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非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 470人看過(guò)

非法吸收公眾存的情形在近幾年也很常見(jiàn)了,非法集資詐騙行為也不少見(jiàn)。但是法律對(duì)于非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪都有嚴(yán)格的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),處罰和打擊力度都是非常大的。無(wú)論是哪種行為,都會(huì)對(duì)社會(huì)造成惡劣影響,給老百姓帶來(lái)巨大損失。但是法律是如何規(guī)定兩種犯罪行為的,可以到下文進(jìn)行了解。

一、什么是非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪

1、非法吸收公眾存款罪

是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

2、集資詐騙罪

是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,擾亂國(guó)家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法所有”。此外,集資詐騙罪和非法集資的含義相近,大家注意區(qū)別。

二、非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪

非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪最重要的區(qū)別在于:是否具有非法占有目的。非法吸收公眾存款罪不以非法占有為目的,而構(gòu)成集資詐騙罪就必須主觀(guān)上具有非法占有之目的。它們的具體區(qū)別是:

1、從籌集資金的目的和用途看

如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),并且實(shí)際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;

如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于個(gè)人揮霍,或者用于償還個(gè)人債務(wù),或者用于單位或個(gè)人拆東墻補(bǔ)西墻,則定集資詐騙罪的可能性更大一些。

2、從單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)看

如果單位有正常業(yè)務(wù),經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng),在向社會(huì)公眾籌集資金時(shí)具有償還能力,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;

如果單位本身就是皮包公司,或者已經(jīng)資不抵債,沒(méi)有正常穩(wěn)定的業(yè)務(wù),則定集資詐騙的可能性更大一些。

3、從造成的后果來(lái)看

如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒(méi)有歸還,造成投資人重大經(jīng)濟(jì)損失,則定集資詐騙罪的可能性更大一些,

如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還,則定集資詐騙罪的余地就非常小,一般應(yīng)定非法吸收公眾存款罪。

4、從案發(fā)后的歸還能力看

如果案發(fā)后行為人具有歸還能力,并且積極籌集資金實(shí)際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;

如果案發(fā)后行為人沒(méi)有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒(méi)有實(shí)際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。

大多數(shù)的人可以對(duì)于兩者分的不是很清,或者說(shuō)是難以分清楚,甚至將兩者混淆,但是大家只要把握一點(diǎn)就是要嚴(yán)格按照認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定即可。根據(jù)不同的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)就很容易判別出屬于哪種犯罪了。但是小編也要提醒大家,要謹(jǐn)防自己陷入這兩種行為中,防止自己財(cái)產(chǎn)受損。


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