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寧波
非法套現(xiàn)金額不夠如何處罰
一、非法套現(xiàn)金額不夠如何處罰
刑法現(xiàn)在沒有非法套現(xiàn)罪，但銀行可以根據(jù)銀行金融管理條列，掌握了非法套現(xiàn)的證據(jù)后，視套現(xiàn)數(shù)額大小，是可以進行處罰的或者向法院起訴金融詐騙罪。
金融詐騙罪的犯罪數(shù)額累計計算，每次詐騙數(shù)額不足5000元，但累計詐騙數(shù)額達到5000元的，即構(gòu)成詐騙罪，應當依法追究刑事責任。如果沒有達到數(shù)額較小，沒有達到1000元，尚不構(gòu)成詐騙罪，但是違反社會治安，根據(jù)《治安管理處罰法》規(guī)定，處5～15日拘留，可并處1000元以下罰款。
《刑法》第二百六十六條 【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金內(nèi);數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
二、非法套現(xiàn)分類
1、是持卡人的個人行為，持卡人玩弄“他人消費刷自己的卡”的把戲，把別人購物的賬刷進自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時購物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對持卡人來說真可謂一舉兩得。因為許多銀行在發(fā)行信用卡的同時都推出了增值服務，開展消費積分換禮品等活動，以刺激民眾辦卡和消費的熱情。
2、是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續(xù)費來獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當場付現(xiàn)(付給持卡人現(xiàn)金)，持卡人付給商家的手續(xù)費又低于銀行。
3、是持卡人利用一些網(wǎng)站或公司的服務而取得套現(xiàn)，如，借助“支付寶”或中國移動的“網(wǎng)上購買充值卡”的服務進行套現(xiàn)。
非法套現(xiàn)金額不夠如何處罰?非法套現(xiàn)的商家是需要為自己的行為付出相應的法律代價，但具體的處罰要結(jié)合實際情況分析。法律上對非法套現(xiàn)金額不夠認定或是遇到了這種情況該怎么樣維權(quán)，可以咨詢律霸網(wǎng)在線律師得到具體答案。
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