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私募基金,經過了多方的努力,以及其高收益,已經成功的打進了國內資本市場并迅速占領了一席之地。但是私募基金在國內的發展仍然是障礙重重。其中進行基金托管就是其中一個,很多人都不清楚私募基金為什么要托管?下面讓律霸為大家好好介紹一下。
一、 什么是基金托管?
基金托管是指商業銀行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金資產,監督基金管理人日常投資運作,基金托管人獨立開設基金資產賬戶,依據管理人的指令進行清算和交割,保管基金資產,在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督,并收取一定的托管費。
二、 私募基金為什么要托管?
1、 《證券投資基金法》要求:基金資金的托管人只能有具備托管牌照的商業銀行擔任;
2、 托管銀行將行使資金保管,或者基金公司破產后投資者血本無歸的事情發生、使用審核等職能;
3、 說白了就是為了避免基金公司卷款跑路;
4、銀行是資金托管行負責資金管理和監督。
三、私募基金能否不托管?
私募基金應當由基金托管人托管,基金合同約定私募基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
私募基金進行托管的,私募基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會以及中國基金業協會的規定和基金合同的約定,對私募基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等向投資者披露的基金相關信息進行復核確認。
我們還需要明確的一點就是:私募基金綜合托管服務是指證券公司為私募管理機構提供的產品備案、交易系統、估值核算等服務,屬于證券公司經紀業務及融資融券等業務的延伸服務,因此,取得私募基金綜合托管服務業務資格,但并未獲得基金托管資格的證券公司,不能擔任私募基金托管人。兩者并不是同一概念。
私募基金為什么要托管?簡單的理解就是為了保障廣大投資者的資金安全,其實私募基金可以不進行托管的。不過要建立一套較為完善的處理糾紛和財產保全等的機制。不過小編認為,還是將私募基金交付給第三方進行托管比較妥當。不管托管與否都不得損害投資者的合法權益。
最新私募基金備案規定
私募基金合同范本
最新私募基金管理辦法中有何新規定?
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