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網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些特點(diǎn)?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 345人看過(guò)

前幾年,網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展的很快,大量的平臺(tái)出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上,讓投資者應(yīng)接不暇。其中一些小平臺(tái)甚至是大平臺(tái)缺少監(jiān)管,不合規(guī)經(jīng)營(yíng),有的還以投資理財(cái)?shù)拿x進(jìn)行詐騙。在沿海發(fā)達(dá)省份,涌現(xiàn)了一些網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙大案,涉及到的群眾很多,影響惡劣。那么,網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些特點(diǎn)?下面我們跟隨小編做個(gè)大致了解。

一、網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些特點(diǎn)?

1、開(kāi)設(shè)網(wǎng)站,打著專(zhuān)業(yè)公司的旗號(hào)

這類(lèi)網(wǎng)站往往打著“貸款公司”、“投資咨詢(xún)公司”的名義,有時(shí)網(wǎng)站上還會(huì)出現(xiàn)“全國(guó)各地均有代辦處”的字樣,目的就是為了包裝自身進(jìn)一步騙取中小企業(yè)主的信任。但是仔細(xì)觀察這類(lèi)網(wǎng)站,就會(huì)發(fā)現(xiàn)他們一般不留座機(jī)和地址,只有手機(jī)或者QQ,即使留有地址也禁不起細(xì)查。

2、“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保”、“當(dāng)天放貸”

在許多的“網(wǎng)絡(luò)貸款騙局”中,往往會(huì)出現(xiàn)“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保”、“當(dāng)天放貸”等極具誘惑性的標(biāo)語(yǔ)。這些標(biāo)語(yǔ)極其精準(zhǔn)地切中了廣大急需資金的企業(yè)主及個(gè)人的要害,一般來(lái)說(shuō),項(xiàng)目方在尋求正規(guī)貸款途徑而遭拒的原因往往是沒(méi)有良好的抵押資產(chǎn)或擔(dān)保。在這類(lèi)騙局中,中小企業(yè)主一旦上鉤,便被要求“因?yàn)闊o(wú)須擔(dān)保、無(wú)須抵押”所以貸款前要先繳納一定手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保金等,有些甚至要求事先繳納一定期限的利息。

3、假扮正規(guī)機(jī)構(gòu)

有一些騙子公司高度仿照知名貸款機(jī)構(gòu)網(wǎng)站,具有極大的欺騙性。這些冒牌網(wǎng)站的頁(yè)面往往和正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)網(wǎng)站相似,其域名和正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)網(wǎng)站只差一兩個(gè)字。廣大項(xiàng)目方在查詢(xún)時(shí)需更加細(xì)心。

4、網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬騙局

在網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬騙局中,行騙者會(huì)聲稱(chēng)款項(xiàng)需要中間賬戶(hù)中轉(zhuǎn),然后讓中小企業(yè)主在一個(gè)偽造的銀行網(wǎng)站或者動(dòng)過(guò)手腳的網(wǎng)站上輸入銀行賬號(hào)及密碼,以騙取中小企業(yè)主賬號(hào)內(nèi)的資金。

二、網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在哪些方面?

1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性,導(dǎo)致無(wú)法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況,容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。

2、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布的大量放貸人信息中,有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對(duì)外發(fā)放貸款。而事實(shí)上,必須是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù),擅自從事金融活動(dòng)者往往會(huì)因?yàn)椤胺欠Y”、“非法吸引公眾存款”,擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。

3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)代為發(fā)放,那么在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)疏于自律,或內(nèi)部控制程序失效,或被人利用等情況下,則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。

綜上所述,對(duì)于投資者而言,要合理開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸投資,這種平臺(tái)缺少管理,很多本身就存在問(wèn)題。網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱存在一定特點(diǎn),包括借貸合同條款不明確、高額利息回報(bào)、沒(méi)有資金的第三方托管、平臺(tái)理財(cái)資質(zhì)缺乏等。普通投資者尤其是老年朋友,要學(xué)會(huì)甄別詐騙網(wǎng)站,在網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),確保本金安全。


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