在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
銀行員工非法集資的立案標準是什么
一、銀行員工非法集資的立案標準是什么
根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人集資詐騙，數額在10萬元以上的;
2、單位集資詐騙，數額在50萬元以上的。
二、集資詐騙刑罰處罰
對使用詐騙方法非法集資罪規定了三個檔次的處刑。即處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。對詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。對數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。由于這類犯罪案件情況較為復雜，從實際發生的案例來看，詐騙的數額一般都很大，有的數額在百萬元、千萬元以上，有的甚至達到數億元、數十億元。至于何謂數額巨大、數額特別巨大，何謂情節嚴重、情節特別嚴重，可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。
三、非法集資的主要特征
1、未經有關監管部門依法批準，違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。
如未經批準吸收社會資金;未經批準公開、非公開發行股票、債券等。非法集資的主要危害一是擾亂了社會主義市場經濟秩序，非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
2、嚴重損害群眾利益，影響社會穩定
非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發群體事件，甚至危害社會穩定。
3、損害了政府的聲譽和形象
非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
通過律霸網小編介紹了銀行員工非法集資的立案標準，相信你對這方面有了新的了解和新的認識。銀行員工參與的讓大家很難分辨清楚真假集資，大家也容易混淆，都會將非法集資行為誤認為真的集資行為，容易造成損失。因此，法律對此也是嚴厲打擊的。如果你還有相關問題歡迎咨詢律霸網在線律師。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
貸款融資可以置換股權嗎
2020-11-09保證合同是諾成合同嗎
2021-01-27婚內協議效力與離婚賠償
2021-03-14什么是指定委托收款
2021-01-02財產繼承權的訴訟期限怎么認定
2020-12-01單位集資建房指標轉讓協議是什么
2021-02-19房地產開發轉讓手續應該如何辦理
2020-11-13試用期交押金合法嗎
2021-02-19如何理解因開除、除名、辭退、辭職、自動離職發生的爭議
2021-01-24丈夫不工作掙錢能訴訟離婚嗎
2021-03-25100錯寫成1000人壽保險按哪個支付
2020-12-27意外傷害險中的意外傷害是指哪些情況
2020-12-10車險理賠必備常識
2021-02-28保險合同運用最大誠信原則的注意事項有哪些
2021-01-25保險合同的除斥期間規定是怎么樣的
2021-01-02因車輛丟失同時起訴停車場和保險公司應當如何處理
2020-12-17保險公司該不該為無責任事故車輛買單？
2021-03-07保險合同免責條款告知義務
2020-11-21保險經紀人與保險代理人之間有哪些不同
2021-03-09有關土地承包合同變更案例
2021-02-11