權(quán)的價值監(jiān)控。涉及上市公司股權(quán)的，要跟蹤證券市場行情，分析質(zhì)押股票的風(fēng)險和價值，設(shè)置警戒線，切實防范風(fēng)險。涉及非上市公司股權(quán)的，應(yīng)當每月對企業(yè)提供的會計報表及貸款卡信息進行檢測，監(jiān)控的重點在于質(zhì)押股權(quán)所在企業(yè)的經(jīng)營情況、財務(wù)狀況或有負債情況，及時發(fā)現(xiàn)影響質(zhì)押股權(quán)實現(xiàn)的潛在風(fēng)險。

3、質(zhì)權(quán)人應(yīng)謹慎選擇出質(zhì)股權(quán)

①股權(quán)的選擇應(yīng)以業(yè)績優(yōu)良，流通股本規(guī)模適度、流通性較好為原則。一般不接受下列上市公司非流通股股權(quán)作為質(zhì)押標的：a、PT、ST類上市公司;b、前6個月流通股的股價波動幅度超過200%的上市公司;c、可流通股股份過度集中的上市公司;d、被證券交易所停牌或摘牌的上市公司;e、流通股股權(quán)被證券交易所特別處理的上市公司。

②應(yīng)注意出質(zhì)的股權(quán)是否存在出資不實的瑕疵，即非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于認繳出資額。

③應(yīng)注意出質(zhì)的股權(quán)是否存在出資不到位(違約)的瑕疵，即股東出資不按時、足額繳納。

4、不得約定流質(zhì)條款

訂立股權(quán)質(zhì)押貸款合同時，出質(zhì)人和貸款人在合同中不得約定在在債務(wù)人履行期限屆滿出質(zhì)人未受清償時，股權(quán)轉(zhuǎn)移為貸款人所有。

5、建議質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)股權(quán)所在公司簽訂協(xié)議約定以下內(nèi)容

①在質(zhì)押期間發(fā)生對外擔保等可能影響到質(zhì)權(quán)人權(quán)益的行為時，應(yīng)事先征得質(zhì)權(quán)人的書面同意;

②對發(fā)生承包、租賃、股份制改造等可能影響質(zhì)押權(quán)利實現(xiàn)的行為前應(yīng)書面告知質(zhì)權(quán)人，并確保質(zhì)押權(quán)利不受損害;

③要求質(zhì)押標的所在企業(yè)每月向質(zhì)權(quán)人提供財務(wù)報表等資料及配合質(zhì)權(quán)人對出質(zhì)股權(quán)進行監(jiān)控。

上述內(nèi)容，是關(guān)于股權(quán)質(zhì)押貸款資料及其相關(guān)注意事項的具體表述。不可否認的是，股權(quán)質(zhì)押貸款同樣具有一定的風(fēng)險，所以雙方都需要謹慎行事，對于股權(quán)價值的評估、風(fēng)險責(zé)任的承擔等問題都要有明確合法的約定，這樣才能有效規(guī)避風(fēng)險，減少矛盾，更多相關(guān)問題您可以咨詢律霸武漢律師。

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