一、金融工作人員挪用客戶(hù)資金案相關(guān)的法律解釋
根據(jù)商業(yè)銀行法第八十五條規(guī)定,商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,貪污、挪用、侵占本行或者客戶(hù)資金,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。
挪用資金罪,是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員,利用職務(wù)上的便利,挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還,或者雖未超過(guò)三個(gè)月,但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的,或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。
本罪在客觀(guān)方面表現(xiàn)為行為人利用職務(wù)上的便利,挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的或者雖未超過(guò)三個(gè)月,但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的,或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為,具體地說(shuō),它包含以下二種行為:
1、挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的。這是較輕的一種挪用行為。其構(gòu)成特征是行為人利用職務(wù)上主管、經(jīng)手本單位資金的便利條件而挪用本單位資金,具用途主要是歸個(gè)人使用或者借貸給他人使用,但未用于從事不正當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)活動(dòng),而且挪用數(shù)額較大,且時(shí)間上超過(guò)三個(gè)月而未還。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于辦理違反公司法受賄、侵出、挪用等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定,挪用本單位資金一萬(wàn)元至三萬(wàn)元以上的,為“數(shù)額較大”。
2、挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人,雖未超過(guò)三個(gè)月,但數(shù)額較大,進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的,或者進(jìn)行非法活動(dòng)的。這種行為沒(méi)有挪用時(shí)間是否超過(guò)三個(gè)月以及超過(guò)三個(gè)月是否退還的限制,只要數(shù)額較大,且進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)或非法活動(dòng)的就構(gòu)成犯罪。所謂“營(yíng)利活動(dòng)”主要是指進(jìn)行經(jīng)商、投資、購(gòu)買(mǎi)股票或債券等活動(dòng)。所謂“非法活動(dòng)”。就是指將挪用來(lái)的資金用來(lái)進(jìn)行走私、賭博等活動(dòng)。這里的“數(shù)額較大”,根據(jù)最高人民法院《關(guān)于辦理違反公司法受賄、侵占、挪用等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定,是指挪用本單位資金五千元至二萬(wàn)元以上的。
二、挪用公款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
1、考察行為人是否屬于具有刑事責(zé)任能力、達(dá)到刑事責(zé)任年齡,且具有本法第93條所規(guī)定的國(guó)家工作人員身份的人員范圍。如果缺少上述三個(gè)條件之一,該行為人也不能成為挪用公款罪的主體。至于國(guó)家工作人員的范圍,要嚴(yán)格依照法律規(guī)定確認(rèn)。
2、考察行為人是否實(shí)施了挪用公款行為,挪用公款的行為是否屬于依法從事公務(wù)過(guò)程中實(shí)施的。
3、考察挪用公款的行為,是否具有三性。即從事非法活動(dòng)性、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)性和超過(guò)三個(gè)月未還性。
4、考察所挪用的款項(xiàng)是否屬于公款范圍。這里的公款作廣義解釋?zhuān)劝ㄘ泿牛舶ㄓ袃r(jià)證券和特定款物。
5、對(duì)于營(yíng)利型、未退還型的挪用行為而言,還要考察被挪用的公款數(shù)額是否屬于數(shù)額較大,即一萬(wàn)元至三萬(wàn)元范圍。其中,公款數(shù)額不包括挪用時(shí)至案發(fā)前所生的利息;營(yíng)利的多少并不影響對(duì)營(yíng)利目的的認(rèn)定;案發(fā)后行為人是否積極退還公款,并不影響對(duì)挪用公款罪的認(rèn)定,但退贓行為可作為量刑情節(jié)考慮。
6、對(duì)于非法活動(dòng)型挪用公款行為而言,沒(méi)有數(shù)額、時(shí)間上的限制。同時(shí),非法活動(dòng)泛指一切違反法律、法規(guī)、規(guī)定、命令和規(guī)章的活動(dòng),不管該非法活動(dòng)是否完成,只要行為人把所挪用的公款用于從事非法活動(dòng)時(shí),即視為非法活動(dòng)型挪用公款行為。
7、挪用公款罪的挪用人與使用人,有時(shí)一致,有時(shí)不一致。但并不影響對(duì)挪用人犯罪的認(rèn)定。
以上知識(shí)就是小編對(duì)“金融工作人員挪用客戶(hù)資金案相關(guān)的法律解釋”這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的解答,我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定,銀行職工挪用客戶(hù)資金構(gòu)成犯罪的,追究刑事責(zé)任,而一般情況下按援用公款罪進(jìn)行處罰。讀者如果需要法律方面的幫助,歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢(xún)。
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